Уведомление налоговой об открытии / закрытии счета за рубежом

[Артур]

Испанский банк отвечает российской налоговой? Да нее..

[hairy]

банк по первому запросу ифнс предоставляет сведения о счетах и движении по ним денеж. средств. вот и всплыть может.....

Разве испанский банк обязан предоставлять по первому запросу ИФНС РФ какие то сведения?

[Algarve]

Нет, испанский банк не обязан, и не будет. Нет такого соглашения между странами. 

[Uran]

Наверное имелся в виду российский банк, уведомлённый об открытии, но не о "закрытии".

 

И чего все кинулись закрывать? До конца года время есть ещё, а по факту уведомление нужно представить в течение 30 дней после окончания года - обсуждалось же. Время подумать есть, зачем резкие движения сразу делать?

[gmcwest]

Уточняли в сентябре у управляющего своего банка, сказал, что все запросы и ответы, только по решению суда (испанского), так что в России о Вашем счете не узнают.

[iridiz]

Наверное имелся в виду российский банк, уведомлённый об открытии, но не о "закрытии".

 

И чего все кинулись закрывать? До конца года время есть ещё, а по факту уведомление нужно представить в течение 30 дней после окончания года - обсуждалось же. Время подумать есть, зачем резкие движения сразу делать?

В течение 30 дней после закрытия счета, что не одно и то же.

[lakiriki]

По моему, по Договору об обмене информации, банки обязаны по запросу предоставлять любые сведения о клиенте- если Испания в это договоре, то тогда и она будет отвечать на запрос...другое дело зачем эти запросы будут делать ,если просто уведомил о закрытии счета и не замешан ни в каких фин махинациях...ну не будут же веерно всех проверять у кого когда-то был счет...

[mallorga]

А если испанский счет на двоих, а заявил о нем один. И этот один откажется от счета в испании и оповестит об этом налоговуб в россии? Такое можно отследить? Веди на запрос о наличии счета именно не этого человека будет отрицательный ответ.

[Julia1964]

Хорошая идея! Думаю, отследить невозможно. По крайней мере, ближайшие десятилетия. Но только как из России на него деньги переводить? Даже если пополнять наличными, если дейчтвительно будут требовать ежеквартальные отчеты, будет видно поступление денег, появятся вопросы

[Артур]

Вот есть у меня чуйка, что могут проверить в первую очередь тех, кто уже переводил существенную сумму (например на покупку дома/квартиры, как я). Вот что я скажу им, что я пропил несколько сотен тысяч за несколько месяцев?

А если переводили маленькими сумммами, то наверно не будут делать запросы?

 

Эх.. придётся нагло врать, глядя в глаза налоговой тётке, что всё потратил и это карманнные деньги..

Изменено 10 декабря 2014 пользователем Артур

[Interesting]

Наверное, скорее их будет интересовать источник происхождения таких сумм  

[Артур]

Да с ситочником то нет проблем, иначе кто бы светил при отправке? Тут вопрос в другом.... будут ли делать запросы в Испанию и будут ли возникать вопросы... типа, где деньги Зин? Если не дом купил и счёт закрыл, то может финансируешь терроризм? А под эту дудку могут притянуть за уши всё, что хочешь. И начнутся проверки жёсткие.

Мы ведь в какой стране?

[lakiriki]

А Вы не указывали назначение платежа? Я указывала-покупка недвижимости...покупка мебели и прикладывала к мебели счет-фактуру \в банке попросили\...но не думаю, что начнут какие-то проверки задним числом...деньги ушли, а остальное уже дело испанцев-куда Вы их потратили...Как мне опять же объясняла моя соседка, которая профессионально занимается этим вопросом-    сейчас любой фискальный орган будет вправе отправлять запрос и на него получать ответ \причем как с одной так и с другой стороны\. Она не советует уведомлять о закрытии счета и его оставлять де-факто, т к не ясно какие обязательства возникнут у банков- возможно ,испанский банк потребует подтверждения того, что Ваш счет легальный или заинтересуется, почему у Вас счет открыт, а Вы на него не просите ежеквартально пакет документов для уведомления налоговой в России- т е возникают новые отношения между банками в рамках подписанного Договора.Может быть я что-то напутала но посыл был-все делать легально...

[Артур]

В том то и дело, что указывал назначение платежа - покупка недвижимости. Я правильно понял Вас, что теперь есть обмен информацией между нашими налоговиками и банком испанским? Т.е. они будут отвечать нашим органам без решения суда (упаси Бог)???

[matti]

Думаю никакого обмена между испанскими банками и нашей налоговой нет и в ближайшее время не будет. Будут просто мотать нервы в налоговой при сдаче отчета. И тихонько базы наполнять информацией, у кого вид на жительство, у кого счет за границей и так далее. Со временем можно все это объединить и получить массу интересной информации. Хотя возможно я и ошибаюсь.

[lakiriki]

В выходные уточню и попрошу дать ссылку на конкретные документы...на словах она мне объяснила именно так. \или я -бестолочь-так поняла\

[solmish]

Думаю никакого обмена между испанскими банками и нашей налоговой нет и в ближайшее время не будет. Будут просто мотать нервы в налоговой при сдаче отчета. И тихонько базы наполнять информацией, у кого вид на жительство, у кого счет за границей и так далее. Со временем можно все это объединить и получить массу интересной информации. Хотя возможно я и ошибаюсь.

