Открытие счета в испанском банке

[Димко]

а какая сумма минимум может быть в НДФЛ для открытия счета (не ипотека)? ну например 60т. наших пойдет? или нужно больше???

добавлю это срочно :help:

Я писал 37535 рублей при открытии счёта в одном банке и 47200 в другом. Примерно. Меньше 900 евро писать не стоит, но и сильно крупную сумму тоже.

Изменено 23 июля 2013 пользователем Димко

[amba]

Уважаемые форумчане, может кто уже сталкивался:

возможно ли открытие счета в испанском банке номинированный в долларах США $?

[anyone]

Уважаемые форумчане, может кто уже сталкивался:

возможно ли открытие счета в испанском банке номинированный в долларах США $?

В долларах не встречала. Только в фунтах https://www.bancsabadell.com/cs/Satellite/SabAtl/Sterling-Pounds/1191359598240/en/

[kipling]

Не думаю, что российский банк позволит перевести такую сумму за один раз.

Юниаструм в Москве подтвердил, что без ограничений. Макс комиссия 5300 р

[Дёма]

переводили 49000 (муж на совместный счет), все гуд

 

аналогично, только жена-мужу. Никаких проблем.

[sprint]

Российский банк переведет любую сумму. Толко если она свыше 600 тысяч рублей, банк сообщит о переводе в службу финансового контроля. Они могут попросить показать источник получения денег

Как они могут попросить показать источник денег то??? у нас налоговая не имеет права у физлиц спрашивать откуда у вас деньги то, а банку все равно сколько переводить, это западный банк в Испании может задать вопрос.

[d2803]

Как они могут попросить показать источник денег то??? у нас налоговая не имеет права у физлиц спрашивать откуда у вас деньги то, а банку все равно сколько переводить, это западный банк в Испании может задать вопрос.

 

Да ладно )) . Вы так уверены в своих словах? Если вам в вашем банке фин.мониторинг никогда не блочил счета при платежах свыше 600К, то это не значит, что каждый такой платеж в любом банке пролетит без проблем.  

[sprint]

Да ладно )) . Вы так уверены в своих словах? Если вам в вашем банке фин.мониторинг никогда не блочил счета при платежах свыше 600К, то это не значит, что каждый такой платеж в любом банке пролетит без проблем.  

Мне в моем банке никогда ни кто не блокировал и при блокировке от налоговой дают время на вывод денег если они мне нужны.

Не путайте юриков и физиков, у юриков финмониторинг может запросить договор на основание которого идет платеж и то банки начитают это делать от 3 лямов.

На физиков им пофигу, у нас по закону нет основания спросить у человека откуда он деньги взял, я вот себе белую зп поставил 100 тр и то думаю с нового года до 50-ти снизить.

[d2803]

Мне в моем банке никогда ни кто не блокировал и при блокировке от налоговой дают время на вывод денег если они мне нужны.

Не путайте юриков и физиков, у юриков финмониторинг может запросить договор на основание которого идет платеж и то банки начитают это делать от 3 лямов.

На физиков им пофигу, у нас по закону нет основания спросить у человека откуда он деньги взял, я вот себе белую зп поставил 100 тр и то думаю с нового года до 50-ти снизить.

 

То что вам не блокировали счет в вашем банке совершенно не значит, что такого не бывает в других банках ))) Я просто считаю нужным предупредить остальных, а то сейчас все весело поломятся 600К+ платежи отправлять, особенно через ИБ. А потом будут удивляться, как же так, мне счет заблокировали ((( 

[vito2000]

То что вам не блокировали счет в вашем банке совершенно не значит, что такого не бывает в других банках ))) Я просто считаю нужным предупредить остальных, а то сейчас все весело поломятся 600К+ платежи отправлять, особенно через ИБ. А потом будут удивляться, как же так, мне счет заблокировали ((( 

 

Нет такого. Не пугайте людей на пустом месте. 

[Algarve]

На физиков им пофигу, у нас по закону нет основания спросить у человека откуда он деньги взял

Но у тех же "нас" по закону об операциях свыше 600 тыс. руб. банк обязан сообщать в Финмониторинг. А уж если они заинтересуются, то будут спрашивать об основаниях таких операций. #115-ФЗ от 07.08.2001

[Interesting]

Об основаниях или источниках происхождения денежных средств?

[Хотим на Канары]

Банки обязаны проверять всех. И физиков и юриков. В зависимости от политики банка, дебильности инструкции и настроения операционистки/сотрудника ФМ, может быть остановлен любой платеж свыше 600 тыс.

[kipling]

Банки обязаны проверять всех. И физиков и юриков. В зависимости от политики банка, дебильности инструкции и настроения операционистки/сотрудника ФМ, может быть остановлен любой платеж свыше 600 тыс.

