Покупка квартиры за наличные

[dim123]

Просто это дорого . Допустим всё што за налик поподает под законы ( отмывание денег ) . 

С наликом возица никому не хочеца. Продавцу к примеру што делать с наликом ? Налик нафик не нужен . По этому ситуаций как в Москве - " грабанули бизнесмена с ХХХ суммой " мало . С наликом от нотариуса до банка надо дойти  

[Serg77]

  20.09.2013 в 17:27, Dudu сказал:

Никак не могу понять. У меня есть деньги-наличные, с документами, доказывающими их законное происхождение. Я - принципиально отказываюсь открывать банковский счет. Почему не могу заплатить ими за дорогую покупку? Ни в одной стране мира нет закона, обязывающего иметь счет в банке. То есть, я получаюсь ограничен в правах, ничего при этом не нарушая! Должны быть альтернативные способы решения проблемы. Не может быть по-другому!

 

Другая ситуация. Есть, допустим, человек, которому понадобилось срочно, за одни-двое суток, продать квартиру за наличные. И есть человек, который готов заплатить ему эти деньги. Как это оформить, чтобы потом не иметь проблем с органами правопорядка/налоговыми службами? Ресь идет о сумме в пару соттен тысяч евро. В жизни случается разное. Ситуация полностью без криминала.

а Вы попробуйте в РФ купить недвижку у застройщика за наличные, подавляющее большинство пошлет Вас в банк...

[Dudu]

  20.09.2013 в 18:16, Serg77 сказал:

а Вы попробуйте в РФ купить недвижку у застройщика за наличные, подавляющее большинство пошлет Вас в банк...

 

Я почти 20 лет живу в Европе, в разных странах. Грешен, имею банковскую карту. Даже не одну. Но использую их только для получения части своих доходов и для оплаты билетов через интернет на средства передвижения. И то, по-минимуму. Терпеть не могу, когда каждый мой шаг подконтролен. А уж, чтобы государство знало, сколько у меня денег, нет, спасибо, не надо. К тому же я не приверженец выражения: заплати все налоги и спи спокойно. Плачу, но только то, что нельзя не заплатить без последствий. И ни центом больше.

 

И еще: деньги в кармане, налик, я ощущаю и понимаю, что могу всегда ими воспользоваться. А карта - вроде-бы деньги, а вроде-бы - просто кусок пластика. Заглотил однажды банкомат в Праге карту, еле выкрутился, поэтому не доверяю я им. Хотя об удобстве и пользе не спорю.

 

По теме: есть ли все-таки способы купить/продать недвижимость за наличные? Пусть за небольшую сумму - тысяч 40-50 евро?

[yozh]

У меня вот была такая мысль,открыть счет в Сити банке в России и счет в Испанском сити банке,по карте без % снимать в банкомате отделения и тут же вносить на счет .

[Interesting]

  21.09.2013 в 13:39, yozh сказал:

У меня вот была такая мысль,открыть счет в Сити банке в России и счет в Испанском сити банке,по карте без % снимать в банкомате отделения и тут же вносить на счет .

Думаю, что этот номер у вас не пройдет.

[Елена Николаевна]

  21.09.2013 в 13:39, yozh сказал:

У меня вот была такая мысль,открыть счет в Сити банке в России и счет в Испанском сити банке,по карте без % снимать в банкомате отделения и тут же вносить на счет .

Вряд ли получится. По собственному опыту,  банк BBVA в Перу не имеет ничего общего, кроме названия, с испанским BBVA. Это обычно полностью самостоятельные организации.

[Smaila]

несколько вариантов:
1.) вы переведёте со своего счёта по свидетельству о браке супруге
2.) прямые родственника (родители/дети/супруга) переводят Вам частями по докам о родстве
3.) *засветить* счёт, т.е принести бумажку о его открытии, а затем через тройку месяцев закрыть в испанском банке - и принести бумашку о его закрытии в налоговую.

Ммм,ну что бы не светить свой расчетный счет в налоговой, к примеру... ну и не платить за swift

 

но проще, конечно, перевести себе...ни за какую свифтовку не платишь, просто нужно открыть счёт в России в правильном банке - с маленькой комиссией и без банка-посредника, таких полно...с 50 тыс...комиссия банка будет примерно 100 евро...но можно и дешевле найти варианты, где максималка поменьше.
 

  19.09.2013 в 18:01, yozh сказал:

Ну,есть резон конечно... единственное ограничение в России перевод не более 600 000р в день! так что по любому минимум 200 евро выйдет! 

неа...хоть 200 тыс в еврах переводите, просто доки приложите, к примеру договор о продаже квартиры и т.д., коттеджа,  бизнеса и т.д.
 

