riteca Опубликовано: 29 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 Добрый день кто либо сталкивался с переводом денег с оффшора на свой личный счет ? какие документы запрашивают обычно банки ? как вообще относятся ? ( если суммы от 50-100 тыс евро ) спасибо Цитата
Algarve Опубликовано: 29 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 В офисе La Caixa в Кальпе относятся крайне негативно, вплоть до отказа зачислить деньги. 1 Цитата
riteca Опубликовано: 29 апреля 2014 Автор Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 В офисе La Caixa в Кальпе относятся крайне негативно, вплоть до отказа зачислить деньги. не требуя даже документов, сходу ? на юрисдикцию обращали внимание ? если юрисдикция среднего и выше класса даже ? ( Англия , Шотландия например ) Цитата
yozh Опубликовано: 29 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 Оффшор - оффшору,рознь... Цитата
Algarve Опубликовано: 29 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 не требуя даже документов, сходу ? на юрисдикцию обращали внимание ? если юрисдикция среднего и выше класса даже ? ( Англия , Шотландия например ) Мне было сказано: "офф-шор". Подробностями не интересовалась. Речь просто зашла о сложностях для банка работы с украинскими клиентами. Буквально сказали: "Клиенты из Украины либо приносят деньги чемоданами, либо просят зачислить из офф-шора. А мы не можем это делать, запрещено! И не делаем". 4 Цитата
riteca Опубликовано: 29 апреля 2014 Автор Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 (изменено) Оффшор - оффшору,рознь... если не военная тайна и не сложно, был бы признателен за совет в пм Мне было сказано: "офф-шор". Подробностями не интересовалась. Речь просто зашла о сложностях для банка работы с украинскими клиентами. Буквально сказали: "Клиенты из Украины либо приносят деньги чемоданами, либо просят зачислить из офф-шора. А мы не можем это делать, запрещено! И не делаем". понял. спс. интересно почему это запрещено , если теоретически ведь можно работать на компанию, хоть она и в оффшорной юрисдикции зарегистрирована ) и да, чисто теоретически, а если гражданину украины открыть счет в РУ банке, и из него уже отправлять кэш ?! Изменено 29 апреля 2014 пользователем riteca Цитата
yozh Опубликовано: 29 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 Лично я купил квартиру именно на оффшорные $$$ никаких проблем не было,банки принимают формулировку- продажа автомобиля или квартиры. з.ы. У вас на аватаре Летов или Козырев ? Никак разобрать не могу 1 Цитата
riteca Опубликовано: 29 апреля 2014 Автор Жалоба Опубликовано: 29 апреля 2014 Лично я купил квартиру именно на оффшорные $$$ никаких проблем не было,банки принимают формулировку- продажа автомобиля или квартиры. з.ы. У вас на аватаре Летов или Козырев ? Никак разобрать не могу спс . пс Летов , а издалека Че показатся еще может )) Цитата
riteca Опубликовано: 30 апреля 2014 Автор Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Кто-то возможно еще сталкивался ? Цитата
Гость Firebird Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Кто-то возможно еще сталкивался ? Ну я переводил деньги с оффшоров Сейшельского и Панамского Проблем не было Это правда было года 3 назад в последний раз - однако факт. 1 Цитата
moroz-ko Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 а вариант перевода в РФ а уже оттуда не рассматривался? я знаком только с вводом/выводом капитала (пофигу откуда) через счета компаний нерезов в рф Цитата
Гость Firebird Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 а вариант перевода в РФ а уже оттуда не рассматривался? я знаком только с вводом/выводом капитала (пофигу откуда) через счета компаний нерезов в рф ИМХО как-то заморочено Проще перечислить с оффшора с каким-то внятным объяснением Ну типа зарплата и приложить контракт Испанцам же важно попу прикрыть если что И соблюсти формальные требования 5 Цитата
d2803 Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 ИМХО как-то заморочено Проще перечислить с оффшора с каким-то внятным объяснением Ну типа зарплата и приложить контракт Испанцам же важно попу прикрыть если что И соблюсти формальные требования +1 ТС, вам имеет смысл поговорить с диром отделения. На личном опыте была ситуация - лили в La Caixa из РФ с физика на физика с назначениями Transfer to close relative , много и постоянно но меньше 10к за раз. Холдера вызвали в отделение и дир прямым текстом сказал - чувак, принеси пожалуйста бумажки, а то нас с тобой посадят нафиг ))) Бумажки нарисовали, перевели, принесли, вопрос успешно закрыт. 3 Цитата
Aless Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 И я плюсану. Тоже заводил через офшор несколько лет назад. Если банк заинтересован в клиенте (и в его деньгах) они сами расскажут, какую бумажку накорябать, чтобы все прошло нормально. PS Но чтобы жизнь медом не казалось, добавлю, что слышал мнение одной уважаемой форумчанки, не совсем посторонней в испанский банковской сфере (OlgaBCN), что наличие оффшорных транзакций у клиента - это метка, если не на всю жизнь, то на ближайшие годы точно. И пристальный интерес банка к дальнейшим операциям клиента гарантирован. Ну вот такое мнение... хотите верьте, хотите нет 6 Цитата
