Перевод денежных средств из РФ на свой счет в Испании

[Ayomice]

Transfer to the close relative

[Uran]

Раньше писали "Пополнение счета" просто латинскими буквами

И эта абракадабра проходила? Один европеец, увидев транслит, спросил меня: "Это польский?"

[riprus]

Transfer to the close relative

Это не совсем, что просят- это перевод близкому родственнику.

[Ayomice]

Это не совсем, что просят- это перевод близкому родственнику.

Эта та формулировка, которая дословно переводит основание, предусмотренное законом о валютном регулировании. В нем не упонимается такое основание, как - "пополнение счета жены".

[lakiriki]

Вопрос- если есть общая налоговая база -разве не проверят \при отправке денег жене или близкому родственнику\ получила ли налоговая уведомление об открытии данного счета заграницей?Ведь проверяют не близкородственные связи отправителя, а соблюдение законов получателем?

[Ayomice]

Оснований законных для подобной проверки нет.

[Interesting]

Ну по крайней мере пока нет.

[lakiriki]

Но вот тут писали уже- что банк тормознул перевод, т к  не нашел уведомление об открытии счета в налоговой базе .Ведь проверяют счет, а не того, кто на него отправил деньги? Или я не права?Получается- я открываю счет- не уведомляю налоговую-муж переводит деньги и никто у него не спрашивает копию уведомления и не проверяет данный счет...а зачем при такой схеме налоговая придумала систему уведомления ,но оставила такую лазейку? Мне кажется, это для испанской налоговой при подтверждение доходов  в России можно сослаться на то, что у тебя нет доходов, а содержит тебя муж-мать-отец и т д...чтобы не делать НДФЛ и не предъявлять справки из российских банков о движение денег на счетах.ИМХО

[Interesting]

Банк тормознул при переводе от себя на свой собственный счет. При переводе супруге вообще никогда никаких тормозов не было, даже при крупных суммах. Пока такая лазейка существует.

[riprus]

Эта та формулировка, которая дословно переводит основание, предусмотренное законом о валютном регулировании. В нем не упонимается такое основание, как - "пополнение счета жены".

Тогда правильнее "Gift to the close relative".

[Sandra158]

Как банк может требовать или проверять уведомил (а) ли жена(муж) налоговую? Может он(а) уехала и не возвращалась больше или вообще гражданка другого государства уже.))) Вы же только отправляете деньги и с вас или ваших родственников взятки гладки. Сын за отца.....не отвечает )))

[Interesting]

В поручении на перевод, на сколько я помню, надо писать является ли резидентом получатель.

[sparrow]

не знаю, мб где-то уже было здесь.

 

изменение было внесено в статью 12 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» еще в июле 2014 г

 

Граждане РФ - резиденты, имеющие после 1 января 2015 г. счета (вклады) в банках за пределами территории РФ, будут обязаны представлять налоговым органам отчеты о движении средств по таким счетам (вкладам) с подтверждающими банковскими документами в порядке, устанавливаемом правительством РФ по согласованию с Банком России. Прежде эту обязанность несли только юридические лица.

 

Подтверждающие банковские документы представляются в виде нотариально заверенных копий в соответствии с требованиями законодательства РФ. К документам, составленным на иностранном языке, прилагается нотариально заверенный перевод на русский язык.

Это означает, что все владельцы счетов будут вынуждены в январе, апреле, июле и октябре каждого года ездить или летать в страну, где находятся их банки, брать там оригиналы выписок, дебетовых и кредитовых авизо, затем обращаться в нотариальные конторы для их перевода на русский язык и заверения и в конце этих мучений сдавать отчеты с приложениями в налоговые инспекции.

Источник: http://www.vedomosti.ru/opinion/news/36854371/valyutnyj-zanaves-gotov-opustitsya

[Ayomice]

Подарок здесь не причем.

И не понимаю предмета лингвистического "спора": читайте закон и работайте с квалифицированным сотрудником отдела валютного контроля банка. И будет Вам - Счастье.

[Sandra158]

В поручении на перевод, на сколько я помню, надо писать является ли резидентом

ничего подобного там не надо писать.