Изменено 21 сентября 2013 пользователем Smaila

[Anderson]

  20.09.2013 в 17:27, Dudu сказал:

Никак не могу понять. У меня есть деньги-наличные, с документами, доказывающими их законное происхождение. Я - принципиально отказываюсь открывать банковский счет. Почему не могу заплатить ими за дорогую покупку? Ни в одной стране мира нет закона, обязывающего иметь счет в банке. То есть, я получаюсь ограничен в правах, ничего при этом не нарушая! Должны быть альтернативные способы решения проблемы. Не может быть по-другому.

Что значит не нарушая? Спросите любого испанского нотариуса, он Вам ответит - больше 15 тыс физик-физик нельзя, 2500 максимум если в сделке участвует юрик, я уже об этом писал выше и это по закону.

[yozh]

  21.09.2013 в 16:02, Interesting сказал:

Думаю, что этот номер у вас не пройдет.

Обоснуете ?

[Brunghild]

  19.09.2013 в 19:48, Interesting сказал:

Возможность теоретическая.

 

Это какой интервал времени должен быть между переводами, чтобы не настучали? Неделя? Месяц?

это уже зависит от банка, отправляющего платеж. От его правил внутреннего контроля и технических возможностей ( во многих топ-50 до сих пор руками это делают - не хотят покупать автоматизированные приложения - тогда в пределах недели - на большем горизонте руками сложно выбрать) - обязательных норм не существует.

 

Вообще, перевод собственных средств на любую сумму со своего счета в российском банке на собственный счет (счет близкого родственника)  в зарубежном банке не подлежит стучанию - обязательному контролю.  Если, конечно, счет не в Иранском и Северо-Корейском банке . + этот перевод  - не первая операция по счету. И клиент-перевододатель не в списке террористов-экстремистов, которые ЦБ рассылает.  Подозрения по ПОД\ФТ,  если и могут возникнуть, то на этапе внесения наличных на счет.

[yozh]

  22.09.2013 в 20:17, Brunghild сказал:

это уже зависит от банка, отправляющего платеж. От его правил внутреннего контроля и технических возможностей ( во многих топ-50 до сих пор руками это делают - не хотят покупать автоматизированные приложения - тогда в пределах недели - на большем горизонте руками сложно выбрать) - обязательных норм не существует.

 

Вообще, перевод собственных средств на любую сумму со своего счета в российском банке на собственный счет (счет близкого родственника)  в зарубежном банке не подлежит стучанию - обязательному контролю.  Если, конечно, счет не в Иранском и Северо-Корейском банке . + этот перевод  - не первая операция по счету. И клиент-перевододатель не в списке террористов-экстремистов, которые ЦБ рассылает.  Подозрения по ПОД\ФТ,  если и могут возникнуть, то на этапе внесения наличных на счет.

То есть если переводить по 599 000 в рублях в день с интервалом 3-4 дня,то проблем не возникнет?  но за свифт то по любому платишь?   

Изменено 23 сентября 2013 пользователем yozh

[Interesting]

  22.09.2013 в 19:46, yozh сказал:

Обоснуете ?

Сити-банк в России и Сити-банк в Испании - это в реальности разные банки, соответственно и взаимоотношения между ними, как между сторонними банками. 

[Uran]

Вообще в России не может быть иностранных банков: всё это местные ООО и ОАО, работающие под той же вывеской.

[Brunghild]

  23.09.2013 в 17:45, yozh сказал:

То есть если переводить по 599 000 в рублях в день с интервалом 3-4 дня,то проблем не возникнет?  но за свифт то по любому платишь?   

все еще лучше!: переводите со своего счета на свой счет в Испании хоть 100 500  миллионов в день - об этом банк не сообщит в Росфинмониторинг. Но если вы будете приносить в Российский банк нал. по 599 000 в день, и вносить на свой счет  -  вот об этом пренепременно сообщат в  Росфинмониторинг.

 

кстати, вот еще есть особенность -  Вы же не публичное должностное лицо?

[Dmitryalpe]

Сколько воды....!!!))))

при сделки нотариус описывает как вы рассчитались за объект. До копейки. Это надо чтобы типа вы не занизили сумму и не заплатили меньше налогов.

Деньги о которых вы пишете хорошие но не большие!)) всего 1 см!))

Открываете в РФ депозитный счет кладете 1см, через время снимаете, берете справку о снятии через красный коридор с декларацией, печать таможни. Прилетаете печать таможни и в банк!)) с этой бумагой положите все сумму на счет. Без нее по 9999 евро в день можно на счет нал ложить. )))))) вот от куда появилось слово наЛожить!)))

[Smaila]

  23.09.2013 в 23:10, Dmitryalpe сказал:

Сколько воды....!!!))))

