Aristarh Posted August 19, 2011 Report Posted August 19, 2011 надеюсь Ваша мечта сбудется! если будет нужна информация пишите мне на почту aristar1973@mail.ru Quote
Nemo1966 Posted August 20, 2011 Report Posted August 20, 2011 Спасибо!У меня семья тут со 2 июня.К сожалению 28 августа мы уезжаем!Но мы приезжаем сюда уже лет 5 Quote
Vicky-vlc Posted August 24, 2011 Report Posted August 24, 2011 Уже два года как это вошло в практику. Счета нерезидентов, если нет объяснения доходов блокируют для проверки. У двоих клиентов так произошло, но у одного просто счет и ему разрешил закрыть счет, а у второго есть жилье тут, не блокировали счет но потребовали документы откуда и как приходят деньги. У него же счет в Италии заблокировали молча на 2 года для проверки. Два года назад ввели новшество - поступления на счет от 3000 евро и выше тут же сообщаюся в налоговую и идет запрос из банка - поясните происхождение. Даже дают две недели сроку. Quote
Guest Posted August 24, 2011 Report Posted August 24, 2011 Vicky_vlc писал(а) Срд, 24 Август 2011 12:32 Уже два года как это вошло в практику. Счета нерезидентов, если нет объяснения доходов блокируют для проверки. У двоих клиентов так произошло, но у одного просто счет и ему разрешил закрыть счет, а у второго есть жилье тут, не блокировали счет но потребовали документы откуда и как приходят деньги. У него же счет в Италии заблокировали молча на 2 года для проверки. Два года назад ввели новшество - поступления на счет от 3000 евро и выше тут же сообщаюся в налоговую и идет запрос из банка - поясните происхождение. Даже дают две недели сроку. Боюсь, конечно, накаркать, однако мой банк НИ РАЗУ ничего не требовал от меня. Причем платежи выше 3000 евро идут постоянно. Тьфу-тьфу-тьфу Quote
Vicky-vlc Posted August 24, 2011 Report Posted August 24, 2011 Если со счета идут оплаты жилья, там по другому, а налоговую декларацию делаете? Quote
Guest Posted August 24, 2011 Report Posted August 24, 2011 Vicky_vlc писал(а) Срд, 24 Август 2011 19:51 Если со счета идут оплаты жилья, там по другому, а налоговую декларацию делаете? Да - идут Коммуналка и все такое списывается со счета Нет - налоговую не делаю - но я и не резидент Испании Quote
Vladimir111 Posted August 24, 2011 Report Posted August 24, 2011 Vicky_vlc писал(а) Срд, 24 Август 2011 15:32 Уже два года как это вошло в практику. Счета нерезидентов, если нет объяснения доходов блокируют для проверки. У двоих клиентов так произошло, но у одного просто счет и ему разрешил закрыть счет, а у второго есть жилье тут, не блокировали счет но потребовали документы откуда и как приходят деньги. У него же счет в Италии заблокировали молча на 2 года для проверки. Два года назад ввели новшество - поступления на счет от 3000 евро и выше тут же сообщаюся в налоговую и идет запрос из банка - поясните происхождение. Даже дают две недели сроку. ТАк много разной информации об этих переводах - просто трудно уместить по полочкам ??? Как можно - тогда купить жилье (в плане оплатить)- если будут каждый раз блокировать платежи более 3тыс.евров ??? Какой чемодан документов надо с собой вести - чтобы доказать свою пушистость ??? Ведь - деньги идут через банк, а не появляются наличкой ??? Меня Италия не волнует, а вот Испания - да, все таки возможно сразу приехать и купить жилье ??? или приедешь составишь контракт на оплату жилья и дашь команду на оплату, а ее возьмут и заблокируют ??? - такое вообще возможно ??? как быть с контрактом на покупку ??? тогда получается - не составлять контракт на покупку сразу, а растянуть во времени - будет ли согласен продавец ??? 1 Quote