[lakiriki]

...мы снова говорим на разных языках...меня интересует следующее...если мой счет проходит по налоговой базе \если такая есть\ как уведомленный -то в принципе все равно кто переводит- проверяют не отправителя а именно сам счет? Если я уведомлю, что я счет закрыла, а сама буду пользоваться путем переводов от родственников- опять же будет ли в налоговой базе \если такая есть\ напротив моего счета стоять -закрыт- и платежи будут возвращаться???То есть я уведомляю о закрытии- в Испании его не закрываю и пользуюсь переводами от мужа?

[Ayomice]

Законом предусмотрена возможность переводов близким родственником без необходимости проверки сведений об уведомлении ими налогового органа о наличии счета зарубежом.

[lakiriki]

Спасибо! Значит можно уведомить о закрытии счета- а деньги получать от мужа или родителей...

[Ayomice]

Размещение информации, призывающей нарушать законы, на форуме не разрешено.

[Uran]

Кстати, а почему не рассматриваются на крайний случай почтовые переводы денег? Western Union и иже с ними. Опыт есть, деньги приходят очень быстро (по факту минут 15), комиссия с банковскими сопоставима. Единственное, кто-то должен на почте/офисе принимать эти деньги и класть на счёт. 

[lakiriki]

Посидела -почитала разных юристов- все ждут что вот-вот должны выйти дополнения по пакету документов от физ лиц и по штрафам за неисполнение закона. А вообще все это как то связано с общей программой по борьбе с "отмыванием" денег .А закон мы нарушать не будем-просто хотим чтобы он был внятный и необременительный \ в плане квартальных поездок лицам-имеющим ограничения в 180 дней в году\. Соседка-финансовый директор очень крупной компании-предположила, что нужна будет банковская выписка с оригинальной банковской печатью \возможно получение в формате ПДФ по электронке\ и подтверждение остатков на счете.У ее учредителей есть счета в т ч и в Испании-так что она держит руку на пульсе и как только что то узнает-скажет мне....

[solmish]

Посидела -почитала разных юристов- все ждут что вот-вот должны выйти дополнения по пакету документов от физ лиц и по штрафам за неисполнение закона. А вообще все это как то связано с общей программой по борьбе с "отмыванием" денег .А закон мы нарушать не будем-просто хотим чтобы он был внятный и необременительный \ в плане квартальных поездок лицам-имеющим ограничения в 180 дней в году\. Соседка-финансовый директор очень крупной компании-предположила, что нужна будет банковская выписка с оригинальной банковской печатью \возможно получение в формате ПДФ по электронке\ и подтверждение остатков на счете.У ее учредителей есть счета в т ч и в Испании-так что она держит руку на пульсе и как только что то узнает-скажет мне....

Я боюсь что как мы что узнаем,нам легче от этого не станет.....

[Игорян]

Продолжение балета: звонил в Авангард. Служба валютного контроля сказала, что вернул платеж немецкий Комерцбанк. До Иcпании деньги даже не дошли. На Сабадель с того же Авангарда только что пришли. Уж не знаю что и думать. 

коллега вопрос а как комерцбанк затесался в связку авангард - сатандлер. 

у меня авангард-сабадель. 8.12 буду делать перевод. отпишусь. 

[hairy]

В поручении на перевод, на сколько я помню, надо писать является ли резидентом

ничего подобного там не надо писать. 

 

    Отправил несколько дней назад с BCS банка некоторую сумму,упали на счет в Испании через 3 часа. При заполнении поручения требовалось выбрать- получатель резидент или нет,с оповещением о подтверждении требуемых документов.

[Interesting]

ничего подобного там не надо писать. 

 

    Отправил несколько дней назад с BCS банка некоторую сумму,упали на счет в Испании через 3 часа. При заполнении поручения требовалось выбрать- получатель резидент или нет,с оповещением о подтверждении требуемых документов.

Так я так и написал. Вы только подтверждаете мои слова.

В поручении на перевод, на сколько я помню, надо писать является ли резидентом получатель.