Открытие счета в испанском банке

[werrew]

а что обозначает в банке после суммы в евро еще маленькая сноска Pts и цифры ? это песеты ? я сегодня в своем счете в банке Банесто такое увидел , не помню было раньше такое или нет

В магазинах Мас и Мас всегда ценники в евро и песетах!

[fortik]

как песета пишется в сокращении ?

[werrew]

Песета = Pts

[elli]

Написала в теме про сбор документов на получение резиденции, решила еще на всякий случай написать сюда, т.к.это как раз по теме.

Мы с мужем в Валенсии занимаемся открытием счета в банке. С собой только загран.паспорт и водительское удостоверение+на всякий случай привезли не переведенную последнюю декларацию о доходах. Результат:

1) В CITIBANK без так называемой NOMINA (как я поняла, контракта на работу) счет отказались открывать, но сказали попробовать в других банках, типа там может быть попроще

2) В Santander попросили 2 документа (загран и вод.удостоверение подошли), а также сертификат об отсутствии резиденции (который нужно получать в полиции, делается 1 неделю). В полицию сходили, сертификат запросили (потребовался скан страничек загранпаспорта с фотографией и с действующей визой, анкету заполнили на месте, ничего не платили). Сертификат делается неделю.

3) В Bankia попросили те же документы, что и в Santander, но при этом предложили сами запросить сертификат об отсутствии резиденции в полиции за 18 евро комиссионных (в общем, совсем не настаивали, просто сертификата у нас пока нет, поэтому они и сказали, что могут сами его запросить). При сохранении анкеты в Bankia увидела, что система запросила последнюю налоговую декларацию, но менеджер нам об этом ни слова не сказал. Также система присвоила нам статус клиентов с высокой степенью риска, т.к.не резиденты и без контракта в Испании, но это просто означает, что счет можно будет открыть при одобрении начальства. Сказали прийти завтра, и вроде все будет.

NIE нигде не запрашивали. В принципе, есть ощущение, что правила примерно у всех одинаковые для нерезидентов. Может, в CITIBANKе нас просто не совсем поняли, и стали требовать контракт и еще что-то, а, может, просто стараются особо не рисковать, хотя мы же не кредит у них просим.

[OlgaBCN]

Мы с мужем в Валенсии занимаемся открытием счета в банке. ...

Может, в CITIBANKе нас просто не совсем поняли, и стали требовать контракт и еще что-то, а, может, просто стараются особо не рисковать, хотя мы же не кредит у них просим.

Есть банки, где нормой считается наличие номины, поэтому это не пристрастное к Вам отношение, а закон для них.

И то, что Вы - в группе риска, это из-за страны. Мне муж список принёс из банка, кто попадет в группу риска.

[elli]

Есть банки, где нормой считается наличие номины, поэтому это не пристрастное к Вам отношение, а закон для них.

И то, что Вы - в группе риска, это из-за страны. Мне муж список принёс из банка, кто попадет в группу риска.

Ну мы особо не напряглись, что в CITI не открыли. Хотя мы в России активно CITI пользуемся, нам как-то интерфейс интернет банка привычнее))) А так везде все довольно вежливые, не могу сказать, что есть ощущение пристрастного к нам отношения. В принципе, в CITI тетушка даже расстроилась, что не смогла счет открыть, ходила даже куда-то ситуацию объясняла.

[Vidnagibraltar Izokna]

А что такое сертификат об отсутствии резиденции? Может как раз этот NIE и будет?

[OlgaBCN]

А что такое сертификат об отсутствии резиденции? Может как раз этот NIE и будет?

Официальный документ, что живёте Вы в стране "х", а в Испании нет прописки. И деньги за него возьмут, когда придёте и он готов будет. Приблизительно, таже сумма и выйдет.

[elli]

А что такое сертификат об отсутствии резиденции? Может как раз этот NIE и будет?

NIE можно получить там же, в отделении полиции. Но для NIE у меня попросили контракт на аренду или покупку квартиры + какой-то нотариально заверенный документ, связанный с покупкой (Acta de Manifestacion Notales) ну и загранпаспорт с ксерокопией. Делается тоже неделю.

