Перевод денег из оффшора в испанский банк

[riteca]

Добрый день

 

кто либо сталкивался с переводом денег с оффшора на свой личный счет ?

какие документы запрашивают обычно банки ? как вообще относятся ? ( если суммы от 50-100 тыс евро )

 

спасибо

[Algarve]

В офисе La Caixa в Кальпе относятся крайне негативно, вплоть до отказа зачислить деньги.

[riteca]

В офисе La Caixa в Кальпе относятся крайне негативно, вплоть до отказа зачислить деньги.

не требуя даже документов, сходу ?

 

на юрисдикцию обращали внимание ? если юрисдикция среднего и выше класса даже ? ( Англия , Шотландия например  )

[yozh]

Оффшор - оффшору,рознь...

[Algarve]

не требуя даже документов, сходу ?

 

на юрисдикцию обращали внимание ? если юрисдикция среднего и выше класса даже ? ( Англия , Шотландия например  )

Мне было сказано: "офф-шор". Подробностями не интересовалась. Речь просто зашла о сложностях для банка работы с украинскими клиентами. Буквально сказали: "Клиенты из Украины либо приносят деньги чемоданами, либо просят зачислить из офф-шора. А мы не можем это делать, запрещено! И не делаем".

[riteca]

Оффшор - оффшору,рознь...

если не военная тайна и не сложно, был бы признателен за совет в пм

 

Мне было сказано: "офф-шор". Подробностями не интересовалась. Речь просто зашла о сложностях для банка работы с украинскими клиентами. Буквально сказали: "Клиенты из Украины либо приносят деньги чемоданами, либо просят зачислить из офф-шора. А мы не можем это делать, запрещено! И не делаем".

 

понял. спс. интересно почему это запрещено , если теоретически ведь можно работать на компанию, хоть она и в оффшорной юрисдикции зарегистрирована )

 

 

 

 

и да, чисто теоретически, а если гражданину украины открыть счет в РУ банке, и из него уже отправлять кэш ?!

Edited April 29, 2014 by riteca

[yozh]

Лично я купил квартиру именно на оффшорные $$$ никаких проблем не было,банки принимают формулировку- продажа автомобиля или квартиры.

 

з.ы. У вас на аватаре Летов или Козырев ? Никак разобрать не могу 

[riteca]

Лично я купил квартиру именно на оффшорные $$$ никаких проблем не было,банки принимают формулировку- продажа автомобиля или квартиры.

 

з.ы. У вас на аватаре Летов или Козырев ? Никак разобрать не могу 

 

спс .

 

пс Летов , а издалека Че показатся еще может ))

[riteca]

Кто-то возможно еще сталкивался ?

[Guest Firebird]

Кто-то возможно еще сталкивался ?

 

Ну я переводил деньги с оффшоров

Сейшельского и Панамского

Проблем не было

 

Это правда было года 3 назад в последний раз - однако факт.

[moroz-ko]

а вариант перевода в  РФ а уже оттуда не рассматривался?

я знаком только с  вводом/выводом капитала  (пофигу откуда) через счета компаний нерезов в рф

[Guest Firebird]

а вариант перевода в  РФ а уже оттуда не рассматривался?

я знаком только с  вводом/выводом капитала  (пофигу откуда) через счета компаний нерезов в рф

 

ИМХО как-то заморочено

Проще перечислить с оффшора с каким-то внятным объяснением

Ну типа зарплата и приложить контракт

Испанцам же важно попу прикрыть если что

И соблюсти формальные требования

[d2803]

ИМХО как-то заморочено

Проще перечислить с оффшора с каким-то внятным объяснением

Ну типа зарплата и приложить контракт

Испанцам же важно попу прикрыть если что

И соблюсти формальные требования

 

+1 

ТС, вам имеет смысл поговорить с диром отделения. На личном опыте была ситуация - лили в La Caixa из РФ с физика на физика с назначениями Transfer to close relative , много и постоянно но меньше 10к за раз. Холдера вызвали в отделение и дир прямым текстом сказал - чувак, принеси пожалуйста бумажки, а то нас с тобой посадят нафиг ))) Бумажки нарисовали, перевели, принесли, вопрос успешно закрыт. 

[Aless]

И я плюсану. Тоже заводил через офшор несколько лет назад.

Если банк заинтересован в клиенте (и в его деньгах) они сами расскажут, какую бумажку накорябать, чтобы все прошло нормально.

