Julia1964 Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 У меня ни разу про деньги не спрашивали, провозила 15-20к, просто в кошельке. Для испанского банка на всякий случай храню справки о покупке валюты, но тоже ни разу не потребовались. Правда, в Кайше в этот раз ограничение по сумме 9900. 1 Цитата
Shagra Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 Новая информация. Это просто ФЕЕРИЧНО! Приходит муж второй раз в этот банк с твердым намерением отправить хоть часть денег, ибо в остальных банках или процент высокий (ВТБ захотел 2% от суммы перевода) или гарантий никаких. В общем, приносит договор, с печатями, копиями. Дополнительно притащил еще договор займа, который брал в присутствии нотариуса этим летом. Сцена: - Я хочу отправить часть суммы, вот документы. (долгая отлучка сотрудницы в кабинете управляющего с документами). Возвращается: - Вы что по добру не уйдете? - На основании какого добра? Я клиент. Я держу в вашем банке деньги уже почти 8 лет. Я плачу за обслуживание и хочу воспользоваться услугой, которую ваш банк должен предоставлять по роду деятельности: осуществить перевод денежных средств. Я прилагаю вам реальные кредитные договоры с печатями других банков, нотариальный договор займа, как обоснование источника дохода. А вы мне отказываете без вразумительных причин. - Ладно. Мы ПОПРОБУЕМ отправить часть денег, но ПРЕДУПРЕЖДАЕМ вас, что это ПОСЛЕДНИЙ перевод, который мы делаем для вас в нашем банке. Впредь, если вы придете и попросите перевести деньги - мы вам откажем. Больше для вас мы ничего делать НЕ БУДЕМ. - 0_о вы в своем уме вообще? - Мы не намерены рисковать своей лицензией. Повторяю, мы в ПОСЛЕДНИЙ РАЗ отправляем вам часть денег. Потом больше не обращайтесь с этим вопросом - будет отказ. Это ЭПИЧНО! 5 Цитата
Julia1964 Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 Ну точно, директивы сверху. Придется на всякий случай таскать справки о зарплате в Испанию, а деньги - наличными. :( 1 Цитата
Shagra Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 Ну точно, директивы сверху. Придется на всякий случай таскать справки о зарплате в Испанию, а деньги - наличными. :( Скорее всего банк тоже что-то там химичит втихую и проверки им совсем совсем нежелательны. 1 Цитата
Uran Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 Поменяйте банк. У меня с Судостроительном без проблем 10k+ евро перевели за сутки месяц назад. Правда, перед за месяц до этого вышел такой казус. Мне деньги перевели, но написали, что моя налоговая, куда был отправлен запрос, уведомлял ли я их об открытии счёта за рубежом, дала отрицательный ответ на запрос и мне нужно разобраться. Я немножко прикосел, т.к. сразу всё относил, когда только открыл счёт. В налоговую написал через их он-лайн форму на сайте, приложив скан уведомления с их же печатью (мне из банка прислали, т.к. в самом банке он был, но они при этом запрашивали, есть ли он в реестре в налоговой ). Налоговая недели через полторы налоговая мне на электронку прислала скан подтверждения, что уведомление ими получено и в регистр внесено. Я этот скан отправил в банк и из банка ответили, что всё, они всем удовлетворены, больше запросов делать не будут. 4 Цитата
FAV Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 (изменено) ибо в остальных банках или процент высокий (ВТБ захотел 2% от суммы перевода) или гарантий никаких. Вам просто везет с "умными" сотрудникми банков, как я посмотрю. В каком городе это все происходит? И где вы такие отделения находите? У втб24 2%, но не более 250 евро за перевод. У сбербанка тоже примерно столько же. Очень много зависит от расположения отделения, кстати. Если прийти в тот же самый ВТБ24 в Москве где-нибудь в Кузьминках, то вам с данным вопросом никто помочь не сможет, там просто не бывает клиентов, отправляющих валюту заграницу. Там все клиенты с кредитами. А вот если в Крылатском, например, то там каждый третий куда-нибудь евры-доллары отправить пытается, там, соответственно процесс налажен и персонал знает как это делается, сколько стоит и какие документы нужны. Изменено 14 октября 2014 пользователем FAV 3 Цитата
Shagra Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 Вам просто везет с "умными" сотрудникми банков, как я посмотрю. В каком городе это все происходит? И где вы такие отделения находите? У втб24 2%, но не более 250 евро за перевод. У сбербанка тоже примерно столько же. Очень много зависит от расположения отделения, кстати. Если прийти в тот же самый ВТБ24 в Москве где-нибудь в Кузьминках, то вам с данным вопросом никто помочь не сможет, там просто не бывает клиентов, отправляющих валюту заграницу. Там все клиенты с кредитами. А вот если в Крылатском, например, то там каждый третий куда-нибудь евры-доллары отправить пытается, там, соответственно процесс налажен и персонал знает как это делается, сколько стоит и какие документы нужны. "Везет" уж... Москва,родимая... Суть даже не в том, что процент,понимаете? А в том, что Банк требует предоставить документы, и когда получает, начинает придумывать какие-то нелепые причины,чтобы ОТКАЗАТЬ. - Дайте документ! - Вот договор! - Он нам не нравится! - На каком основании? - А Банк не обязан объяснять свои мотивы. Не нравится! - Но это реальный банковский договор! - Все-равно не нравится. А у вас другого договора нет? - Вот договор займа. - Не нравится, он не нотариальный! - Для займа не нужна нотариальная форма! - Ну вот если б вы договор купли-продажи принесли.... - Так для него тоже не нужна нотариальная форма!!! - Банк не обязан объяснять свои мотивы... Вот про этот маразм я говорю. А банк,конечно, поменяем. Ибо нам недвусмысленно дали понять,что мы с такой дотошностью являемся для них нежелательными клиентами. 2 Цитата