 Прилетаете печать таможни и в банк!)) с этой бумагой положите все сумму на счет. Без нее по 9999 евро в день можно на счет нал ложить. )))))) вот от куда появилось слово наЛожить!)))

всё верно, но 9999 в день без бумажки? на счёт? до 3 тыс - да. И то...имеет право банк затребовать документы, откуда деньги, дружище? если сумма поступать будет каждый день по 3 тыс - допустим 15 дней кряду, однозначно затребует.

всё верно, но человек не хочет светиться в Росси, поэтому вариант декларирования изначально не рассматривался, в налоговой то счёт не хочет показать, а тут крррасный коррридор

[Ayomice]

  24.09.2013 в 05:15, Smaila сказал:

всё верно, но человек не хочет светиться в Росси, поэтому вариант декларирования изначально не рассматривался, в налоговой то счёт не хочет показать, а тут крррасный коррридор

Речь шла о декларировании наличных при ВЪЕЗДЕ в Евросоюз. От 10000 евро - это обязательная процедура.

[Dmitryalpe]

  24.09.2013 в 05:15, Smaila сказал:

всё верно, но 9999 в день без бумажки? на счёт? до 3 тыс - да. И то...имеет право банк затребовать документы, откуда деньги, дружище? если сумма поступать будет каждый день по 3 тыс - допустим 15 дней кряду, однозначно затребует.

всё верно, но человек не хочет светиться в Росси, поэтому вариант декларирования изначально не рассматривался, в налоговой то счёт не хочет показать, а тут крррасный коррридор

9999 евро без бумажки!!)) я сам так делал ни раз. ачто красный коридор ? Печать. Поставили и все!)))

[Ayomice]

  24.09.2013 в 06:45, Dmitryalpe сказал:

9999 евро без бумажки!!)) я сам так делал ни раз

2 года назад или 2 дня назад?

[Dmitryalpe]

  24.09.2013 в 06:50, Ayomice сказал:

2 года назад или 2 дня назад?

Месяц назад банк ла кейша

[yozh]

  23.09.2013 в 19:13, Interesting сказал:

Сити-банк в России и Сити-банк в Испании - это в реальности разные банки, соответственно и взаимоотношения между ними, как между сторонними банками. 

Это то понятно! Я говорю об удобстве! СНЯТИЯ НАЛИЧНЫХ В БАНКОМАТАХ СИТИ БАНКА ПО ВСЕМУ МИРУ БЕЗ % 

Снять в испанском банкомате деньги со своей росссийской карты при банке и тут же внес на свой же счет!

  23.09.2013 в 20:39, Brunghild сказал:

все еще лучше!: переводите со своего счета на свой счет в Испании хоть 100 500  миллионов в день - об этом банк не сообщит в Росфинмониторинг. Но если вы будете приносить в Российский банк нал. по 599 000 в день, и вносить на свой счет  -  вот об этом пренепременно сообщат в  Росфинмониторинг.

 

кстати, вот еще есть особенность -  Вы же не публичное должностное лицо?

Не,лицо обычное,симпатичное)) А какой интервал для внесения наличных должен быть и сумма?

  23.09.2013 в 23:10, Dmitryalpe сказал:

Сколько воды....!!!))))

при сделки нотариус описывает как вы рассчитались за объект. До копейки. Это надо чтобы типа вы не занизили сумму и не заплатили меньше налогов.

Деньги о которых вы пишете хорошие но не большие!)) всего 1 см!))

Открываете в РФ депозитный счет кладете 1см, через время снимаете, берете справку о снятии через красный коридор с декларацией, печать таможни. Прилетаете печать таможни и в банк!)) с этой бумагой положите все сумму на счет. Без нее по 9999 евро в день можно на счет нал ложить. )))))) вот от куда появилось слово наЛожить!)))

А справка об обмене валюты из обычного обменника для такого случая не подойдет?

[Interesting]

Да, действительно, в тарифах Сити-банка написано, что по дебетовой карте снятие наличных через банкоматы Сити-банка за рубежом бесплатно до 100000 рублей (или эквивалентная сумма в евро) в день. Надо только, чтобы карта была привязана к счету в евро иначе возьмут 2% за конвертацию. Попробуйте, потом расскажете.

[Chukcha]

  24.09.2013 в 05:15, Smaila сказал:

всё верно, но 9999 в день без бумажки? на счёт? до 3 тыс - да. И то...имеет право банк затребовать документы, откуда деньги, дружище? если сумма поступать будет каждый день по 3 тыс - допустим 15 дней кряду, однозначно затребует.