 

PS

Но чтобы жизнь медом не казалось, добавлю, что слышал мнение одной уважаемой форумчанки, не совсем посторонней в испанский банковской сфере (OlgaBCN), что наличие оффшорных транзакций у клиента - это метка, если не на всю жизнь, то на ближайшие годы точно. И пристальный интерес банка к дальнейшим операциям клиента гарантирован.

Ну вот такое мнение... хотите верьте, хотите нет

[riteca]

И я плюсану. Тоже заводил через офшор несколько лет назад.

Если банк заинтересован в клиенте (и в его деньгах) они сами расскажут, какую бумажку накорябать, чтобы все прошло нормально.

 

PS

Но чтобы жизнь медом не казалось, добавлю, что слышал мнение одной уважаемой форумчанки, не совсем посторонней в испанский банковской сфере (OlgaBCN), что наличие оффшорных транзакций у клиента - это метка, если не на всю жизнь, то на ближайшие годы точно. И пристальный интерес банка к дальнейшим операциям клиента гарантирован.

Ну вот такое мнение... хотите верьте, хотите нет

спасибо

 

а по поводу "метки" интересно интересно...

[NightWalker]

и да, чисто теоретически, а если гражданину украины открыть счет в РУ банке, и из него уже отправлять кэш ?!

 

Зачем вам российский банк, в Киеве полно представительств прибалтийских банков, которые с радостью принимают оффшорные деньги.

 

Ну а далее перевод между своими счетами внутри ЕС никаких вопросов не вызовет.

[Aless]

Зачем вам российский банк, в Киеве полно представительств прибалтийских банков, которые с радостью принимают оффшорные деньги.

 

Ну а далее перевод между своими счетами внутри ЕС никаких вопросов не вызовет.

 

Вот прям так и представительств? Работающих с физическими лицами? Что-то сомневаюсь я... Может это все-таки дочерние компании прибалтийских банков?

А если это так, то переводы между ними и родительскими банками в ЕС не будут "внутриЕСовскими".

[NightWalker]

Вот прям так и представительств? Работающих с физическими лицами? Что-то сомневаюсь я... Может это все-таки дочерние компании прибалтийских банков?

А если это так, то переводы между ними и родительскими банками в ЕС не будут "внутриЕСовскими".

Ну конечно именно представительства, при чем тут дочерние компании.

[Aless]

Я, признаюсь, вообще не знаю как устроена банковская система Украины, поэтому спорить до пены у рта не буду.

Но я знаю как это устроено в России, более или менее. И почему-то не думаю, что в Украине сильно иначе.

 

В РФ есть представительства иностранных банков. Но им не разрешено работать с физическими лицами.

В РФ есть "дочки" иностранных банков. Они могут иметь 100% капитал от иностранного банка - но это все равно российский банк, работающий по лиценции ЦБ РФ, контролирующийся как и любой другой российский банк и с точки зрения международной банковской системы никак от других российских банков не отличающийся. Например, перевод со счета российского Ситибанка на счет Ситибанка в США - это межбанковский, а не внутрибанковский перевод.

В РФ нет филиалов иностранных банков.

 

Гуглить долго лениво, чисто на вскидку нашел несколько ссылок:

http://www.prostobank.ua/servisy/onlayn_konsultatsii/depozity/chto_est_filialy_inostrannyh_bankov

(цитата в тексе "В Украине просто нет ни одного филиала зарубежного банка, хотя, конечно, формально они существовать могут.")

http://economics.lb.ua/finances/2014/03/26/260688_vibrat_bank_razmeshcheniya.html

(цитата в тексте "Фонд гарантирования не компенсирует средства, размещенные в филиалах иностранных банков. Но таких в Украине не существует, так как все учреждения, даже с иностранным капиталом, являются украинскими компаниями.")

[riteca]

Ну конечно именно представительства, при чем тут дочерние компании.

представительства именно офисы ABVL например или иных латвийских банков ?

 

Может Вы имеете ввиду SEB Raifaizen итд ? Да они являются сетями, но работают отдельно в стране и дейтсвуют согласно зак-ва украинского.

 

Я могу ошибатся, дайте линков или адресков в Киеве.

 

спасибо

[NightWalker]

представительства именно офисы ABVL например или иных латвийских банков ?

ABLV как вариант, RIB, Finasta. Их много, погуглите.

[BigAlex]

В РФ есть представительства иностранных банков. Но им не разрешено работать с физическими лицами.

 

Однако как в России, и я как думаю и в Украине, через представительство относительно просто открыть счет, получить доступ к веб кабинету и полноценно пользоваться. Разумеется никакой расчетно-кассовой деятельности в представительствах нету, через них просто происходит отправка/прием документов, авторизация и т.п. все действия уже идут в самом банке в другой стране. Просто так удобнее, чем ехать за рубеж в сам банк по каждому поводу.

