Перевод денежных средств из РФ на свой счет в Испании

[Michael_c]

Если это не банальная ошибка в реквизитах, то с вероятностью близкой к 100% испанский банк заблокировал счет. Причин может быть много. Назову только две, которые были у меня лично:

1) У вас открыт нерезидентский счет, и у банка на данный момент отсутствует подтверждение вашего фискального статуса. Таковое должно обновляться ежегодно. В моем случае банк по запросу прислал мне текст декларации, я его подписал, отсканировал и отправил обратно. Инцидент был исчерпан.

2) Сумма достаточно крупная и банк, в соответствии с инструкциями о борьбе с нетрудовыми доходами отмыванием денег, решил придержать бабки до момента пока вы не объясните их происхождение. Договор текущего года о продаже авто в России, примерно сопоставимый по сумме с транзакцией, снял все вопросы.

В любом случае, как правильно советуют выше, надо пинать менеджера по счету. В КаталуньяКайша в интернет-банке есть форма "Обратиться к вашему менеджеру". Посмотрите, возможно в ЛаКайше, что-то подобное есть. Кроме него, подозреваю, все равно никто решать вашу проблему не будет - это ж Испания

Через 2,5 недели ожидания деньги вернулись обратно в Москву, причину мне так никто и не обяснил. Ошибок не было, сумма не такая уж большая. Счёт действительно нерезидентский, но я то их пока не уведомлял о получении резиденции, и все переводы прходили всегд нормально. В общем банкиры - они как дети, пугаются любых неясностей. И сразу возвращают деньги обратно.

Кстати вопрос по смене НЕРЕЗИДЕНТСКОГО счета на РЕЗИДЕНТСКИЙ. В банке La Caixa мне объяснили, что при этом изменится номер моего счёта и соответственно будут новая банковская карта, новый пароль и т.д. Возникает вопрос, а как мне через два месяца для продления ВНЖ взять «saldo media semestral» если старый счёт закрыт, а на новом деньги то будут, но они там не полгода а всего 2 месяца.

[werrew]

В "Сам -Sabodel" после получения резиденции у нас не произшло никаких изменений, кроме предупреждения, что с депозитных "наваров" будут снимать налог.

Изменено 18 сентября 2012 пользователем werrew

[Ayomice]

У меня тоже НИКАКИХ изменений не было при перемене моего статуса. Копия карточки зафайлили себе и всех делов...

[Aless]

Аналогично. Ничего не изменилось после смены статуса счета.

А вообще, я, конечно, не специалист в испанской банковской системе, но у меня сложилось такое впечатление:

Проходит, например, по банку какая-то транзакция, которая в соответствии с одним из бесконечного множества циркуляров, может считаться подозрительной.

Контролер в центральном офисе банка делает звонок в "домашний" офис клиента и спрашивает управляющего - "Знаешь что-нибудь про это?". Если управляющий вас в глаза никогда не видел, то он так и ответит. Все - деньги заблокированы.

Если же вы не сочли за труд с этим управляющим заранее познакомится, а потом, непосредственно перед проведением транзакции, написать ему по почте - что это будет и зачем - то на вопрос контролера он уверенно ответит - "Да, конечно, это продуманный чувак, все у нас согласовано, документы предоставлены, пучком, словом." В результате - успех.

Все сказанное - ИМХО, конечно, но ИМХО, проверенное собственным опытом.

Ну а то, что у вас раньше все проходило, а сейчас сбойнуло - так оно и бывает обычно. Все когда-то случается первый раз.

[Anderson]

Даже не знаю, четвертым буду тоже никаких изменений. К Aless +1 - очень важную вещь написал, у меня подобный опыт...

[anyone]

Aless, согласна у меня такая же ситуация. Перед отъездом из Испании в РФ, всегда прихожу к своему менеджеру и заранее говорю что так мол и сяк, будут переводы приходить, нужные мне на то и на се. Она мне в свою очередь, рекомендовала суммы "разбивать" и посылать их не регулярно.

[Algarve]

Она мне в свою очередь, рекомендовала суммы "разбивать" и посылать их не регулярно.

Anyone, именно не регулярно? А почему?

[anyone]

Algarve, я не уточняла. Сказала что, через день на протяжении недели не надо, а три дня подряд, потом неделю без переводов, ее и банк устроит.

[Kipriot]

Algarve, я не уточняла. Сказала что, через день на протяжении недели не надо, а три дня подряд, потом неделю без переводов, ее и банк устроит.

А какие суммы без проблем и документов можно пересылать. Можно ли вносить деньги через банкоматы в Испании.

[Anderson]

До 5 тысяч евро можно отправлять без проблем. Класть в банкоматах тоже можно.

[Michael_c]

как то всё сложно получается, и с управляющим то надо быть лично знакомым, и с менеджером дружить и регулярно напоминать о себе, и предупредить заранее о переводе и пере воды делать кучками и в какой-то нерегулярной прогрессии. Не слишком ли это всё сложно, Я в своё отделение банка ВООБЩЕ НИ ХОЖУ НИКОГДА. У меня телебанк, у меня банковская карточка, поступления на счёт идут из России, чего там делать то в банке....