riteca Опубликовано: 30 апреля 2014 Автор Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 И я плюсану. Тоже заводил через офшор несколько лет назад. Если банк заинтересован в клиенте (и в его деньгах) они сами расскажут, какую бумажку накорябать, чтобы все прошло нормально. PS Но чтобы жизнь медом не казалось, добавлю, что слышал мнение одной уважаемой форумчанки, не совсем посторонней в испанский банковской сфере (OlgaBCN), что наличие оффшорных транзакций у клиента - это метка, если не на всю жизнь, то на ближайшие годы точно. И пристальный интерес банка к дальнейшим операциям клиента гарантирован. Ну вот такое мнение... хотите верьте, хотите нет спасибо а по поводу "метки" интересно интересно... Цитата
NightWalker Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 и да, чисто теоретически, а если гражданину украины открыть счет в РУ банке, и из него уже отправлять кэш ?! Зачем вам российский банк, в Киеве полно представительств прибалтийских банков, которые с радостью принимают оффшорные деньги. Ну а далее перевод между своими счетами внутри ЕС никаких вопросов не вызовет. Цитата
Aless Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Зачем вам российский банк, в Киеве полно представительств прибалтийских банков, которые с радостью принимают оффшорные деньги. Ну а далее перевод между своими счетами внутри ЕС никаких вопросов не вызовет. Вот прям так и представительств? Работающих с физическими лицами? Что-то сомневаюсь я... Может это все-таки дочерние компании прибалтийских банков? А если это так, то переводы между ними и родительскими банками в ЕС не будут "внутриЕСовскими". 3 Цитата
NightWalker Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Вот прям так и представительств? Работающих с физическими лицами? Что-то сомневаюсь я... Может это все-таки дочерние компании прибалтийских банков? А если это так, то переводы между ними и родительскими банками в ЕС не будут "внутриЕСовскими". Ну конечно именно представительства, при чем тут дочерние компании. Цитата
Aless Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Я, признаюсь, вообще не знаю как устроена банковская система Украины, поэтому спорить до пены у рта не буду. Но я знаю как это устроено в России, более или менее. И почему-то не думаю, что в Украине сильно иначе. В РФ есть представительства иностранных банков. Но им не разрешено работать с физическими лицами. В РФ есть "дочки" иностранных банков. Они могут иметь 100% капитал от иностранного банка - но это все равно российский банк, работающий по лиценции ЦБ РФ, контролирующийся как и любой другой российский банк и с точки зрения международной банковской системы никак от других российских банков не отличающийся. Например, перевод со счета российского Ситибанка на счет Ситибанка в США - это межбанковский, а не внутрибанковский перевод. В РФ нет филиалов иностранных банков. Гуглить долго лениво, чисто на вскидку нашел несколько ссылок: http://www.prostobank.ua/servisy/onlayn_konsultatsii/depozity/chto_est_filialy_inostrannyh_bankov (цитата в тексе "В Украине просто нет ни одного филиала зарубежного банка, хотя, конечно, формально они существовать могут.") http://economics.lb.ua/finances/2014/03/26/260688_vibrat_bank_razmeshcheniya.html (цитата в тексте "Фонд гарантирования не компенсирует средства, размещенные в филиалах иностранных банков. Но таких в Украине не существует, так как все учреждения, даже с иностранным капиталом, являются украинскими компаниями.") 5 Цитата
riteca Опубликовано: 30 апреля 2014 Автор Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Ну конечно именно представительства, при чем тут дочерние компании. представительства именно офисы ABVL например или иных латвийских банков ? Может Вы имеете ввиду SEB Raifaizen итд ? Да они являются сетями, но работают отдельно в стране и дейтсвуют согласно зак-ва украинского. Я могу ошибатся, дайте линков или адресков в Киеве. спасибо Цитата
NightWalker Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 представительства именно офисы ABVL например или иных латвийских банков ? ABLV как вариант, RIB, Finasta. Их много, погуглите. Цитата
BigAlex Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 В РФ есть представительства иностранных банков. Но им не разрешено работать с физическими лицами. Однако как в России, и я как думаю и в Украине, через представительство относительно просто открыть счет, получить доступ к веб кабинету и полноценно пользоваться. Разумеется никакой расчетно-кассовой деятельности в представительствах нету, через них просто происходит отправка/прием документов, авторизация и т.п. все действия уже идут в самом банке в другой стране. Просто так удобнее, чем ехать за рубеж в сам банк по каждому поводу. Да и не забывайте, пока вы сами не расскажите в банке о офшоре, то этого изначально ясно не будет при получении денег: 1. Банковский счет компании должен быть в другой стране нежили сама компания (на то он и оффшор, что не ведет деятельность в своей юрисдикции). 2. Договоры/бумажки (работа, оказание услуг и т.п.) можно обойтись и адресом ведения бизнеса также в другой стране. Соответственно счет в банке может быть европейской страны, договоры с адресом так же Так что если особо крупными суммами не ворочить, могут особо и не спрашивать. Хотя конечно в последнее время многие банки подзае...и своими вопросами и запросами бумажек. Уж чутли ни налоговым органом стали, хотя это не их сфера деятельности. 4 Цитата
