Уведомление налоговой об открытии / закрытии счета за рубежом

[Julia1964]

В ФНС тоже не все идиоты работают, ИМХО, что наиболее правильным будет в складывающейся ситуации:

- закрыть (на самом деле закрыть) счет о котором была извещена ФНС;

- известить в установленном порядке ФНС о закрытии счета;

- открыть другой счет (идеально - в другом банке или, как минимум, в другом отделении того же банка);

- забыть известить о новом счете ФНС;

- использовать для переводов на этот счет помощь близких родственников.

И придется переделывать все договоры с Ибердролой, водой, теле- и интернет провайдером, у кого ипотека - сложновато будет объяснять в банке, зачем нужна вся эта возня благополучному клиенту....

[Юпис]

И придется переделывать все договоры с Ибердролой, водой, теле- и интернет провайдером, у кого ипотека - сложновато будет объяснять в банке, зачем нужна вся эта возня благополучному клиенту....

 

Не обязательно договора переделывать, новый счет сообщить и все, у Ибердролы можно прям в личном кабинете на сайте поменять.

[Артур]

Думаю, у кого ипотека, лучше не рыпаться.

[Antonio de Las Salas]

И придется переделывать все договоры с Ибердролой, водой, теле- и интернет провайдером, у кого ипотека - сложновато будет объяснять в банке, зачем нужна вся эта возня благополучному клиенту....

Я изложил свое видение алгоритма ухода из-под ежеквартального контроля ФНС, а дальше уже каждый сам для себя решает что ему лучше и проще...

Думаю, у кого ипотека, лучше не рыпаться.

Для испанского банка тоже вполне можно придумать основание по которому вы хотите сменить номер счета, на-пример: злодеи украли планшет, а там все реквизиты банковского счета и вы ооооочень переживаете и ночей не спите по этому поводу 

Если банк уже выдал ипотеку, то он во всем пойдет на встречу клиенту, лишь бы тот платил.

[kipling]

На крайний случай (для совсем "осторожных") можно пока оставить старый счет, отчитаться за 1 кв 2015 (может правила изменяться),  а потом обнулить и закрыть, а новый открыть (но тогда придется в другом банке, а то придет запрос есть ли у Тяпкина счет , банк и новый выдаст)

[Algarve]

И придется переделывать все договоры с Ибердролой, водой, теле- и интернет провайдером, у кого ипотека - сложновато будет объяснять в банке, зачем нужна вся эта возня благополучному клиенту....

По поводу договоров с коммуналкой и прочими сервисами: обычно банк сам урегулирует эти вопросы. 

На крайний случай (для совсем "осторожных") можно пока оставить старый счет, отчитаться за 1 кв 2015 (может правила изменяться),  а потом обнулить и закрыть, а новый открыть (но тогда придется в другом банке, а то придет запрос есть ли у Тяпкина счет , банк и новый выдаст)

Да не придет никакой запрос. И банк не выдаст, не волнуйтесь. Нет у них такой обязанности, а по доброте душевной точно не будут стараться.

[Timber]

Я в 418 посте дала ссылку на Постановление -там разговор об офшорах и низконалоговых странах- Росси будет заключать соглашения по своему выбору 

 

Посмотрел. Такое ощущение, что его написали, чтобы имитировать бурную деятельность - типа вот американцы фатку придумали, а чем мы хуже. Но и плюс командировки.

 

Я то уж подумал, что и правда с кем-то чего-то на эту тему подписали.

[kipling]

По поводу договоров с коммуналкой и прочими сервисами: обычно банк сам урегулирует эти вопросы. 

Да не придет никакой запрос. И банк не выдаст, не волнуйтесь. Нет у них такой обязанности, а по доброте душевной точно не будут стараться.

Т.е. если открыть новый счет в другом банке, то самому извещать всех заинтересованных не надо? 

А если Договор об отмывании и терроре заключат, обязанность и появится

[Хотим на Канары]

И придется переделывать все договоры с Ибердролой, водой, теле- и интернет провайдером, у кого ипотека - сложновато будет объяснять в банке, зачем нужна вся эта возня благополучному клиенту....

Жена справилась с этим за неделю. Зато теперь выписка с коммуналкой и выводом о наличии недвижки в фнс не попадет. И останется у государства только один источник инфы. Форум тутошний

[Гость Firebird]

Завтра отправляю заявление о закрытии счета - почтой

 

Там не в курсе - одного экземпляра достаточно или нужно два?