[papadog]

Можно отправлять без проблем до 5000 американских долларов ,а не евро

[Anderson]

как то всё сложно получается, и с управляющим то надо быть лично знакомым, и с менеджером дружить и регулярно напоминать о себе, и предупредить заранее о переводе и пере воды делать кучками и в какой-то нерегулярной прогрессии. Не слишком ли это всё сложно, Я в своё отделение банка ВООБЩЕ НИ ХОЖУ НИКОГДА. У меня телебанк, у меня банковская карточка, поступления на счёт идут из России, чего там делать то в банке....

Не только дружить, а пинка еще мотивационного ему вставлять иногда, зачем? Чтобы помнил

Можно отправлять без проблем до 5000 американских долларов ,а не евро

Да, верно, именно долларов. Я не прав про евро. Спасибо за поправку!

[Michael_c]

так всё же самому себе (из РФ в Испанию) можно перевести до 5000$ (в эквиваленте €) без уведомления налоговой, например через телебанк

[Olga]

так всё же самому себе (из РФ в Испанию) можно перевести до 5000$ (в эквиваленте €) без уведомления налоговой, например через телебанк

Нельзя. Валютный контроль не пропустит. Например, в райффайзене нужно вводить номер уведомления для осуществления платежа. А потом и скан высылать им.

[vito2000]

так всё же самому себе (из РФ в Испанию) можно перевести до 5000$ (в эквиваленте €) без уведомления налоговой, например через телебанк

Уже писали об этом в теме. (Каждые пять страниц вопросы повторяются и тема ходит по кругу. По-хорошему, нужно делать FAQ в базе знаний и сразу отсылать к нему в случае повторяющихся вопросов).

По вопросу:

- при переводе со своего счета в РФ на свой счет в Испании для российского банка нужно уведомление с отметкой налоговой об открытии испанского счета независимо от суммы. Размер перевода законодательно не ограничен - хоть 100 миллионов. Тарифы банков тут.

- при переводе со своего счета в РФ на счет родственника в Испании для российского банка уведомления налоговой об открытии счета родственником в Испании не нужно, нужно подтверждение родства. Размер суммы перевода - не ограничен. Поэтому открывайте в Испании сразу совместный с женой счет и посылайте деньги со своего счета в РФ на счет жены в Испании. Для формального соблюдения закона можете уведомить налоговую, но, как уже писал, это уведомление банк при переводе не просит.

- до $5000 за перевод можно перевести кому угодно без открытия счета в банке РФ и, соответственно, без уведомления об открытии счета с отметкой налоговой (т.е. через через отделение банка, но тариф за перевод будет раза в два-три выше, чем через онлайн-банк),

- если нужно срочно пополнить карту любого западного банка с карты любого банка РФ по номеру, это можно сделать в банкоматах мастербанка, Ограничение 1700 евро за перевод.

- при переводах на сумму свыше 600 000 руб. банк обязан уведомить службу финмониторинга. Если деньги "белые", это ничем не грозит.

[NolS]

Сорь, если повторяюсь вопросом, но как раз по теме - пункт 2 предыдущего поста.

Подскажите касательно открытия совместного счета.

Счет в банке открывается физическим лицом, например, сие лицо есть муж.

Каким образом другое лицо, состоящее в родственных связях, например, жена получает доступ к управлению данного счета?

Это доверенность или иной документ, который необходимо оформить в банке?

Необходимо ли подтверждать родственных связей?

Или заявления подают оба родственника, которые и фигурируют в документах банка, как владельцы счета.

Или владелец счета один - муж, а жена имеет официальный доступ.

Делаем come back - на Родине обоим необходимо в течении месяца уведомить налоговые органы о факте открытия счета в зарубежном банке или это достаточно сделать только одному - так сказать, основному лицу - на нашем примере это муж.

Спасибо.

[Anderson]

Нет, ничего этого не нужно. Открывается счет на два имени. К этому счету получаются карточки на ваше имя и на имя супруга. Каждый из вас имеет права пользоваться этим счетом. Налоговую уведомляет каждый из вас, каждый из вас говорит что счет XXX в банке Ч мой.

[NolS]

Ясно.

Карточки - это, конечно, хорошо, особенно прикольно ими расплачиваться в Москве где- нибудь за кофе или на бензоколонке

А можно сделать так - открыть текущий счет на одно имя и предоставить другому лицу право управлением ( я не имею в виду банк- клиент), что-то типа доверености с пунктами.

Чтобы в налоговой светился только один человек.

[Гость Firebird]

Ясно.

Карточки - это, конечно, хорошо, особенно прикольно ими расплачиваться в Москве где- нибудь за кофе или на бензоколонке

А можно сделать так - открыть текущий счет на одно имя и предоставить другому лицу право управлением ( я не имею в виду банк- клиент), что-то типа доверености с пунктами.

