Открытие счета в испанском банке

[Interesting]

С меня в налоговой сам сертификат не спрашивали. Нужна была только их (налоговой) заполненная форма.

[Oxana]

Какой сертификат,извините???? В налоговую подается определенная форма с реквизитами Вашего иностранного счета,никаких документов из зарубежного банка не требуется

Ну, уж простите. Я его так называю - дают бумагу со всеми Свифтами и пр. Обычно на фирменной бумаге. Посему и похож на сертификат.

С меня в налоговой сам сертификат не спрашивали. Нужна была только их (налоговой) заполненная форма.

Знаю таких же москвичей, которые не обходились только заполненной формой.

Сейчас такая история с банком Валенсия: залог взяли за ту недвижку, которую продают. А счет откроют только когда будет НИЕ.

Заколдованный круг.

[Oxana]

Сейчас такая история с банком Валенсия: залог взяли за ту недвижку, которую продают. А счет откроют только когда будет НИЕ.

Заколдованный круг.

нашли консенсус!

40 минут пилили опилки. Перепилили.

Как говорят: Проси больше, дадут сколько надо. И это сработало

[Arco iris]

пилили опилки. Перепилили.

Оксана, хорошее выражение. Как это сказать по-испански? У меня интуиция, что это выражение мне тут очень пригодится.

[Oxana]

Оксана, хорошее выражение. Как это сказать по-испански? У меня интуиция, что это выражение мне тут очень пригодится.

я уже пыталась перевести, смысл теряется....

[Дёма]

Прочел все 17 страниц.Некоторые моменты остались не понятны:

1. Сколько стоит открытие счета в банке и сколько минимум необходимо сразу загнать на него?

2. Будет ли, помимо паспорта, достаточна справка с места работы, что "да, такой-то работает у нас испокон веков и получает столько-то в месяц" ?

спасибо!

[Ayomice]

1. Обычно - "нисколько". "Загонять" можешь хоть 50 евро ;-)

2. Все зависит от банка и даже его конкретного отделения. Где-то лояльны будут, где-то за можай загонят.

[Дёма]

1. Обычно - "нисколько". "Загонять" можешь хоть 50 евро ;-)

2. Все зависит от банка и даже его конкретного отделения. Где-то лояльны будут, где-то за можай загонят.

Ну как я понял - полтишок загнать сразу сложно, будут вопросы задавать

За можай не хочу, будем искать лояльных. Пока из прочитанного извлек La Caixa

[OlgaBCN]

Ну как я понял - полтишок загнать сразу сложно, будут вопросы задавать

По-моему, речь о 50 евро, чтоб на содержание счёта было на первое время.

[Дёма]

По-моему, речь о 50 евро, чтоб на содержание счёта было на первое время.

Упс, недопонял

[Oxana]

Упс, недопонял

Дёма, Вы мне нравитесь!

в смысле - своей непосредственностью.....

первый раз за вечер рассмеялась.

[Uran]

Прочел все 17 страниц.Некоторые моменты остались не понятны:

1. Сколько стоит открытие счета в банке и сколько минимум необходимо сразу загнать на него?

2. Будет ли, помимо паспорта, достаточна справка с места работы, что "да, такой-то работает у нас испокон веков и получает столько-то в месяц" ?

спасибо!

2. Если согласятся на паспорт вместо NIE, что бывает не во всех банках, то больше ничего не понадобится в принципе.

[Дёма]

Дёма, Вы мне нравитесь!

в смысле - своей непосредственностью.....

первый раз за вечер рассмеялась.

Спасибо. Рад, что развеселил

Просто в голове крутится необходимость показать на счете 50К , вот они то везде и мерещатся

2. Если согласятся на паспорт вместо NIE, что бывает не во всех банках, то больше ничего не понадобится в принципе.

Совсем запутали вы меня

NIE выдают по пред.договору о покупке недвижки, так? Если (по-совету форумчан) сначала арендовать, то как получать NIE для открытие счета??

[werrew]

Спасибо. Рад, что развеселил

Просто в голове крутится необходимость показать на счете 50К , вот они то везде и мерещатся

Совсем запутали вы меня

NIE выдают по пред.договору о покупке недвижки, так? Если (по-совету форумчан) сначала арендовать, то как получать NIE для открытие счета??

Аренда похоже накрылась медным тазом. Консульство теперь требует только наличие жилья. Так объяснили нашим друзьям на прошлой неделе. Они в шоке.

[Дёма]

Аренда похоже накрылась медным тазом. Консульство теперь требует только наличие жилья. Так объяснили нашим друзьям на прошлой неделе. Они в шоке.

Ого, даже так?! Значит возвращаюсь к моему первоначальному варианту "определиться с местом и покупать". Видимо будем подольше присматриваться к местностям, так как "без права на ошибку" придется действовать.