[Oxana]

Elli, у Вас не стоит Ваше географическое месторасположение, поэтому не знаю, актуален ли мой своет Вам.

Две недели назад я узнавала в бывшей Гайше Галисии про открытия счетов для нерезидентов. Нужен был только загранпаспорт.

Сейчас, если не ошибась, это банк EVO "Nova Galicia"

[werrew]

Сегодня узнавал в САМ е: нужен только загран. паспорт. "Не делайте из еды культа Шура: сказал Остап и съел огурец сам." с

[elli]

Сегодня узнавал в САМ е: нужен только загран. паспорт. "Не делайте из еды культа Шура: сказал Остап и съел огурец сам." с

Отлично! Только по пути как-то не встречали такого банка. Да и хочется вроде не как можно проще оформить, а оформить так, чтобы потом не было проблем ни с Интернет-банком, ни с переводами, ни, в принципе, с получением своих же денежек. Вот многие тут в банках говорили, что Bankia сейчас надежный, т.к. правительство вливает кучу денег, а агент по недвижимости сегодня сказал, что лучше там деньги не держать. Ну вот у каждого свое мнение. Надеюсь, что Bankia до нашего переезда в Испанию не лопнет.

[OlgaBCN]

Он уже по определению не может лопнуть. Его "усыновили".

1.Смотрите истории в других странах с национализированными банками.

2. Европеский Союз утвердил форму, в которой будет происходить передача денег испанским банкам. (то, чего им не хватает). Так что за ваш счёт это не произойдёт.

[werrew]

Отлично! Только по пути как-то не встречали такого банка. Да и хочется вроде не как можно проще оформить, а оформить так, чтобы потом не было проблем ни с Интернет-банком, ни с переводами, ни, в принципе, с получением своих же денежек. Вот многие тут в банках говорили, что Bankia сейчас надежный, т.к. правительство вливает кучу денег, а агент по недвижимости сегодня сказал, что лучше там деньги не держать. Ну вот у каждого свое мнение. Надеюсь, что Bankia до нашего переезда в Испанию не лопнет.

Сам один из самых распространённых банков Испании. Куда же Вы забрались?

[OlgaBCN]

Сам один из самых распространённых банков Испании. Куда же Вы забрались?

САМ более распространён на южном побережье Испании, Ваша зона. Здесь другие преобладают.

[werrew]

САМ более распространён на южном побережье Испании, Ваша зона. Здесь другие преобладают.

Значит надо селиться на южном!

[АленаИс]

а что обозначает в банке после суммы в евро еще маленькая сноска Pts и цифры ? это песеты ? я сегодня в своем счете в банке Банесто такое увидел , не помню было раньше такое или нет

Пиастры, это, пиастры Да, песеты, они по сей день частно где даже в чеках магазинов...мне непонятно это, но, видимо, из уважения к старикам, чтоб им легче было суммы соотносить...не знаю, для меня цЭ загадка.

[Aleks]

Да это с самого начала было обговоренно

Чтоб легче было ориентироваться пожилым рядом с евро проставляют песеты

[Olga]

Не совсем в тему, но, наверно, тут лучше написать: сегодня клала деньги налом на счет в Солбанке. Меня никто не спросил ни документ какой-то, ничего... просто подошла и сказала: мне нужно положить 3 тыс.евро на этот счет (дала бумажку) и все...

[dim123]

нам сделали тоже за один день счет , агенство где снимаем послало копии паспортов плюс лонг терм копнтракт , правдо немного поспрашивали типо вы из россии , долго обяснил нет эстония , немного попарилис они сказали так мол и так вам надо подехать в банк на какие то еше вопросы ответит , поехалёи , там ничего не спросили у нас кинули подписи , дали сразу нам интернет банк пароли , и через неделю присли карты . денги тоже самое как и Ольга пришел сказал здрасте на свои счет хочу положит деньги и все .

[Kipriot]

Счет за рубежом

Законодательство Украины не ограничивает возможности своих граждан владеть и распоряжаться валютными ценностями в Украине, хотя и выдвигает определенные требования, в частности пояснения об источнике их происхождения. Что касается владения и распоряжения валютными ценностями за пределами Украины, то существует ряд требований и условий, невыполнение которых приводит к административной, а иногда и уголовной ответственности.

