Ayomice Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Вне зависимости от того, является ли клиент резидентом или нет, банки должны выполнять рекомендации по KYC. Кто во что горазд: кто-то жестче, кто-то мягче. Как минимум сейчас требуется вменяемо ответить на вопрос: "Откуда бабло-то? А бумажка, это подтверждающая, есть?" Какая бумажка удовлетворит того или иного клерка зависит не только от "крутости" банка, но и от желания этого самого конкретного клерка Вами заниматься. В разных отделениях одного и того же банка уровень лояльности к клиенту может отличаться на порядок. Поэтому не совсем корректно обобщать и говорить, к примеру, "ты в Barclays не ходи, ты в BBVA иди". 1 Quote
Aristarh Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Anderson писал(а) Втр, 01 Ноябрь 2011 13:43 Мы говорим про открытие счета, а не про вопрос про депозит, менеджер мог об этом просто забыть. Яркий пример Aristarh, у которого заблокировали счет из-за отсутствия контракта. Банк BBVA. Подтверждаю! даже сейчас с контрактом от иностранной компании счет мне в BBVA так и не открыли, отправили документы на рассмотрение в центральный офис. Так что я не особо заморачиваясь я зашел в соседний дом с офисом SA NOSTRA и открыл там счет за 10 минут, но пластиковую карту мне выдали только дебетовую. Тема про кредиты для нерезидентов вызывает у меня много сомнений и вопросов ???? По моему опыту получить на практике такой кредит нерезиденту нереально! интересно кто получил ??? и в каком банке ??? Quote
Nemo1966 Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Мне предлагали в Барклае открыть кредитную но я должен был положить на счет сумму ее делят на 2 части одна несгораемая а другую тратишь!Та которая несгораемая там по моему 1 или 2 процента годовых!Я конечно отказался и взял дебетовую!Но меня замучили всякими поборами то 50 евроцентов за то то 10 евро за первод на мой счет то 15 евро содрали как с владельца карточки нерезидента!Короче крысинный бизнес!Раз в месяц бросаю две с половиной штуки на счет а эти в банке крысятничают! Quote
Aleks Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Лет 10 назад все наши нелегалы только в ВВVА счета и открывали Ни один банк не открывал в там пожалуйста Что это с ним сейчас случилось? У них есть отделение в Москве, может там легче открыть? Quote
Nemo1966 Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Anderson писал(а) Втр, 01 Ноябрь 2011 13:43 Мы говорим про открытие счета, а не про вопрос про депозит, менеджер мог об этом просто забыть. Яркий пример Aristarh, у которого заблокировали счет из-за отсутствия контракта. Банк BBVA. Я правильно понял у Вас зависли деньги в банке потому что Вы не резидент? Quote
Aristarh Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Aristarh писал(а) Втр, 01 Ноябрь 2011 17:12Anderson писал(а) Втр, 01 Ноябрь 2011 13:43 Мы говорим про открытие счета, а не про вопрос про депозит, менеджер мог об этом просто забыть. Яркий пример Aristarh, у которого заблокировали счет из-за отсутствия контракта. Банк BBVA. Я правильно понял у Вас зависли деньги в банке потому что Вы не резидент? счет заблокировали, сославшись на закон об отмывании денег. при повторном открытии уже со статусом резидента попросили предъявить контракт на работу. Quote
Vladimir111 Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Vladimir111 писал(а) Чтв, 01 Сентябрь 2011 01:59 Vicky_vlc писал(а) Чтв, 01 Сентябрь 2011 00:53 Владимир и все все, все. На следующей неделе выберусь в свой банк и задам эти вопросы конкретному лицу и получу конкретный ответ. Меня тоже попросили выяснить аналогичный вопрос от открытия, до переводов и вкладов. Узнаю - отпишусь. Ждем свежих банковских новостей от Вас ! Да скоро я отпишу, в эту неделю завершается стадия выбора недвижки (есть варианты подходящие, а срок я себе определил сам). Сдедующая неделя будет уже контрактная и банковская и НИЕ и т.д. 2 Quote
kazakovkon Posted November 17, 2011 Report Posted November 17, 2011 Помогите! А можно ли предоставить для открытия счета переведенный договор купли-продажи квартиры в России? Я реально продал квартиру и реально отсюда деньги. Ведь это тоже источник получения денег? Заранее спасибо. Quote
Aleks Posted November 17, 2011 Report Posted November 17, 2011 А почему нет? Надо с банкирами разговаривать одни могут и не принять а другие с удовольствием Quote
Дастин Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 Просветите - каков на сегодняшний день порядок открытия счёта для неризидента (гр. Украины). Какие документы нужно иметь при себе для открытия (просто открыть текущий счёт, просто счёт - не для покупки недвижимости (пока))? Quote
