Уведомление налоговой об открытии / закрытии счета за рубежом

[Interesting]

Все правильно сандра говорит, еще есть правильное действие, узнать у знакомых запрашивает ли банк проверку этих справок в вашей территориалке ( или в самом банке если есть возможность) если нет то фантазировать вам самим..На сколько я знаю официального такого запроса не существует, те вам ничего не грозит кроме как не исполнят платеж

Я подавал уведомление. Первый раз банк сделал перевод, во второй раз отказал, сказав, что ваш счет не значится в какой-то там общей базе, обратитесь по этому поводу в ФНС. Я переделал платеж на имя жены и с тех пор так и перевожу. Вывод такой: есть общая база данных в которой содержится информация о владельцах зарубежных счетов и банки сверяются с ней при проведении платежей. Не знаю все ли банки. А я вот теперь думаю идти ли в налоговую с требованием занести меня в эту базу или фиг с ним. С другой стороны я думаю, что в базу то они занесли, но что-нибудь с номером счета попутали. А с третьей - это вроде и не мои проблемы, уведомление с отметкой налоговой у меня есть.

[Estopa]

Попробую узнать

[camararu]

Народ! Накой вы кого-то о чем то уведомляете?!? Сами они этого никогда не узнают, да и при штрафе в 5 тысячь рублей вы вообще ничего не теряете, а вот какой гиморой уведомив вы можете приобрести, тут даже границы сложно представить

Насколько я поняла, 5 тысяч - это только за неуведомление, за непредоставление отчета назывались более серьезные цифры...

Я просто боюсь, что если все-таки когда-то сдаться придется, будет хуже...Незнание закона не освобождает от отвественности

1) гражданство никак не связано с налоговым резидентством.

2) за неуведомление - штраф порядка 5000 рублей

3) если о счете не уведомляли, то и отчет о движении по нему предоставлять не требуется

 

Спасибо за ответ! Простите мне мою юридическую неграмотность, разве получая ВНЖ Вы не становитесь автоматически налоговым резидентом? вопрос в том, если смысл узаканивать "отношения" с Испанией, или проще все-таки оставаться гражданином РФ, проживающим в Испании?

 

Может и так.Только при переводе денег со счёта в России на счёт в Испании просили предоставить документ из налоговой об уведомлении.

Таких переводов я не планирую. Минус только в этом? Если на мой испанский счет деньги поступают только из Испании (открывала с NIE), рос.налоговая о нем узнать не сможет? И много ли вообще таких валенков как я, которые открыли счета и вовсю ими пользуется, не поставив никого в известность?

[Interesting]

В Госдуме предложили ввести понятие «страна-агрессор» 

 

Елизавета Антонова

На рассмотрение Госдумы внесен законопроект о признании страной-агрессором государств, которое вводит санкции в отношении России, российских граждан или юридических лиц. Зарегистрированным в таких странах юридическим и физическим лицам предлагается запретить проводить в России аудит, а также предоставлять юридические и иные консультационные услуги. В настоящее время консалтинговая инфраструктура российского бизнеса монополизирована иностранцами, считают авторы законопроекта

http://top.rbc.ru/politics/03/12/2014/547f24b2cbb20f15e57b320f#xtor=AL-[internal_traffic]--[rbc.ru]-[main_body]-[main_item]

И запретить российским гражданам иметь счета в странах-агрессорах!!!

Изменено 3 декабря 2014 пользователем Interesting

[Tatiana KDGest]

Добрый день!

Открыть новый счёт можно, но возможен другой выход - внести в существующий счет нового титуляра, например родственника или знакомого. Документы, которые выдаст банк будут датированны текущим числом и в налоговой все регистрируется без санкций. Но, при этом я точно не знаю, сможете ли вы перечислять себе деньги или это сможет сделать новый титуляр.Также стоит заметить, что многие банки не допускают поступления средств от третьих лиц, так что этот выход не панацея. 

Что касается получения резиденции, то надо понимать источник доходов. Если это ранее заработанные средства на которые планирется жить это одно - все налоги уже оплачены, а если это текущий доход, то по закону, став резидентов, Вы должны будете заплатить разницу между ставкой подоходного налога в России и в Испании.

Минимальный IRRF в Испании 24,75%, по сравнению с 13% в России. Пока нет системы по обмену фискальными  данными между нашими странами, но ее введение планируется в ближайшие годы.