Но замкнутость круга по-прежнему не разорвана - без НИЕ сложно открыть счет, НИЕ без пред.договора не дают, преддоговор надо подкрепить авансом со счета в банке, который не открывают без НИЕ.

Вижу только один вариант. По старинке - занести аванс котлеткой из барсетки Или это жест из 90х распугает достопочтивых донов и мне ваще ничего не продадут?

Изменено 29 октября 2012 пользователем Дёма

[Наталья]

У нас аванс "наличкой" не приняли. Сказали, даже 3 тыс. надо положить вначале в банк. Но счет в SabadellCAM открыли только по паспорту.

[Дёма]

Понял вас. Спасибо.

Значит при след. поездке в Испанию постараюсь найти "по паспорту"

[Anderson]

Некоторые банки просят положить на счет при открытии минимум 100 евро, например Banesto.

[dumai]

Прочитал весь топик, но как-то не усвоилось. Прошу прощения, если я торможу:

Собираюсь съездить в Испанию на разведку и открыть счет в банке. Предположим, что найду где откроют по паспорту и/или предоставлю 2НДФЛ с места работы переведенную на испанский. Вопрос: если я захочу перевести крупную сумму денег (для того чтобы показать в консульство при подаче на визу Д без права на работу и приложить гарантийное письмо, что куплю недвижимость с этих денег), к примеру 200 000 евро. Может ли испанский банк заблокировать мой счет, чтобы выяснить источник денег, уплачены ли с них налоги в РФ и т.д.? И если да, то что обычно просят предоставить для того чтобы разблокировали деньги? Или же если российский банк пропустил такую сумму, то это уже не проблема испанского банка и проблем не будет?

Заранее спасибо за ответ.

Изменено 10 ноября 2012 пользователем dumai

[OlgaBCN]

Прочитал весь топик, но как-то не усвоилось. Прошу прощения, если я торможу:

Вопрос: если я захочу перевести крупную сумму денег (для того чтобы показать в консульство при подаче на визу Д без права на работу и приложить гарантийное письмо, что куплю недвижимость с этих денег), к примеру 200 000 евро. Может ли испанский банк заблокировать мой счет, чтобы выяснить источник денег, уплачены ли с них налоги в РФ и т.д.? И если да, то что обычно просят предоставить для того чтобы разблокировали деньги? Или же если российский банк пропустил такую сумму, то это уже не проблема испанского банка и проблем не будет?

Заранее спасибо за ответ.

В компьютерной системе банка есть ячеечка напротив денег поступивших - "откуда дровишки". И поскольку текст на русском не может быть заполнен, то нужен документ на испанском для директора банка вашего испанского. Он читает - и данные пишет в систему. Тогда ничего не блокируется. Этого директора заранее, будучи в Испании, предупреждаете - на мой счёт будет перечислена сумма, ориентировочно - такая-то. Это будут деньги от : сестры, жены, мой счёт и т.д. И обещаете ему сканированные подтверждения по электронке - сам документ на русском и перевод. А потом уже живьём сам документ дошлёте.

Предварительная договорённость и обоснование перевода денежных средств, высланные вовремя и на испанском, позволяют избежать замораживания счёта.

Для его размораживания документы подвергаются более тщательной проверки. И время - не один месяц уйдёт. Оно вам надо?

Изменено 10 ноября 2012 пользователем OlgaBCN

[dumai]

В компьютерной системе банка есть ячеечка напротив денег поступивших - "откуда дровишки". И поскольку текст на русском не может быть заполнен, то нужен документ на испанском для директора банка вашего испанского. Он читает - и данные пишет в систему. Тогда ничего не блокируется. Этого директора заранее, будучи в Испании, предупреждаете - на мой счёт будет перечислена сумма, ориентировочно - такая-то. Это будут деньги от : сестры, жены, мой счёт и т.д. И обещаете ему сканированные подтверждения по электронке - сам документ на русском и перевод. А потом уже живьём сам документ дошлёте.

Предварительная договорённость и обоснование перевода денежных средств, высланные вовремя и на испанском, позволяют избежать замораживания счёта.

Для его размораживания документы подвергаются более тщательной проверки. И время - не один месяц уйдёт. Оно вам надо?

А что есть подтверждение? Какой документ? Если это накопления, к примеру, а не продажа недвижимости/машины и тп

[OlgaBCN]

А что есть подтверждение? Какой документ? Если это накопления, к примеру, а не продажа недвижимости/машины и тп

Перед тем, как сделать перевод денег в Испанию, вы же идёте в Налоговую российскую и говорите, что на ваш счёт в Испании хотите перевести Х-денег. Они дают разрешение в виде документа для российского банка. Это разрешение будет служить вам и для испнского банка - перевод хурадо - перевод, выполненный переводчиком с гос. лицензией. Его и посылаете потом в испанский банк. Банк этот документ удовлетворит.