Vicky-vlc Posted August 31, 2011 Report Posted August 31, 2011 Владимир и все все, все. На следующей неделе выберусь в свой банк и задам эти вопросы конкретному лицу и получу конкретный ответ. Меня тоже попросили выяснить аналогичный вопрос от открытия, до переводов и вкладов. Узнаю - отпишусь. 1 Quote
Vladimir111 Posted August 31, 2011 Report Posted August 31, 2011 Vicky_vlc писал(а) Чтв, 01 Сентябрь 2011 00:53 Владимир и все все, все. На следующей неделе выберусь в свой банк и задам эти вопросы конкретному лицу и получу конкретный ответ. Меня тоже попросили выяснить аналогичный вопрос от открытия, до переводов и вкладов. Узнаю - отпишусь. Ждем свежих банковских новостей от Вас ! 2 Quote
Anderson Posted August 31, 2011 Report Posted August 31, 2011 Vicky_vlc писал(а) Срд, 24 Август 2011 12:32 Уже два года как это вошло в практику. Счета нерезидентов, если нет объяснения доходов блокируют для проверки. У двоих клиентов так произошло, но у одного просто счет и ему разрешил закрыть счет, а у второго есть жилье тут, не блокировали счет но потребовали документы откуда и как приходят деньги. У него же счет в Италии заблокировали молча на 2 года для проверки. Два года назад ввели новшество - поступления на счет от 3000 евро и выше тут же сообщаюся в налоговую и идет запрос из банка - поясните происхождение. Даже дают две недели сроку. У меня тоже ни разу не запрашивали никаких документов на мои счета, перечисления больше 3 тыс евро. У меня правда часто написано по какому контракту с какой компанией перечислены деньги, прямо строкой в SWIFT. 1 Quote
Xulia Posted September 7, 2011 Report Posted September 7, 2011 Как интересно, неужели могут заблокировать счет? Банк Sabadell мне кажется весьма разумным, но со мной никогда не говорили о такой возможности, счет давний. Другое дело что не резиденты за содержание счета платят порядка 5 евро в месяц и также порядка 30 евро в год за ежегодное бумажное подтверждение "нерезиденции" с родины... Quote
Guest Posted September 7, 2011 Report Posted September 7, 2011 Xulia писал(а) Срд, 07 Сентябрь 2011 12:28 Как интересно, неужели могут заблокировать счет? Банк Sabadell мне кажется весьма разумным, но со мной никогда не говорили о такой возможности, счет давний. Другое дело что не резиденты за содержание счета платят порядка 5 евро в месяц и также порядка 30 евро в год за ежегодное бумажное подтверждение "нерезиденции" с родины... Аналогично. У меня тоже в Sabadell и тоже никто ничего такого не требовал и даже не пытался говорить 1 Quote
Anderson Posted September 14, 2011 Report Posted September 14, 2011 Копирую сюда ответ Firebird и тему можем считать пока закрытой! В общем - у меня друг открыл счет в Solbank (Sabadell) по паспорту и справке с работы, которую ему написали на испанском и поставили печать. В справке было написано его ФИО, что он работает в такой-то должности и у него такая-то зарплата. Никаких апостилей, нотариальных переводов и всего остального - не потребовалось. Quote
Guest Posted October 5, 2011 Report Posted October 5, 2011 Здравствуйте! Моему другу тут на днях открыли счет в Solbank-е просто по справке из компании где он работает. Справка была на испанском и с печатью фирмы. Этого оказалось достаточно Если справку с работы предоставить не можете, то попробуйте или ее сделать через друзей - это фигня по сути или сделайте такс репорт за прошлый год, переведите ее на Испанский и в целом все. Quote
Anderson Posted October 5, 2011 Report Posted October 5, 2011 Belka писал(а) Срд, 05 Октябрь 2011 10:06 Здравствуйте! Планируем купить квартиру в Испании в близжайшее время. Но прочитали что при открытии счета в Испании нужно предоставить 2НДФЛ. Но я пока не работаю. Деньги будут эти от продажи квартиры в Москве. Можно ли им предоставить договор купли-продажи(переведенный на испанский)? Это доказывает легальность денег? Просто предоставить справку с работы не могу. Спасибо Добрый день! Да, банк должен принять договор купли-продажи как подтверждение легальности денег, другой вопрос как правильнее его оформить, в смысле того делать ли его легализацию или просто сделать нотариальный перевод. По моему мнению, нужно спросить представителей банка, в котором вы собираетесь открывать счет. Quote