всё верно, но человек не хочет светиться в Росси, поэтому вариант декларирования изначально не рассматривался, в налоговой то счёт не хочет показать, а тут крррасный коррридор

 

Позволю себе встрять, как человек, перевозивший практически всю сумму наличными (в соответствующей ветке описано, почему украинцам сложно переводить безнал). Т.е. мы наличку клали на счет и со счета уже выписывали чек, которым оплачивали сделку.

1) Через отделение банка можно класть в день 9999 евро. Чем мы неоднократно занимались. (в Ла Кайше). Никто не удивлялся и вопросов не задавал.

2) Через банкомат можно класть за один раз (!) до 3 тыс. евро. При этом никто не запрещает насиловать банкомат 3 раза за день (тоже неоднократно делали). Главное, опять же не превысить суммарно 9999 за день.

3) Снимать из своей русс.(укр.) карточки в банкомате можно столько раз, сколько банкоматов найдете. Мы за 2 дня снимали больше, чем в 10-ти. Потом по выписке посмотрели, что многие из них комиссию вообще не брали. (зато отечественный банк исправно снимал свои 1,5%) Те банкоматы, которые берут комиссию, сразу пишут на экране, что за операцию будет взята комиссия. В ЛаКайше, например, это всегда было 4 евро, независимо, снимаешь ли ты 50 евро или 500.

[Smaila]

  24.09.2013 в 06:30, Ayomice сказал:

Речь шла о декларировании наличных при ВЪЕЗДЕ в Евросоюз. От 10000 евро - это обязательная процедура.

это понятно, но никто же не мешает человеку семьёй за пару раз привезти искомую сумму без декларирования.

по мне так сама идея - фикс....но вольному воля  

счётом проще, но ведь сама искала в своё время способы ввоза...пока не дошло, что счётом проще

  24.09.2013 в 16:15, Chukcha сказал:

Позволю себе встрять, как человек, перевозивший практически всю сумму наличными (в соответствующей ветке описано, почему украинцам сложно переводить безнал). Т.е. мы наличку клали на счет и со счета уже выписывали чек, которым оплачивали сделку.

1) Через отделение банка можно класть в день 9999 евро. Чем мы неоднократно занимались. (в Ла Кайше). Никто не удивлялся и вопросов не задавал.

2) Через банкомат можно класть за один раз (!) до 3 тыс. евро. При этом никто не запрещает насиловать банкомат 3 раза за день (тоже неоднократно делали). Главное, опять же не превысить суммарно 9999 за день.

3) Снимать из своей русс.(укр.) карточки в банкомате можно столько раз, сколько банкоматов найдете. Мы за 2 дня снимали больше, чем в 10-ти. Потом по выписке посмотрели, что многие из них комиссию вообще не брали. (зато отечественный банк исправно снимал свои 1,5%) Те банкоматы, которые берут комиссию, сразу пишут на экране, что за операцию будет взята комиссия. В ЛаКайше, например, это всегда было 4 евро, независимо, снимаешь ли ты 50 евро или 500.

у вас счёт на одного человека открыт? и...когда это было? вчера, год назад, три или пять?

Изменено 24 сентября 2013 пользователем Smaila

[Dmitryalpe]

А справка об обмене валюты из обычного обменника для такого случая не подойдет?

 

нет

 

 

Единовременный вывоз из Российской Федерации физическими лицами наличной иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долларов США, в соответствии с бз. 4 ч. 3 ст. 15 Закона РФ от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «о валютном регулировании и валютном контроле) не допускается, за Исключением случая, предусмотренного ч. 2 ст. 15 этого же Закона. В частности, физические лица имеют право вывозить из РФ иностранную валюту, валюту Российской Федерации в размере, превышающем в эквиваленте 10000 долларов США, ранее ввезенные или переведенные в РФ, при соблюдении требований таможенного законодательства РФ в пределах, указанных в таможенной декларации или ином документе, подтверждающем их ввоз или перевод в РФ.

ОДНАКО Договором о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза, принятым Решением Межгосударственного Совета ЕврАзЭС от 05.07.2010 N 51 (далее - Договор) установлены иные правила. В частности, в соответствии со ст. 4 договора единовременный вывоз физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в общей сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долл. США, подлежит таможенному декларированию в письменной форме путем подачи пассажирской таможенной декларации на всю сумму вывозимых наличных денежных средств и (или) дорожных чеков.

Поскольку международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены Законом о валютном регулировании,применению подлежат правила такого международного договора. Об этом сказано в абз. 2 ч. 2 ст. 4 Закона о валютном регулировании.

Таким образом физическое лицо имеет право вывезти за пределы таможенной территории Российской Федерации наличные денежные средства (Рубли РФ и иностранная валюта) в сумме, превышающей в эквиваленте 10000.00 долларов США (при условии декларирования).