Так, статьей 208 Уголовного Кодекса предусмотрена ответственность за незаконное открытие и использование валютных счетов за пределами Украины.

Украинским законодательством, Декретом Кабинета Министров «О системе валютного регулирования и валютного контроля» (далее - Декрет) установлено, что лицензированию подлежат операции по размещению валютных ценностей на счетах и во вкладах за пределами Украины (пп. д) п.4 статья 5), а не по открытию счетов за пределами Украины. Нормы относительно лицензирования открытия счета за пределами Украины не существует.

Следовательно, для открытия счета получение лицензий не нужно.

Согласно Декрету, физическим лицам резидентам Украины на время их пребывания за границей, разрешается открывать счета в иностранной валюте за пределами Украины на срок такого пребывания. Такие счета должны быть закрыты до возвращения в Украину. Для получения возможности распоряжаться счетом после возвращения в Украину, резидент обязан получить индивидуальную лицензию НБУ, о которой речь пойдет далее.

Для открытия счета за пределами Украины физическим и юридическим лицам, резидентам Украины, не нужно получать лицензию. Однако они должны в 3-хдневный срок проинформировать территориальное управление НБУ по месту своей регистрации о факте открытия счета и, до зачисления валютных ценностей, получить Лицензию на размещение валютных ценностей на счетах и во вкладах за пределами Украины (далее - Лицензия).

Порядок выдачи Лицензии регулируется Положением Про порядок выдачи индивидуальных лицензий для размещения валютных ценностей на счетах и во вкладах за пределами Украины, утвержденным Постановлением НБУ № 485 от 14 октября 2004г. (далее - Положение). Согласно Положению, к валютным ценностям относятся не только иностранная валюта 1, 2 и 3 групп Классификатора, но и банковские металлы и ценные бумаги. Под размещением валютных ценностей на счетах подразумевается как зачисление валютных ценностей на счет, так и наличие остатка валютных ценностей на счету резидента. Лицензия выдается индивидуально, с указанием имени (наименования) резидента, владельца счета, на срок не более одного календарного года. Для физических лиц существует ограничение на размещение не более 600 тис грн. в год (или эквивалента этой суммы в валюте).

Физические лица подают документы в территориальное управление НБУ по месту проживания (регистрации), юридические лица – в Департамент валютного контроля и лицензирования НБУ. Срок рассмотрения заявления составляет не более 25 рабочих дней, и может быть продлен на 10 дней в случае запроса дополнительных документов. При этом, НБУ имеет право отказать в выдаче лицензии или же аннулировать выданную ранее, в частности, при негативном заключении специальных органов по борьбе с организованной преступностью, при размещении валютных ценностей на счету до получения Лицензии или с нарушением условий Лицензии, а также при недостаточном обосновании потребности в размещении валютных ценностей и/или проведения операций.

Получив Лицензию, резидент обязан соблюдать условия Лицензии и требования Положения. А именно, физические лица обязаны каждые полгода (а юридические – ежемесячно) до 15 числа следующего за отчетным периодом месяца, подавать территориальному Управлению НБУ и Налоговому органу по месту регистрации отчет о движении валютных ценностей, а также расшифровку по операциям и копии банковских выписок. Нарушение условий Лицензии и/или требований Положения дает основания для аннулирования Лицензии.

Приведенный выше порядок получения и соблюдения условий Лицензии и требований Положения является обязательным для выполнения. Ответственность за соблюдение валютного законодательства несет физическое лицо, владелец Лицензии, или должностное лицо компании (в случае юридического лица), а также лица, действующие от имени компании, в том числе граждане Украины, постоянно проживающие за рубежом, иностранцы-резиденты, имеющие место проживание в Украине, и физические лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без создания юридического лица.

За нарушение правил валютного законодательства, а именно за размещение валютных ценностей без соответствующей Лицензии НБУ применяются финансовые санкции – штраф в размере, эквивалентном сумме указанных валютных ценностей по курсу НБУ на день совершения операций.