Где же столько спецов взять.....Московские налоговые большей частью представляют по качеству сотрудников жалкое зрелище.....Такое впечатление.что люди,которые туда обращаются информированы лучше ,чем сами сотрудники

[lakiriki]

Сейчас нашла Постановление правительства от 14 08 2014 г  805- там идет речь о заключение соглашений об обмене информации, но написано, что эти соглашения будут заключаться, в основном, с офшорными и низконалоговыми странами для отслеживания правильности уплаты налогов. Если это то- то Испания вряд ли попадет в список низконалоговых стран...Там в основном речь идет о держателях акций-учредителях -и т д...

[Гвардемарец]

слушайте все как будет.

испанские банки ничего никому не дадут - банковская тайна. только по решению суда и/ или решению самого банка.

 

уведомив фнс в России...вы не сможете больше легально через российские банки отправлять деньги на счет в испанском банке....

 

в российском банке вас не пропустит  валютный контроль...

фнс по факту получения вашего уведомления информирует банк и он вам откажет в переводе.......а если банк переведет то:

сам получит по шее......минимум коап

и вас спалит сразу.......уголовка

 

так что любое уведомление ведет к полному перекрытию возможности отправки денег на свой счет....может не так сразу ....но в течении квартала точно....а потом  вам будет светить уголовка-за обман фнс..если вы сами переведете через банк на счет . который закрыли

 

так что - или реально закрывайте счет

  или готовьтесь к выпискам .переводам и нотариалке ))

 

а шо...если у вас есть деньги на недвижку и жизнь в Испании - че б не заплатить государству.......

кто против? мы идем к вам !!!!!!!

а потом вам еще и выезд закроют

[Артур]

Нее.. ну это и так понятно, что после уведомления о закрытии, на этот счёт не буду отправлять деньги. Я же не враг сам себе?

Проще потом открыть другой, а так .. можно и наликом возить. Ведь, куда проще заполнить декларацию на таможне, чем возиться с переводами на русский, нотариусами и отчётами.

 

И ещё.. есть же возможностьпополнения счёта близкими родственниками (без обязательного уведомления).

Изменено 10 декабря 2014 пользователем Артур

[Antonio de Las Salas]

В ФНС тоже не все идиоты работают, ИМХО, что наиболее правильным будет в складывающейся ситуации:

- закрыть (на самом деле закрыть) счет о котором была извещена ФНС;

- известить в установленном порядке ФНС о закрытии счета;

- открыть другой счет (идеально - в другом банке или, как минимум, в другом отделении того же банка);

- забыть известить о новом счете ФНС;

- использовать для переводов на этот счет помощь близких родственников.

Изменено 10 декабря 2014 пользователем Antonio de Las Salas

[iridiz]

слушайте все как будет.

испанские банки ничего никому не дадут - банковская тайна. только по решению суда и/ или решению самого банка.

 

уведомив фнс в России...вы не сможете больше легально через российские банки отправлять деньги на счет в испанском банке....

 

в российском банке вас не пропустит  валютный контроль...

фнс по факту получения вашего уведомления информирует банк и он вам откажет в переводе.......а если банк переведет то:

сам получит по шее......минимум коап

и вас спалит сразу.......уголовка

 

так что любое уведомление ведет к полному перекрытию возможности отправки денег на свой счет....может не так сразу ....но в течении квартала точно....а потом  вам будет светить уголовка-за обман фнс..если вы сами переведете через банк на счет . который закрыли

 

так что - или реально закрывайте счет

  или готовьтесь к выпискам .переводам и нотариалке ))

 

а шо...если у вас есть деньги на недвижку и жизнь в Испании - че б не заплатить государству.......

кто против? мы идем к вам !!!!!!!

а потом вам еще и выезд закроют

Счет в испанском банке открыт мною исключительно для оплаты расходов по содержанию небольшого жилья. Если вести финансовую отчетность, то расходы эти удвоятся,  если не больше. Получается, что я информирую налоговую о своих РАСХОДАХ, что совсем несправедливо.

[Interesting]

Счет в испанском банке открыт мною исключительно для оплаты расходов по содержанию небольшого жилья. Если вести финансовую отчетность, то расходы эти удвоятся,  если не больше. Получается, что я информирую налоговую о своих РАСХОДАХ, что совсем несправедливо.

Вы информируете налоговую об отсутствии доходов  и нарушений.

[Timber]

По моему, по Договору об обмене информации, банки обязаны по запросу предоставлять любые сведения о клиенте- если Испания в это договоре, то тогда и она будет отвечать на запрос...другое дело зачем эти запросы будут делать ,если просто уведомил о закрытии счета и не замешан ни в каких фин махинациях...ну не будут же веерно всех проверять у кого когда-то был счет...

 

А разве есть такой договор между РФ и Испанией (или ЕС)? Из недавно подписанного на эту тему - только фатка с США. Ну и европейцы внутри ЕС планируют запустить автоматическую систему обмена информацией. Но это только ЕС касается.

[lakiriki]

Я в 418 посте дала ссылку на Постановление -там разговор об офшорах и низконалоговых странах- Росси будет заключать соглашения по своему выбору