[Klubbheads]

Как вариант серой схемы, можно подать уведомление о закрытии счёта. Оно никаких подписей и печатей банка не требует, только личная подпись заявителя. Для пущей верности (а в нашем случае, для запудривания мозгов) можно под чистую вывести деньги с испанского счёта, сделать выписку из интернет банка, где фигурирует цифра 0, и её приложить к уведомлению (только не знаю, примет ли такую бумагу налоговая. Вероятно что нет).

А далее этот счёт использовать (пополнять) только родственниками.

Есть ещё варианты вообще без родственников обходиться, но эти движения связаны либо с переводом с карту на карту (для тех, кто получал дебетовые карты к открытому счёту), либо с электронными платежными системами (типа Вебмани).

Но, повторюсь, схема серая. В налоговой всё равно будет фигурировать как открытие счёта, так и его "закрытие".

[kipling]

а все счета в иностранных банках налоговая будет рассматривать , как счета ИП , а тут уже не 1500 как физику , а 5000 как ИП ,

Меня однажды хотели заставить отчитываться ежеквартально как ИП, но я уведомил, что счет на частное лицо и отстали

[Interesting]

Так а новости какие-нибудь есть? Определены ли уже периодичность и форма отчетности?

[kipling]

Раньше пугали,что все деньги, на неуведомленном счете реквизируются. Может и теперь тоже?

[Interesting]

А как с зарубежного счета можно деньги конфисковать?

[kipling]

Подадут в суд, обяжут оплатить ,если нет - уголовка

[Interesting]

А что, это уже законодательно оформлено?

[kipling]

А что, это уже законодательно оформлено?

Нет! Это я сам спрогнозировал, мне кажется когда-то эта норма о реквизиции была

[canuck]

А вот такой вопрос.

Если у меня открыты зарубежные счета во время нерезиденства, и я вдруг решил стать российским резидентом, то надо ли мне сообщать о них в налоговую?

[Ayomice]

Да, надо. Только от Вашего решения резидентство не зависит, оно зависит от времени Вашего нахождения на территории РФ.

[canuck]

Да, надо. Только от Вашего решения резидентство не зависит, оно зависит от времени Вашего нахождения на территории РФ.

Спасибо. Конечно не зависит, это фигура речи такая.

[Timber]

 

Открыть новый счёт можно, но возможен другой выход - внести в существующий счет нового титуляра, например родственника или знакомого. Документы, которые выдаст банк будут датированны текущим числом и в налоговой все регистрируется без санкций.

 

А разве к уведомлению надо прилагать какие-то документы?

По крайней мере два года назад налоговой требовалась только заполненная их форма и всё.

Никаких банковских документов они не требовали.

[slonenka1]

Вот статья по поводу ежеквартального отчёта физ.лицами о своих счетах зарубежом http://www.vedomosti.ru/opinion/news/36854371/valyutnyj-zanaves-gotov-opustitsya

[Antonio de Las Salas]

Вот статья по поводу ежеквартального отчёта физ.лицами о своих счетах зарубежом http://www.vedomosti.ru/opinion/news/36854371/valyutnyj-zanaves-gotov-opustitsya

А вот это - жесть...

Но, как я понимаю, это не касается имеющих ВНЖ иного государства?

[Interesting]

А вот это - жесть...

Но, как я понимаю, это не касается имеющих ВНЖ иного государства?

Наверное, при наличии уведомления

[Antonio de Las Salas]

Наверное, при наличии уведомления

Потихоньку, потихоньку но плотно обкладывают...

[mariakam]

Вот статья по поводу ежеквартального отчёта физ.лицами о своих счетах зарубежом http://www.vedomosti.ru/opinion/news/36854371/valyutnyj-zanaves-gotov-opustitsya

Какие идеи?... Закрыть текущий и открыть новый?

[kipling]

Какие идеи?... Закрыть текущий и открыть новый?

Или (см пост 256)

[mariakam]

Вариант, конечно, проще, в плане лишних телодвижений. 

А налоговая может подать, например, запрос в банк?

[gmcwest]

А налоговая может подать, например, запрос в банк?

В налоговой осталось работать "три калеки", у них вал физиков стоит с декларациями по возврату НДФЛ, плюс квартиры, машины и т.д,, думаю, что им не до зарубежных счетов, чтобы запросы делать, да и кто им ответит? Имхо.