Умышленное игнорирование указанных правил может рассматриваться как уголовно наказуемое нарушение порядка использования валютного счета за пределами Украины и является предметом рассмотрения и применения статьи 208 УК. Карательная мера, предусмотренная уголовным законодательством, варьируется – от финансовой санкции в виде штрафа (до 1000 нмдг) до лишения свободы до 5-ти лет с конфискацией оставшихся валютных ценностей и лишением права занимать руководящие позиции до 3-х лет.

Украинское законодательство вышеуказанными нормами, пытается контролировать деятельность юридических и физических лиц не только в Украине, но за рубежом, что приводит к обратному эффекту – поиску альтернативных способов открытия счетов за рубежом. Одним из них является открытие корпоративного банковского счета на имя нерезидентной, часто оффшорной, структуры, что с точки зрения украинского законодательства, при правильной организации, не является правонарушением законного порядка.

[Aless]

Мама дорогая, а Россия-то оказыватся либеральная страна

Впрочем, да - а как же иначе распиленные бюджеты из страны вытаскивать-то?

[elli]

Написала в теме про сбор документов на получение резиденции, решила еще на всякий случай написать сюда, т.к.это как раз по теме.

Мы с мужем в Валенсии занимаемся открытием счета в банке. С собой только загран.паспорт и водительское удостоверение+на всякий случай привезли не переведенную последнюю декларацию о доходах. Результат:

1) В CITIBANK без так называемой NOMINA (как я поняла, контракта на работу) счет отказались открывать, но сказали попробовать в других банках, типа там может быть попроще

2) В Santander попросили 2 документа (загран и вод.удостоверение подошли), а также сертификат об отсутствии резиденции (который нужно получать в полиции, делается 1 неделю). В полицию сходили, сертификат запросили (потребовался скан страничек загранпаспорта с фотографией и с действующей визой, анкету заполнили на месте, ничего не платили). Сертификат делается неделю.

3) В Bankia попросили те же документы, что и в Santander, но при этом предложили сами запросить сертификат об отсутствии резиденции в полиции за 18 евро комиссионных (в общем, совсем не настаивали, просто сертификата у нас пока нет, поэтому они и сказали, что могут сами его запросить). При сохранении анкеты в Bankia увидела, что система запросила последнюю налоговую декларацию, но менеджер нам об этом ни слова не сказал. Также система присвоила нам статус клиентов с высокой степенью риска, т.к.не резиденты и без контракта в Испании, но это просто означает, что счет можно будет открыть при одобрении начальства. Сказали прийти завтра, и вроде все будет.

NIE нигде не запрашивали. В принципе, есть ощущение, что правила примерно у всех одинаковые для нерезидентов. Может, в CITIBANKе нас просто не совсем поняли, и стали требовать контракт и еще что-то, а, может, просто стараются особо не рисковать, хотя мы же не кредит у них просим.

Хотела рассказать, чем же закончилась наша история с открытием счета в Испании...

Думали мы, что в Bankia у нас "все будет", и на след.день нам счет откроют. Ну да, разбежались))) Нам еще ооочень повезло с оооочень медленным сотрудником, печатал он по букве в час, хотелось влезть в его компьютер, и заполнить все самим. В итоге на след.день после первого визита в Bankia приходим мы к ним в отделение. Опять он берет паспорт, что-то долго и упорно вводит, в итоге получают некую ошибку, на которую минут 15 смотрел, и что-то пытался с ней сделать. Бегал к директору, смотрели оба))) В конце концов говорит нам: "Нет, так счет открыть не получается, запрашивает NIF. Вот поезжайте в AEAT (ну это в налоговой отделение для иностранцев), они вам сразу сделают временный NIF". Ну ок, подумали мы. Раз только в этом проблема, можем заехать туда, для чего взяли справку, что NIF нам нужен для открытия счета, и взяли контакт менеджера. Приезжаем в налоговую, где на нас смотрят большими глазами, и говорят, что NIF они открыть не могут, нужен NIE, идите в полицию (NIE оформляется неделю, нам оставалось в Валенсии 2 дня). Мы дали телефон менеджера банка, женщина из налоговой ему позвонила, что-то обсудила, дала нам бланк декларации о том, что мы являемся налоговыми резидентами в России, и сказала, что менеджер подтвердил, что с этой бумажкой счет нам откроют. Ну ладно, вариантов нет. Возвращаемся в банк, ожидая, что "все будет"))) Еще полчаса наш "быстрый" друг вводил некую информацию в систему, потом пошел к директору. Они долго мучились вместе, позвонили примерно 20 различным людям, каждый раз объясняя ситуацию. Время уже 2, банк закрывается. Менеджер сказал, чтобы мы пришли завтра, т.к. у них какая-то техническая ошибка в системе. Ну и в итоге на след.день мы пришли, а счет нам так и не открыли. Сказали, что без сертификата не резидентов они не могут. Т.е. когда получите, приходите. Ну или они будут запрашивать, но нам придется ждать (а мы на след.день утром уезжали из Валенсии в Мадрид). В итоге мы ходили в этот банк (слава Богу, рядом с отелем) 3 дня подряд, ждали каждый раз по полтора часа, т.к.они там очень медленные, и еще мотались в налоговую. И у него вид был такой, что ему действительно ну очень жалко, что он нам не помог, но, блин, надо было сразу сказать, какие документы нужны для открытия счета. Я была очень злая...