Anderson Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 Тема новая, за два месяца ничего не изменилось... Во многих случаях просят Контракт или 2-НДФЛ, не знаю как его кличут в Украине, переведенные на испанский или английский. Иногда, некоторые особо умные банки требуют NIE или NIF. Само собой паспорт. Quote
Дастин Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 Тоесть так: 1). Паспорт (само собой разумеется) 2). Контракт (?) - это если я правильно понял справка с места работы (Украина) о заработной плате? Та, которую предоставляют в посольство при открытии визы? 2-НДЛФ - такого на Украине нет (это видимо справка-декларация из налоговой?). На Украине далеко не все подают декларацию о доходах (это только если есть доходы помимо основного места работы...). Quote
Дастин Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 То есть грубо говоря приехав как турист - можно тупо пойти в банк и открыть счёт (имея паспорт и справку с места работы о зарплате на испанском языке с печатью предприятия, идентичную той, что подавалась в посольство при открытии визы? Quote
Anderson Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 Дастин, ну вообщем да На тему справки, я не знаю какая у вас на Украине, но думаю, что пойдет. Quote
Alex Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 То есть грубо говоря приехав как турист - можно тупо пойти в банк и открыть счёт (имея паспорт и справку с места работы о зарплате на испанском языке с печатью предприятия, идентичную той, что подавалась в посольство при открытии визы? В принципе так, но очень многое от политики банка зависит. Перед Новым Годом в BANCAJA у себя специально спросил, что сейчас требуется - ответили только паспорт и испанский адрес (странное требование, но, видимо, можно предварительный контракт на покупку недвижки принести, это их устраивает). Quote
Anderson Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 Все идите в SolBank, проверенный и без проблем всегда. Quote
Дастин Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 Благодарю всех за ответы! Приятно когда тебе отвечают по делу (не то что на других форумах... - ни в коем случае не хочу сказать что они плохие,но...). Надеюсь что и в дальнейшем буду получать ответы на свои возникающие оп ходу дела вопросы. Спасибо! Quote
Guest Firebird Posted January 5, 2012 Report Posted January 5, 2012 Все идите в SolBank, проверенный и без проблем всегда. Солбанк еще хорош тем, что там в обязательном порядке сотрудники говорят помимо испанского, еще как минимум на английском 2 Quote
Vladimir111 Posted January 6, 2012 Report Posted January 6, 2012 Тоже поддерживаю Солбанк/Сабадельбанк. Там меня еще спросили - как мне удобно говорить по английски,немецки или по испански ? Выбрал по испански, но прощались по немецки (менеджер была немка) очень контактная и корректная. А еще - все отсроченные (т/е без моего участия) операции которые я заказал - выполнили в срок и в точности - получил все сообщения на телефон. 2 Quote
Nemo1966 Posted January 16, 2012 Report Posted January 16, 2012 (edited) Кстати по поводу счета.....Пришел в банк в Дении и решил положить на свой счет 10000 (налом). Приняли только 3000. У них какие то указания не принимать больше 3000. А так по 3000 приноси хоть каждый день! Edited January 16, 2012 by Anderson нарушение правил этикета форума. пункт 2 правил. Quote
Olga Posted January 16, 2012 Report Posted January 16, 2012 Да, больше 3 000 налом не возьмут... т.к. опять-таки вопрос про то, откуда денежки 1 Quote
Anderson Posted January 16, 2012 Report Posted January 16, 2012 Вчера встречался с kollob и Inga, они мне сказали, что BBVA теперь отказывает в открытие счета без документов, заверенных в консульстве Испании. Кто-нибудь слышал что-то подобное о таких правилах? Quote
Ayomice Posted January 16, 2012 Report Posted January 16, 2012 Только что был в офисине Caixa Rural Altea (Grupo CRM). Нерезеденту откроют счет при наличии 2 документов: 1) паспорт 2) NIE Про прописку сказали, что нет необходимости предъявлять. Зашел в CAM (еще вроде живой). Там просят: 1) паспорт 2) NIE 3) прописку 4) аж 2 документа, подтверждающих наличие дохода. 3 Quote
acernys Posted January 16, 2012 Report Posted January 16, 2012 Звиняьте то есть паспорт страны ес тоже не катит в Испании для открытия счета? 1 Quote
Ayomice Posted January 16, 2012 Report Posted January 16, 2012 Звиняьте то есть паспорт страны ес тоже не катит в Испании для открытия счета? Извините, Ваш вопрос непонятен. Откуда вообще у Вас возникло предположение, что паспорт ЕС не годится для открытия счета? И что значит "тоже"???? Quote
Recommended Posts
Join the conversation
You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.