[iridiz]

Вы информируете налоговую об отсутствии доходов  и нарушений.

До сих пор не приходило в голову информировать налоговую об отсутствии доходов и пр.. , т. к. я являюсь ФЛ, налогообложению подлежат все-таки доходы. Поэтому увеличивать свои расходы не собираюсь.

[kipling]

Завтра отправляю заявление о закрытии счета - почтой

 

Там не в курсе - одного экземпляра достаточно или нужно два?

Им - один, но можете попросить вернуть один экз с их штампом. Говорят иногда возвращают.

[Estopa]

Если в рамках одного банка закрываешь один счет и открываешь новый, или меняешь офис прикрепления (те меняешь счет)то все контракты привязанные к счету переносятся автоматически, у банкиров какая то хитрая система они видят все привязанные контракты к счету и автоматом их переносят.

[Norma]

И придется переделывать все договоры с Ибердролой, водой, теле- и интернет провайдером, у кого ипотека - сложновато будет объяснять в банке, зачем нужна вся эта возня благополучному клиенту....

При смене счёта в  на резидентский все смены прошли автоматом. Банк каким-то образом сам это сделал.

[Артур]

Если менять офис прикрепления, счёт не меняется. Я даже свою чековую книжку получал в другом городе и офисе. По заказу, они привозят быстро. Тогда же мне и был задан вопрос:- А не хочу ли я обслуживаться в этом офисе. Так что, проблем нет, менять офис. Чтоб поменять именно номер, необходимо личное желание.

[Estopa]

Четыре цыфры как минимум меняются, это номер отделения, Но у меня поменялись все

[Timber]

Четыре цыфры как минимум меняются, это номер отделения, Но у меня поменялись все

 

Я думаю от банка зависит.

 

Только непонятно, какой смысл в "хитрой" процедуре смены офиса? Если придёт запрос в банк от органа, который по исп. законодательству уполномочен такие запросы отправлять, на конкретное ФИО, то выгрузят все счета по всем отделениям.

 

Но вот сильно подозреваю, что банку для идентификации клиента ФИО недостаточно. НИЕ нужен. Да и ФИО с кириллицы в латиницу совершенно по-разному может преобразовываться. Или все уже в ФНС сообщили номера НИЕ и правильное написание ФИО на латинице?

[Julia1964]

Но вот сильно подозреваю, что банку для идентификации клиента ФИО недостаточно. НИЕ нужен. Да и ФИО с кириллицы в латиницу совершенно по-разному может преобразовываться. Или все уже в ФНС сообщили номера НИЕ и правильное написание ФИО на латинице?

В этом году правила транслитерации в России поменялись, имена и фамилии могут выглядеть совсем иначе

[Цирца]

А если испанский счет на двоих, а заявил о нем один. И этот один откажется от счета в испании и оповестит об этом налоговуб в россии? Такое можно отследить? Веди на запрос о наличии счета именно не этого человека будет отрицательный ответ.

 

Сегодня была в банке. Мне сказали, что они не дадут справку о закрытии счета, если одного из владельцев счета из него исключат.

[Гость Firebird]

Уведомил

Лично

В налоговой никого - приняли заявление и на моем экземпляре поставили печать

 

Вопросов не задавали, никаких подтверждающих доков не требовали

[mallorga]

Сегодня была в банке. Мне сказали, что они не дадут справку о закрытии счета, если одного из владельцев счета из него исключат.

Так справка и не нужна. Если будет запрос на человека, который заявил в России о закрытии счето, то его имя и не будет значится во владельцах счета.

[Цирца]

Так справка и не нужна. Если будет запрос на человека, который заявил в России о закрытии счето, то его имя и не будет значится во владельцах счета.

 

Какие-нибудь документы надо прилагать в доказательство, что счет закрыт? А если выясниться что счет существует, только на имя другого человека (жены то есть), то что?

[kipling]

 

 

Вопросов не задавали, никаких подтверждающих доков не требовали

Вот после 1 кв 2014 и потребуют

[Артур]

наверно 1 кв. 2015 вы хотели сказать?

[Гость Firebird]

Вот после 1 кв 2014 и потребуют

 

Чего потребуют-то?

Щот закрыл - я гол как сокол и люблю Крым