Речь идет об интернет-банкинге или даже если платеж осуществляется непосредственно в банке? Что происходит после приостановки платежа?

[Pantera]

Пытаюсь открыть счет в банке Сабадел в Кальпе. Попросили: 2-ндфл, справку с места работы, справку о движении ден. ср-в. Все справки должны быть переведены и заверены, ближайший переводчик в Аликанте. По-моему, сильно круто!

[Serg77]

Сабадель в последнее время много документов просят

[Anderson]

Пытаюсь открыть счет в банке Сабадел в Кальпе. Попросили: 2-ндфл, справку с места работы, справку о движении ден. ср-в. Все справки должны быть переведены и заверены, ближайший переводчик в Аликанте. По-моему, сильно круто!

Есть переводчик в Алтее - Traducciones Costa blanca. Сейчас все банки просят документы, удивляться можно только их количеству... К сожалению.

[Pantera]

Открыли счет в Caja murcia по одному паспорту. Также по одному паспорту готовы открыть счет в Catalunia Caixa. В Santader попросили перевод заверенный консулом (только такой вариант) любого документа подтверждающего фин. положения (справка о доходах, декларация). В Bbva, Caixa, Caja altea попросили Nie. Все это относится к Кальпе. В дальнейшем при пополнении необходимо будет предоставить подтверждение источника.

[Anderson]

Pantera, Каха Мурсия и Каиша Каталуния умирающие банки, которые сильно сокращают число своих отделений и соответственно персонал. Поэтому если будет возможность, то лучше откройте счет в банке хорошо стоящем на ногах - том же BBVA, Santander, Sabadell - это три крупнейших банка страны, соответственно они наиболее стабильны. Можно еще Popular, они вроде порешали все свои проблемы.

[Pantera]

Pantera, Каха Мурсия и Каиша Каталуния умирающие банки, которые сильно сокращают число своих отделений и соответственно персонал. Поэтому если будет возможность, то лучше откройте счет в банке хорошо стоящем на ногах - том же BBVA, Santander, Sabadell - это три крупнейших банка страны, соответственно они наиболее стабильны. Можно еще Popular, они вроде порешали все свои проблемы.

На сколько умирающие? Честно сказать не смогла найти информации по нему . Читала что в 2009 году именно кахи были основной проблемой среди банков. Но свежей информации не видела. Хотели через некоторое время делать предконтракт ( в эту поездку не получается) будет НИЕ, можно будет идти в Caixa или Bbva к примеру. Страхование вкладов как я понимаю покрывает мои риски, если сумма будет менее 100 тыс евро?

[Anderson]

Pantera, есть информация, что большинство мелких испанских банков осенью будут скуплены крупными структурами. Не думаю, что что-то случится с вашими деньгами, просто тем меньше банк, тем менее удобно в нем обслуживаться. Страхование вкладов конечно работает, но механизм возврата потерянных денег еще никто не проверял...

[Pantera]

Логично. Вопрос времени стал первичным. За неделю, что у меня осталось, сделать НИЕ мне кажется затруднительно в августе. Положила на счет 50 евро. Осенью посмотрим, что и как будет.

[Juliapuf]

Витя, не писала здесь, потому что знаю, что форумчан по Каталунии мало.

Ольга, Вы с разными банками работаете, тем более с лучшими их офисинами. Посоветуйте экстранхеросу в каком банке в Барселоне сейчас не проблематично без большого набора документов можно открыть счет и не будет в дальнейшем проблем с качеством обслуживания? Может быть, даже протекцию сможете составить? Чтобы "с улицы" не заходить??

[OlgaBCN]

Ольга, Вы с разными банками работаете, тем более с лучшими их офисинами. Посоветуйте экстранхеросу в каком банке в Барселоне сейчас не проблематично без большого набора документов можно открыть счет и не будет в дальнейшем проблем с качеством обслуживания? Может быть, даже протекцию сможете составить? Чтобы "с улицы" не заходить??

Да Вы теперь экстранхеро с документом индентификационным по Испании.

Нет у Вас проблем для открытия счёта. В любом, практически, банке.

 

Главное, чтоб "хотели" заниматься Вами, это - да.

Насчёт "протекции" - это могу.

[Fry]

День Добрый!

Открываю счет в Sabadell. Послал запрос какие документы нужно предоставить для открытия счета.

Ответ:

The documents we need are your passport or NIE, your Certificate of Fiscal Residence (issued by the Inland Revenue Service of your country of residence) and a token amount of money to put in your new account.

Если ИП (упрощенка), то нужна Налоговая декларация УСН?