Aless Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 ABLV как вариант, RIB, Finasta. Их много, погуглите. Ага, погуглил. Так и есть - это представительства. Т.е. небанковская структура (просто консультанты де-факто), оказывающая содействие по открытию счета в латвийском банке. И в чем здесь выигрыш по сравнению с испанским банком? Полагаете меньше вопросов о происхождении денег будет? Однако как в России, и я как думаю и в Украине, через представительство относительно просто открыть счет, получить доступ к веб кабинету и полноценно пользоваться. Разумеется никакой расчетно-кассовой деятельности в представительствах нету, через них просто происходит отправка/прием документов, авторизация и т.п. все действия уже идут в самом банке в другой стране. Просто так удобнее, чем ехать за рубеж в сам банк по каждому поводу. Все правильно, только интересоваться происхождением денег будут в той стране, где ведется расчетная деятельность, а не там, где платежки принимают. Так что пользы от того, что представительство в Украине - ноль. Да и не забывайте, пока вы сами не расскажите в банке о офшоре, то этого изначально ясно не будет при получении денег: 1. Банковский счет компании должен быть в другой стране нежили сама компания (на то он и оффшор, что не ведет деятельность в своей юрисдикции). 2. Договоры/бумажки (работа, оказание услуг и т.п.) можно обойтись и адресом ведения бизнеса также в другой стране. Соответственно счет в банке может быть европейской страны, договоры с адресом так же Так что если особо крупными суммами не ворочить, могут особо и не спрашивать. Хотя конечно в последнее время многие банки подзае...и своими вопросами и запросами бумажек. Уж чутли ни налоговым органом стали, хотя это не их сфера деятельности. Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы. 1 Цитата
BigAlex Опубликовано: 30 апреля 2014 Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы. И как тебе банковский работник узнает что это та самая страна, когда в банк приходит платеж от Global FreeLance Ltd из Латвиского банка например? Цитата
riteca Опубликовано: 30 апреля 2014 Автор Жалоба Опубликовано: 30 апреля 2014 Ага, погуглил. Так и есть - это представительства. Т.е. небанковская структура (просто консультанты де-факто), оказывающая содействие по открытию счета в латвийском банке. И в чем здесь выигрыш по сравнению с испанским банком? Полагаете меньше вопросов о происхождении денег будет? Все правильно, только интересоваться происхождением денег будут в той стране, где ведется расчетная деятельность, а не там, где платежки принимают. Так что пользы от того, что представительство в Украине - ноль. Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы. в теории, если жить в Испании постоянно, то можно для перестраховки С оффшора - на физик латвия - далее на физик испания Чтоб у испанского банка не возникало лишних вопросов. как ктото выше упомянул чтоб "не быть под присмотром у властей после траншей с оффшора" Ага, погуглил. Так и есть - это представительства. Т.е. небанковская структура (просто консультанты де-факто), оказывающая содействие по открытию счета в латвийском банке. И в чем здесь выигрыш по сравнению с испанским банком? Полагаете меньше вопросов о происхождении денег будет? Все правильно, только интересоваться происхождением денег будут в той стране, где ведется расчетная деятельность, а не там, где платежки принимают. Так что пользы от того, что представительство в Украине - ноль. Что-то мне видится, в контексте обсуждаемого вопроса под офшорами понимаются не просто "страны, отличные от страны юрисдикции компании". А совсем даже конкретные страны, названия которых любой банковский работник знает безо всякой экспертизы. По сути дела, сама компания в оффшонрой зоне может ведь иметь разные счета, в разных банках. А если говорить о конкретном вопросе - страны могут быть разные. И отношение банка ( в виде конкретного менеджера ) к стране счета позиционируется только личными взглядами, и должносными иснтрукциями ( ну или и то и то ). Интересно подвести этот весь вопрос под 100%ю чистоту кристальную. Чтоб комар носа не подточил как говорится ) Цитата
Рекомендованные сообщения
Присоединяйтесь к обсуждению
Вы можете опубликовать сообщение сейчас, а зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, войдите в него для написания от своего имени.