[Юпис]

OlgaBCN, мне кажется не так немного, чтобы рос. банк сделал перевод валютный ему нужно уведомление об открытии счета за границей, с отметкой в налоговой, но это не разрешение.... да и отметки там шлепают всем, только паспорт проверяют и все.

[vito2000]

Перед тем, как сделать перевод денег в Испанию, вы же идёте в Налоговую российскую и говорите, что на ваш счёт в Испании хотите перевести Х-денег. Они дают разрешение в виде документа для российского банка. Это разрешение будет служить вам и для испнского банка - перевод хурадо - перевод, выполненный переводчиком с гос. лицензией. Его и посылаете потом в испанский банк. Банк этот документ удовлетворит.

При всем уважении к OlgaBCN немного не так.

1. В налоговую РФ идем только один раз, чтобы уведомить ее об открытии в Испании собственного счета, т.е. счета, открытого на свое имя. И получить от налоговой отметку на уведомлении об открытии счета, без которого российский банк не делает перевод со своего счета в РФ на свой счет в Испании согласно инструкции ЦБ.

2. Уже неоднократно писали на форуме, что в Испании лучше сразу открыть один совместный счет сразу на двух супругов. Например, перевод с российского счета мужа на счет жены в Испании (т.е. на Ваш совместный счет, но в платежке указываем только имя жены) с назначением платежа «gift for relatives». Ограничений по сумме нет. В этом случае российский банк не требует уведомление об открытии счета на имя жены с отметкой налоговой, т.е. платеж пройдет и без наличия уведомления. Прикладываете к платежу только копию свидетельства о браке. Но, чтобы быть морально чистым перед законом РФ можете уведомить налоговую от открытии счета на себя и на жену - это два отдельных уведомления. Но, ихмо, чем меньше наше родное государство знает о вас, тем меньше вопросов и проблем будет в будущем. Решение уведомлять или нет принимайте сами.

3. Если в Испанию переводятся небольшие суммы до 10 000 евро в месяц, то вопросов со стороны испанских банков, как правило, не возникает, по крайне мере в La Caxia и Sabadell. Еще раз повторюсь: в Испании есть два банка, ориентированных на иностранцев - La Caxia (в меньшей степени) и Sabadell (в большей степени – половина клиентов из Англии), они сталкиваются с такими проблемами каждый день. Открывайте счета только у них. Если откроете в какой-нибудь местной caja и будете у них первый русский клиент, то будьте готовы к проблемам, начиная с языковых и кончая техническими.

4. В Испании многое зависит от конкретного управляющего конкретного отделения, в одном и том же банке требования могут отличаться. Поэтому сразу при открытии счета сообщите, что открываете счет для покупки недвижимости и для текущих расходов и что в ближайшее время на ваш счет переведете 200 000 евро, т.е. чтобы крупная сумма не была для них сюрпризом. Оставьте в банке свой емейл. Скажите, что сделка срочная и если возникнут вопросы, то сразу пусть зададут вопросы по почте. Узнайте, что вам нужно предоставить для подтверждения происхождения суммы. Обычно переведенная раз и заверенная справка НДФЛ №2 за прошлый год или декларация устраивает. Сразу возьмите визитку менеджера, открывающего счет. Если видите, что чел неадекватный и не хочет работать, сразу идите к другому менеджеру, а лучше к управляющему, т.к. Вам к нему обращаться в будущем, пусть он Вас запомнит. Если сразу не спросили про требования по приходу крупных сумм, то перед переводом, напишите запрос по е-mail или через банк-клиент на имя управляющего.

[OlgaBCN]

1. Согласна с высказываниями Юпис и Vito2000.

2. У меня возник такой вопрос по поводу перевода денег из российского банка на свой счёт в испанский.

Поэтапно. Если открыт счёт в испанском банке. Уведомление из российской налоговой взято. Отнёс его в свой российский банк. Можешь пересылать суммы (как писали до 10 тыс) себе в Испанию. И продал свою недвижимость в России. Из российского банка можно перечислить всю эту сумму в Испанию? Или нужно какое-то разрешение налоговой российской?

Вопрос возник потому, что :

не знаю - где смотреть по документам официальным,

на форуме, говорят, обсуждали эту тему,

некто с форума сказал, что в момент перечисления денег в Испанию российская налоговая "обложит" эту сумму другим налогом (30%)

Помню, я даже в Москве у Firebirdа спрашивала. Для решения вопроса было предложено по схеме семейной - мужу или сестре, то есть, без уведомления налоговой российской. Так в какой момент я должна (и должна ли) уведомлять налоговую, что буду перечислять деньги в Испанию?

Подскажите, пожалуйста.

Изменено 11 ноября 2012 пользователем OlgaBCN