Dvaling Posted October 14, 2011 Report Posted October 14, 2011 Разговаривал со своими банкирами, говорят если идет банковский перевод, то им по барабану какая сумма, мол банк ремитент должен отвечать за правильность и законность перевода. На самом деле, логика пресутствует, деньги уходят из страны и банк проводящий платеж должен удостовериться в правильности, чистоте, законности и т.д. "Наши" же соотечественники, в основном прут деньги наликом, а когда приходишь в испанский банк со стольником тыщь, естессно у банкира едет крыша от такого кол-ва ничем не подтвержденных денег ))) Quote
Nemo1966 Posted October 14, 2011 Report Posted October 14, 2011 А меня "жаба душит" от этих переводов!Посылаю себе на счет в банк в Испанию 2500 евро так у меня здесь снимают в московском банке за перевод 40 евро и снимают 10 евро еще в Испании когда деньги падают на счет! Quote
Anderson Posted October 14, 2011 Report Posted October 14, 2011 Nemo1966 писал(а) Птн, 14 Октябрь 2011 23:20 А меня "жаба душит" от этих переводов!Посылаю себе на счет в банк в Испанию 2500 евро так у меня здесь снимают в московском банке за перевод 40 евро и снимают 10 евро еще в Испании когда деньги падают на счет! Полностью согласен, у меня тоже за перевод тащат по 60 баксов за раз Quote
Alex Posted October 15, 2011 Report Posted October 15, 2011 Nemo1966 писал(а) Птн, 14 Октябрь 2011 23:20 А меня "жаба душит" от этих переводов!Посылаю себе на счет в банк в Испанию 2500 евро так у меня здесь снимают в московском банке за перевод 40 евро и снимают 10 евро еще в Испании когда деньги падают на счет! У меня в Юникредите счёт - берут 1% от перевода, правда, минимум 20 долларов. Но всё равно лучше. А в каком испанском банке за зачисление берут? У меня в Bankia бесплатно. Quote
Aristarh Posted October 15, 2011 Report Posted October 15, 2011 Nemo1966 писал(а) Птн, 14 Октябрь 2011 21:20 А меня "жаба душит" от этих переводов!Посылаю себе на счет в банк в Испанию 2500 евро так у меня здесь снимают в московском банке за перевод 40 евро и снимают 10 евро еще в Испании когда деньги падают на счет! А что за банк? в ВТБ-24 за перевод берут 1% от суммы но минимум 20 евро. 1 Quote
Nemo1966 Posted October 15, 2011 Report Posted October 15, 2011 Я посылаю из Мастер банка(Москва)в Барклайз банк(Майорка) Quote
Aleks Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Цитата: У меня тоже ни разу не запрашивали никаких документов на мои счета, перечисления больше 3 тыс евро Да никто ничего и не запрашивает Просто они ОБЯЗАНЫ ПО ЗАКОНУ передавать сведения в налоговую, а там их подшивают и собирают до поры до времени Недели 2 назад заходил в Сантандер ( а уж круче банка в Испании нет )и спросил под какой процент могу положить на депозит сказали приноси и ни каких справок и контрактов не попросили 1 Quote
Anderson Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Мы говорим про открытие счета, а не про вопрос про депозит, менеджер мог об этом просто забыть. Яркий пример Aristarh, у которого заблокировали счет из-за отсутствия контракта. Банк BBVA. Quote
Olga Posted November 1, 2011 Report Posted November 1, 2011 Aleks, скорее всего, спрашивал как резидент, а мы говорим о нерезидентах. Правила и требования могут отличаться, т.к. в случае нерезидента для банка важно, что деньги получены не путем отмывания доходов. Quote
Recommended Posts
Join the conversation
You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.