Чтобы в налоговой светился только один человек.

Отройте счет на три человека

И пусть этот третий человек и светится в налоговой

Правда деньги переводить на этот счет сможет только он

[NolS]

Если б я был султан ...

[Michael_c]

Уже писали об этом в теме. (Каждые пять страниц вопросы повторяются и тема ходит по кругу. По-хорошему, нужно делать FAQ в базе знаний и сразу отсылать к нему в случае повторяющихся вопросов).

По вопросу:

- при переводе со своего счета в РФ на свой счет в Испании для российского банка нужно уведомление с отметкой налоговой об открытии испанского счета независимо от суммы. Размер перевода законодательно не ограничен - хоть 100 миллионов. Тарифы банков тут.

- при переводе со своего счета в РФ на счет родственника в Испании для российского банка уведомления налоговой об открытии счета родственником в Испании не нужно, нужно подтверждение родства. Размер суммы перевода - не ограничен. Поэтому открывайте в Испании сразу совместный с женой счет и посылайте деньги со своего счета в РФ на счет жены в Испании. Для формального соблюдения закона можете уведомить налоговую, но, как уже писал, это уведомление банк при переводе не просит.

- до $5000 за перевод можно перевести кому угодно без открытия счета в банке РФ и, соответственно, без уведомления об открытии счета с отметкой налоговой (т.е. через через отделение банка, но тариф за перевод будет раза в два-три выше, чем через онлайн-банк),

- если нужно срочно пополнить карту любого западного банка с карты любого банка РФ по номеру, это можно сделать в банкоматах мастербанка, Ограничение 1700 евро за перевод.

- при переводах на сумму свыше 600 000 руб. банк обязан уведомить службу финмониторинга. Если деньги "белые", это ничем не грозит.

БАЗА ЗНАНИЙ «….Согласно действующему в РФ налоговому и валютному законодательству при открытии счета за границей физическое лицо обязано поставить в известность об этом российскую налоговую инспекцию в течение 30 дней. Уведомление подается на специальном бланке, который можно взять в инспекции или распечатать отсюда. Копию документа необходимо представить в банк. Без этого уведомления российские банки не осуществляют денежные переводы на счета физических лиц за границей. Тем, кто не является налоговым резидентом РФ, можно не беспокоится…..»

Повторю свой вопрос. Если хочу перевести деньги сам себе. Достаточно предъявить в российском банке испанскую тархету?

Изменено 22 сентября 2012 пользователем Michael_c

[Ayomice]

Повторю свой вопрос. Если хочу перевести деньги сам себе. Достаточно предъявить в российском банке испанскую тархету?

Предположу, что не достаточно. Наверняка потребуется подтверждение статуса налогового резидента Российской Федерации, за которым надо обращаться в Управление международного сотрудничества и обмена информацией ФНС России (Приказ ФНС России от 08.09.2005 N САЭ-3-26/439).

Однако, не забудьте, что зафиксировав свой статус налогового нерезидента РФ, Вы станете платить НДФЛ со своих доходов по ставке не 13%, а 30%. Стоит ли игра свеч?

[Anderson]

Ясно.

Карточки - это, конечно, хорошо, особенно прикольно ими расплачиваться в Москве где- нибудь за кофе или на бензоколонке

А можно сделать так - открыть текущий счет на одно имя и предоставить другому лицу право управлением ( я не имею в виду банк- клиент), что-то типа доверености с пунктами.

Чтобы в налоговой светился только один человек.

Я понял, да конечно, открывайте счет на одного человека, а второму делайте доверенность у нотариуса с правом управления счетом, осуществления переводов денежных средств, снятия наличных и т.п., что захотите. В этом случае, максимальная детализация возможных операций ключ к тому, что в какой-то момент человека с доверенностью не завернут с какой-нибудь операцией.

[OlgaBCN]

Ясно.

Карточки - это, конечно, хорошо, особенно прикольно ими расплачиваться в Москве где- нибудь за кофе или на бензоколонке

А можно сделать так - открыть текущий счет на одно имя и предоставить другому лицу право управлением ( я не имею в виду банк- клиент), что-то типа доверености с пунктами.

Чтобы в налоговой светился только один человек.

Если открыть счёт в банке на лицо "ФИО 1" как titular,

и на лицо "ФИО 2"как auorizado,

то перед налоговой будет фигурировать только титулар - он является собственником этого счёта.

персона ауторизадо может делать со счётом всё, что душе угодно (кроме закрытия) - переводить, снимать деньги без разрешения титулар.

оформляется прямо в банке или в момент открытия счёта или можно дописать лицо "ФИО 2" потом.

Должны быть установлены родственные отношения между титулар и ауторизадо (свидетельство о браке, свидетельство о рождении и т.д.) - в банке пометку делают об этом на случай смерти одного из лиц - чтобы знать, каким путём деньги потом со счёта кому будут принадлежать.