FAV Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 ... А может... отправить из того банка где кредит брали? :) Веселится, так уж по полной Интересно, что там скажут Цитата
Shagra Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 ... А может... отправить из того банка где кредит брали? :) Веселится, так уж по полной Интересно, что там скажут Это ВТБ)) Он и сказал, что до 10000 отправить попробует(!) но никаких гарантий не дает,что деньги дойдут: могут заблокировать,могут временно потерять. А за каждый перевод 2%. 1 июля 2014 года вступили в силу новые правила работы налоговых органов с банковскими счетами граждан. Теперь налоговики в автоматическом режиме будут получать информацию об открытии и закрытии счетов, а по запросу — вообще любую информацию о движении ваших денег в банках. Но это полбеды. Вторая половина заключается в том, что налоговые органы могут в любой момент блокировать ваши счета, если какие-то операции покажутся им подозрительными. После блокирования вы не сможете открыть новый счет ни в том же банке, ни в любом другом, пока не докажете, что не верблюд — в смысле, что вы получили эти деньги законно, заплатили налоги или не должны их платить. Чтобы попасть под усиленное внимание налоговых органов, не требуется больших усилий. Например, если налоговики подозревают, что ваш работодатель выводит спрятанные от налогов деньги на личные счета сотрудников, под контроль может попасть и ваш зарплатый счет. А там и до блокировки — один шаг: достаточно получить от кого угодно какую угодно сумму без внятного разъяснения, за что. Степень «внятности», понятное дело, будете определять не вы..... http://www.banki.ru/news/columnists/?id=6844941 Мало того, что маячит вероятность того,что запретят иметь более одного банковского счета, так еще и прогнозируют принятие поправок к законам по земле: если не используешь участок, то налог увеличится в 3-4 раза, если есть 2 и более квартиры, то платишь налог на них или если сдаешь то с предпринимательской деятельности. При чем в качестве наказания за нарушение закона обсуждается вплоть до изъятия собственности, также обсуждается налог на вклад и т.д.. "Дружно сдаем на корпоратив.. Не стесняемся!.." Цитата
FAV Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 Это ВТБ)) Он и сказал, что до 10000 отправить попробует(!) но никаких гарантий не дает,что деньги дойдут: могут заблокировать,могут временно потерять. А за каждый перевод 2%. Читайте внимательно тарифы. http://www.vtb24.ru/personal/service/transfers/fees/Documents/vtb24_rko_all_fees.pdf 1% от суммы, но не более 250 едениц валюты Сходите в отделения в Крылатском, на Кутузовском, думаю там проблем не будет. Цитата
Shagra Опубликовано: 14 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 14 октября 2014 Читайте внимательно тарифы. http://www.vtb24.ru/personal/service/transfers/fees/Documents/vtb24_rko_all_fees.pdf 1% от суммы, но не более 250 едениц валюты Сходите в отделения в Крылатском, на Кутузовском, думаю там проблем не будет. Это нас возвращает к битве с ветряными мельницами. На сайте написано одно, а консультация по телефону говорит другое. Но, возможно, на самом деле, в каждом отделении свои привычки и наработанные схемы. Спасибо, обратимся в Кутузовское. Как раз ближе всех находится к нам. Цитата
Antonio de Las Salas Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Только что получил по электронной почте от банка Sabadell. Комментарии, как говорится, излишни... "Сообщаем Вам, что для связанных с Россией переводов требуется проверка со стороны банка соблюдения действующих международных норм. Для осуществления указанной проверки мы будем запрашивать у Вас всю дополнительную информацию о цели операции. Эти меры касаются операций, осуществляемых как при личном посещении своего отделения банка, тaк и с помощью нашей службы BS Online. Тем не менее, обращаем Ваше внимание на то, что после утверждения операции, она выполняется с исходной датой валютирования, если платежное поручение в евро, и исходя из даты разрешения, если валюта поручения не евро. Если на протяжении 21 дней не удается проверить операцию, она возвращается выдавшему поручение лицу. Для более подробной информации звоните нам по телефону +34 902 343 999." 9 Цитата
solmish Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Я тоже уже получил,я так понимаю если сам себе 700евро переведпшь замордуют..... 2 Цитата
