Открытие счета в испанском банке

[Юпис]

OlgaBCN, за все банки не скажу, но у себя в банке узнавал, схема такая.

Делаем через инет банк валютный платеж, далее заходим в этот платеж и там есть возможность отправить документ, отправляем скан уведомления. Все. Даже в банк ходить не надо.

По поводу суммы, мне сказали что 100 тыщ евро можно спокойно переводить, комиссия 150 Евро.

Но я бы суммы больше чем эквивалент 600000 руб. не переводил, так как банки "стучат" в финмониторинг Далеко не факт, что вас спросят за это.... но лишний раз как говориться не стоит.... Хотя если деньги все легальные и освобождены от налогов, то можно любые суммы...

[dumai]

Но я бы суммы больше чем эквивалент 600000 руб. не переводил, так как банки "стучат" в финмониторинг Далеко не факт, что вас спросят за это.... но лишний раз как говориться не стоит.... Хотя если деньги все легальные и освобождены от налогов, то можно любые суммы...

Ну а испанский банк? Не будет капризничать?

[Юпис]

Ну а испанский банк? Не будет капризничать?

Я счет когда открывал предупредил, что будут переводы в такой сумме, на покупку недвижимости, управляющий сказал ноу проблем.

[anyone]

Я счет когда открывал предупредил, что будут переводы в такой сумме, на покупку недвижимости, управляющий сказал ноу проблем.

Согласна с Юпис. Постарайтесь информировать своего менеджера о предполагаемых трансферах.

[Гость Firebird]

Чё-то я до сих пор трансферил-трансферил и не смотря на то, что у меня директор бранча козёл - ни разу ничего не блокировали и не просили подтверждения

И ничо я не уведомлял - тем более заранее

[Algarve]

Возможно, дело в суммах? Мне пока больше 15 тыс. за раз не приходилось перечислять. Проблем не возникало. Но про 600000 руб. и фин.мониторинг помню. Понятно, что вряд ли на такую мелочь (меня, то есть ) внимание вряд ли обратят, но "минуй нас пуще всех печалей и барский гнев, и барская любовь"

[anyone]

Чё-то я до сих пор трансферил-трансферил и не смотря на то, что у меня директор бранча козёл - ни разу ничего не блокировали и не просили подтверждения

И ничо я не уведомлял - тем более заранее

Вить, люди про 200000 спрашивают Да и 20000 блокировали, насколько помню. Да и не все сами себе переводят поэтому лучше уведомить, что родственники/близкие от безденежья спасать будут

[Algarve]

А может, просто разбить 200 тыс. на кол-во тысяч поменьше? И переводить каждый день. Тогда ни у наших, ни у испанцев, вопросов возникнуть не должно. Но это только в случае, если есть время, конечно.

[solmish]

А может, просто разбить 200 тыс. на кол-во тысяч поменьше? И переводить каждый день. Тогда ни у наших, ни у испанцев, вопросов возникнуть не должно. Но это только в случае, если есть время, конечно.

Да нет,вот тогда как раз все и напрягутся,лучше сделайте,как описано выше-будет надежней

[Algarve]

Да нет,вот тогда как раз все и напрягутся,лучше сделайте,как описано выше-будет надежней

Вот не факт, что напрягутся. Я этим летом несколько дней в банк (LaCaixa в Кальпе) носила наличку по 9500 евро в день, так как мне было сказано, что при внесении налом от 10000 евро в день нужно представить документ из российского банка, подтверждающий легальность происхождения этих денег. Легализованный перевод справки с работы по форме 2НДФЛ их не устроил. Только справка из банка (хотя я с трудом представляю, как она может быть сформулирована), и всё тут. А по 9999 евро, сказали, хоть каждый день носи.

[solmish]

Вот не факт, что напрягутся. Я этим летом несколько дней в банк (LaCaixa в Кальпе) носила наличку по 9500 евро в день, так как мне было сказано, что при внесении налом от 10000 евро в день нужно представить документ из российского банка, подтверждающий легальность происхождения этих денег. Легализованный перевод справки с работы по форме 2НДФЛ их не устроил. Только справка из банка (хотя я с трудом представляю, как она может быть сформулирована), и всё тут. А по 9999 евро, сказали, хоть каждый день носи.

От банка зависит,выше все верно написано.

[Anderson]

Очень частая ситуация, когда банк интересует не только откуда деньги, а еще и для чего деньги...

[elli]

Мне блокировали перевод в 50 тыс., пока не прислала налоговую декларацию УСН за прошлый год с переводом (хотя я предупреждала, что будет такой перевод для подачи на ВНЖ, но в банках есть много разных отделов, всех не проинформируешь). А дробить суммы смысла не вижу - переплачиваете комиссию. Декларацию попросили 1 раз, при последующих переводах можно ссылаться на нее же. Да и финмониторинг смущать не должен. Если деньги легальные, то в чем проблема-то?

[АленаИс]

В СабадельСАМ (по крайней мере в Торревьехе) новшество - при открытии счета чтоб его активировали необходимо зачислить хоть 200 евро со своего российского счета на свой испанский счет.

[solmish]

В СабадельСАМ (по крайней мере в Торревьехе) новшество - при открытии счета чтоб его активировали необходимо зачислить хоть 200 евро со своего российского счета на свой испанский счет.

а просто положить при открытии??? о как....

[АленаИс]

нет, в том и фишка - не положить, а переводом со своего счета в россии на счет тут. столкнулись сейчас впервые, новое их требование.

Изменено 14 ноября 2012 пользователем АленаИс

[Елена2009]

А чтобы из России перевести надо счет в налоговой зарегистрировать. Итого замкнутый круг.

[Olga]

А чтобы из России перевести надо счет в налоговой зарегистрировать. Итого замкнутый круг.

Да в целом нет этого круга. У Вас будет номер счета, с ним идете в налоговую. Просто счетом не сможете пользоваться до момента его активации.

[solmish]

Форумчане,подскажите,у кого какие мысли?У меня Cam банк стал теперь Sabadell.В связи с этим с 11 декабря полностью поменялся номер моего счета.Вопрос-я по идее заново должен подать информацию в налоговую???? Банк точно без этой бумажки платеж не пропустит-получается новый счет.Как вы думаете?

[Гость Firebird]

Форумчане,подскажите,у кого какие мысли?У меня Cam банк стал теперь Sabadell.В связи с этим с 11 декабря полностью поменялся номер моего счета.Вопрос-я по идее заново должен подать информацию в налоговую???? Банк точно без этой бумажки платеж не пропустит-получается новый счет.Как вы думаете?

Да - нужно нести новую бумажку об открытии счета

[solmish]

Да - нужно нести новую бумажку об открытии счета

Спасибо,посмотрел .даже бумажка специальная на 3 листах -есть уведомление об изменении счета

[sprint]

Все зависит от банка и отношений, может и ничего не спрашивать.

Если вы в РФ полностью декларируете свои доходы, то волноваться нечего

[krokus]

А чтобы из России перевести надо счет в налоговой зарегистрировать. Итого замкнутый круг.

А вот если счет открыт на жену в Испании, а переводит деньги из России муж- то российский банк уведомление не должен просить, так?

[werrew]

А вот если счет открыт на жену в Испании, а переводит деньги из России муж- то российский банк уведомление не должен просить, так?

Абсолютно верно. Так все и делают, но если не все то многие.

[Interesting]

А вот если счет открыт на жену в Испании, а переводит деньги из России муж- то российский банк уведомление не должен просить, так?

На сколько я знаю в этом случае может быть ограничение на переводимую сумму. Надо банк спрашивать, через который собираетесь деньги переводить.