 

 

Да и не забывайте, пока вы сами не расскажите в банке о офшоре, то этого изначально ясно не будет при получении денег:

1. Банковский счет компании должен быть в другой стране нежили сама компания (на то он и оффшор, что не ведет деятельность в своей юрисдикции).

2. Договоры/бумажки (работа, оказание услуг и т.п.) можно обойтись и адресом ведения бизнеса также в другой стране.

Соответственно счет в банке может быть европейской страны, договоры с адресом так же

Так что если особо крупными суммами не ворочить, могут особо и не спрашивать. Хотя конечно в последнее время многие банки подзае...и своими вопросами и запросами бумажек. Уж чутли ни налоговым органом стали, хотя это не их сфера деятельности.

[Aless]

ABLV как вариант, RIB, Finasta. Их много, погуглите.

 

Ага, погуглил. Так и есть - это представительства. Т.е. небанковская структура (просто консультанты де-факто), оказывающая содействие по открытию счета в латвийском банке. И в чем здесь выигрыш по сравнению с испанским банком? Полагаете меньше вопросов о происхождении денег будет?

 

 

Однако как в России, и я как думаю и в Украине, через представительство относительно просто открыть счет, получить доступ к веб кабинету и полноценно пользоваться. Разумеется никакой расчетно-кассовой деятельности в представительствах нету, через них просто происходит отправка/прием документов, авторизация и т.п. все действия уже идут в самом банке в другой стране. Просто так удобнее, чем ехать за рубеж в сам банк по каждому поводу.

 

Все правильно, только интересоваться происхождением денег будут в той стране, где ведется расчетная деятельность, а не там, где платежки принимают. Так что пользы от того, что представительство в Украине - ноль.

 

 

Да и не забывайте, пока вы сами не расскажите в банке о офшоре, то этого изначально ясно не будет при получении денег:

1. Банковский счет компании должен быть в другой стране нежили сама компания (на то он и оффшор, что не ведет деятельность в своей юрисдикции).

2. Договоры/бумажки (работа, оказание услуг и т.п.) можно обойтись и адресом ведения бизнеса также в другой стране.

Соответственно счет в банке может быть европейской страны, договоры с адресом так же

Так что если особо крупными суммами не ворочить, могут особо и не спрашивать. Хотя конечно в последнее время многие банки подзае...и своими вопросами и запросами бумажек. Уж чутли ни налоговым органом стали, хотя это не их сфера деятельности.

 

Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы.

[BigAlex]

Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы.

 

И как тебе банковский работник узнает что это та самая страна, когда в банк приходит платеж от Global FreeLance Ltd из Латвиского банка например?

[riteca]

Ага, погуглил. Так и есть - это представительства. Т.е. небанковская структура (просто консультанты де-факто), оказывающая содействие по открытию счета в латвийском банке. И в чем здесь выигрыш по сравнению с испанским банком? Полагаете меньше вопросов о происхождении денег будет?

 

 

 

Все правильно, только интересоваться происхождением денег будут в той стране, где ведется расчетная деятельность, а не там, где платежки принимают. Так что пользы от того, что представительство в Украине - ноль.

 

 

 

Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы.

 

в теории, если жить в Испании постоянно, то можно для перестраховки

 

С оффшора  - на физик латвия - далее на физик испания

 

Чтоб у испанского банка не возникало лишних вопросов. как ктото выше упомянул чтоб "не быть под присмотром у властей после траншей с оффшора"

Ага, погуглил. Так и есть - это представительства. Т.е. небанковская структура (просто консультанты де-факто), оказывающая содействие по открытию счета в латвийском банке. И в чем здесь выигрыш по сравнению с испанским банком? Полагаете меньше вопросов о происхождении денег будет?

 

 

 

Все правильно, только интересоваться происхождением денег будут в той стране, где ведется расчетная деятельность, а не там, где платежки принимают. Так что пользы от того, что представительство в Украине - ноль.

 

 

 

Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы.

По сути дела, сама компания в оффшонрой зоне может ведь иметь разные счета, в разных банках.

А если говорить о конкретном вопросе - страны могут быть разные. И отношение банка ( в виде конкретного менеджера ) к стране счета позиционируется только личными взглядами, и должносными иснтрукциями ( ну или и то и то ). Интересно подвести этот весь вопрос под 100%ю чистоту кристальную. Чтоб комар носа не подточил как говорится )