В пятницу утром (в 10) уезжали в Мадрид, в 9 открывалась полиция, где нас ждал сертификат о не резиденции (решили уж забрать, попытаться открыть счет в Мадриде). В мыле прибежали в полицию, потом муж побежал в банк оплачивать тасу за эту справку (7 евро), получили справку, поехали в Мадрид. Банки работают до обеда, в пятницу нам уже не судьба была туда попасть, пошли в понедельник утром (день отъезда).

Пришли в Сантандер (в отделении которого в Валенсии нам сказали, что откроют по паспорту и сертификату о не резиденции), тут запросили налоговую декларацию, переведенную на испанский язык. Времени заморачиваться уже не было.

Зашла в BBVA, отправили к директору, т.к.он открывает счета. Директор разговаривал со мной ну очень грубо, я даже не поняла, почему. Сказал, что его не волнует требование властей о наличии счета в испанском банке, что ему не хватает документов (притом, что он не уточнил, какие документы надо донести), и что если мы снимаем квартиру в Валенсии, то валите открывать счет в Валенсии. Вообще какая разница, в каком городе Испании мы будем жить? И я, конечно, не ожидала такого отношения. Совсем расстроилась, пошла дальше...

На соседней улице было много других банков, зашла в La Caixa (вроде хвалили местные). Меня там отправили к девочке, которая говорит по-английски (после BBVA у меня уже язык заплетался), и которая с большой радостью в глазах (особенно после того, как я указала причину открытия - перевод денег из России на сумму более 50 тыс.евро) сказала, что ей нужен паспорт, и счет она мне откроет сразу. И самое интересное, что это и произошло! Господи, я уже и не надеялась. Мало того, что по-английски в банках обычно мало кто говорит, а тут прям хороший уровень владения, так и отношение такое, как будто меня там годами ждали! Дала свои контакты почты и мобильного. Сказала звонить и писать, если будут какие-то вопросы. Потом предложила оформить страховку Adesla, т.к.в курсе, что у нерезидентов обычно требуют страховку. Ну и еще оказалось, что у нее День Рождения на след. день после моего ( того же года))). Ну понятно, что человек, родившийся со сной практически в один день не может быть плохим))) Вот только, как я поняла, в La Caixa берут комиссию при перечислении из иностранного банка. Ну это она обещала уточнить. Говорит, как соберетесь делать перевод, напишите, я проверю сумму комиссии, и постараюсь ее максимально уменьшить. Также сказала, что при необходимости по нашему звонку оригинал любого документа (страховку/банк.выписку) может отправить нам в Россию по обычной почте, только нам надо будет заплатить за почтовые услуги. После открытия счета вернулась в отель, зашла в Интернет банк La Caixa, проверила доступ, все красиво, все работает!

[Dmitry UA]

208 УК уже устарела. В новом УК нет срока, но есть штраф. Мин 2к баксов, на сколько я помню.

Да, в России с этим на много проще.

[werrew]

208 УК уже устарела. В новом УК нет срока, но есть штраф. Мин 2к баксов, на сколько я помню.

Да, в России с этим на много проще.

Да, в России с этим намного проще. И с 2008 не надо ежегодно сдавать отчёт о движении денежных средств на зарубежном счету.