Vladson Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 (изменено) Только что получил такое же письмо из Cабаделя. Интересно, что они имели ввиду под операциями, осуществляемыми при личном посещении банка? Эти меры касаются операций, осуществляемых как при личном посещении своего отделения банка, тaк и с помощью нашей службы BS Online. То есть, если я приду и положу сегодня на счет пару тысяч, мне вынут мозг, откуда я взял эти деньги, каким образом они попали ко мне через границу и т.д.? Идиоты, рынок недвижки и так на дне, они хотят его еще ниже уронить, или продавать только китайцам? Изменено 15 октября 2014 пользователем Vladson Цитата
Arco iris Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Нет, но вы что хотите? Мы вот недавно в одном банке ( в Испании) документ подписывали для отправки в Америку!!! " Все денежные средства, проведенные по счету - не имеют отношения к терроризму и заработаны честным трудом". 2 Цитата
Estopa Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 (изменено) А что?!?, хороший документ, серьезный то какой! Во всех испанских бы банках такие просили бы и только такие! )) мы бы мучались, но подписывали. Изменено 15 октября 2014 пользователем Estopa 2 Цитата
Shagra Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Только что получил по электронной почте от банка Sabadell. Комментарии, как говорится, излишни... "Сообщаем Вам, что для связанных с Россией переводов требуется проверка со стороны банка соблюдения действующих международных норм. Для осуществления указанной проверки мы будем запрашивать у Вас всю дополнительную информацию о цели операции. Эти меры касаются операций, осуществляемых как при личном посещении своего отделения банка, тaк и с помощью нашей службы BS Online. Тем не менее, обращаем Ваше внимание на то, что после утверждения операции, она выполняется с исходной датой валютирования, если платежное поручение в евро, и исходя из даты разрешения, если валюта поручения не евро. Если на протяжении 21 дней не удается проверить операцию, она возвращается выдавшему поручение лицу. Для более подробной информации звоните нам по телефону +34 902 343 999 Это касается ЛЮБЫХ сумм переводов, как считаете? И как будет выражаться запрос доп.информации? Пришло вам на счет 1000 евро, вам будет звонить сотрудник банка и просить подойти в офис и объяснить происхождение денег и цель использования,а до момента выяснения, счет что, блокируют? И как они справятся с масштабами запросов по каждому евро? Клиентов то русских уже немало.. Цитата
FAV Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Это касается ЛЮБЫХ сумм переводов, как считаете? И как будет выражаться запрос доп.информации? Пришло вам на счет 1000 евро, вам будет звонить сотрудник банка и просить подойти в офис и объяснить происхождение денег и цель использования,а до момента выяснения, счет что, блокируют? И как они справятся с масштабами запросов по каждому евро? Клиентов то русских уже немало.. Скорее всего блокировать будут не счет а зачисление перевода на счет. 1 Цитата
mariakam Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 И у меня Сабадель, как раз планировала делать перевод( 2 Цитата
Shagra Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Неясно какая сумма будет фигурировать. Ну, не могут они кипеш поднимать из-за пары тысяч евро. Должен быть установлен какой-то порог.Может быть те самые "свыше 10000", которые и так наличкой снимать надо с объяснением причин для чего тебе.. Цитата
АленаИс Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 (изменено) В Банкиа недавно просили пояснить переводы с российского счета в 200 и 300 евро, за неимением пояснений, отправили назвд. Изменено 15 октября 2014 пользователем АленаИс 4 Цитата
Shagra Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 В Банкиа недавно просили пояснить переводы с российского счета в 200 и 300 евро, за неимением пояснений, отправили назвд. А какие пояснения? Куда намерен потратить? Письменно подать заявление,мол, зачислите мне 300 евро на мой счет, хочу купить диван?! Или их интересует Источник?(Донья Иванова, а кем вам приходится дон Иванов и почему он присылает вам деньги?) Я всегда поясняла при банковских переводах, цель платежа. Это уже привычно. Но вот пояснить перевод... Цитата
solmish Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 А если я пройду и положу кешем 300 евро с мотивацией на коммунальные платежи или на прямой дебет налоги,то как???? 1 Цитата
Эвелина Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Мне тоже такое письмо утром сегодня пришло. Теперь не знаю, получается, если я каждый месяц снимая со своей карты российской деньги и кладя на счет в Сабадель, для оплаты услуг, нужно предоставлять бумаги какие то. Грустно все это. Завтра заеду утром в банк спрошу, а то в должниках не хочется быть. А вот еще интересно, если у меня в Кайше лежат деньги и я буду каждый месяц в Сабадель с испанского своего счета переводить на оплату услуг, тоже надо предоставлять откуда денежки. 3 Цитата
solmish Опубликовано: 15 октября 2014 Жалоба Опубликовано: 15 октября 2014 Расскажите тогда,что они вам сказали,по поводу если кешем небольшую сумму положить.... Цитата
Рекомендованные сообщения
Присоединяйтесь к обсуждению
Вы можете опубликовать сообщение сейчас, а зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, войдите в него для написания от своего имени.