Покупка квартиры за наличные

[yozh]

 

А справка об обмене валюты из обычного обменника для такого случая не подойдет?

 

нет

 

 

Единовременный вывоз из Российской Федерации физическими лицами наличной иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации в сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долларов США, в соответствии с бз. 4 ч. 3 ст. 15 Закона РФ от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «о валютном регулировании и валютном контроле) не допускается, за Исключением случая, предусмотренного ч. 2 ст. 15 этого же Закона. В частности, физические лица имеют право вывозить из РФ иностранную валюту, валюту Российской Федерации в размере, превышающем в эквиваленте 10000 долларов США, ранее ввезенные или переведенные в РФ, при соблюдении требований таможенного законодательства РФ в пределах, указанных в таможенной декларации или ином документе, подтверждающем их ввоз или перевод в РФ.

ОДНАКО Договором о порядке перемещения физическими лицами наличных денежных средств и (или) денежных инструментов через таможенную границу Таможенного союза, принятым Решением Межгосударственного Совета ЕврАзЭС от 05.07.2010 N 51 (далее - Договор) установлены иные правила. В частности, в соответствии со ст. 4 договора единовременный вывоз физическим лицом наличных денежных средств и (или) дорожных чеков в общей сумме, превышающей в эквиваленте 10 000 долл. США, подлежит таможенному декларированию в письменной форме путем подачи пассажирской таможенной декларации на всю сумму вывозимых наличных денежных средств и (или) дорожных чеков.

Поскольку международным договором Российской Федерации установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены Законом о валютном регулировании,применению подлежат правила такого международного договора. Об этом сказано в абз. 2 ч. 2 ст. 4 Закона о валютном регулировании.

Таким образом физическое лицо имеет право вывезти за пределы таможенной территории Российской Федерации наличные денежные средства (Рубли РФ и иностранная валюта) в сумме, превышающей в эквиваленте 10000.00 долларов США (при условии декларирования).

 

Ууу,как все запущено))) и какие варианты есть преступить законно наш закон?

[Chukcha]

это понятно, но никто же не мешает человеку семьёй за пару раз привезти искомую сумму без декларирования.

по мне так сама идея - фикс....но вольному воля  

счётом проще, но ведь сама искала в своё время способы ввоза...пока не дошло, что счётом проще

у вас счёт на одного человека открыт? и...когда это было? вчера, год назад, три или пять?

 

Счет общий на двоих. Кстати, сказали, что через банк каждый из пары может класть по 9999 в день, но мы не экспериментировали, т.к. время позволяло.

Дело было в июле сего года.

[Ayomice]

Dmitryalpe,

Вы, к сожалению, читаете документы в уже недействующих редакциях.

Действующая редакция статьи 15 звучит следующим образом:

"Статья 15. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг.

Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации, а также дорожных чеков, внешних и (или) внутренних ценных бумаг в документарной форме осуществляются резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований таможенного законодательства Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и законодательства Российской Федерации о таможенном деле."

http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=home&utm_csource=www&utm_cmedium=banner#doc/LAW/149836/4294967295/1380046873886

[Smaila]

Счет общий на двоих. Кстати, сказали, что через банк каждый из пары может класть по 9999 в день, но мы не экспериментировали, т.к. время позволяло.

Дело было в июле сего года.

правильно понимаю, декларации таможенной, с Вас не запросили? откуда деньги? 

счёт был заранее открыт? 2НДФЛ представляли при открытии? (какие доки?) ищу подвох...))) за выписку чека сколько заплатили?

и сколько стоит обслуживание счёта, если не секрет? всё одно думаем о втором или даже трёх счетах, Ваш банк мне нравится пока нравится...

[Ayomice]

всё одно думаем о втором или даже трёх счетах, Ваш банк мне нравится пока нравится...

Если есть возможность, то лучше не в Ла Кайше.

[Dmitryalpe]

Dmitryalpe,

Вы, к сожалению, читаете документы в уже недействующих редакциях.

Действующая редакция статьи 15 звучит следующим образом:

"Статья 15. Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации валютных ценностей, валюты Российской Федерации и внутренних ценных бумаг.

Ввоз в Российскую Федерацию и вывоз из Российской Федерации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации, а также дорожных чеков, внешних и (или) внутренних ценных бумаг в документарной форме осуществляются резидентами и нерезидентами без ограничений при соблюдении требований таможенного законодательства Таможенного союза в рамках ЕврАзЭС и законодательства Российской Федерации о таможенном деле."http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=home&utm_csource=www&utm_cmedium=banner#doc/LAW/149836/4294967295/1380046873886

Вы человек имеющий титул эксперта подсказали бы человеку что делать! А не писали про таможенный союз в который если вам не известно Испания не входит!

Я как раз написал именно что касается стран не членов тс.

Если вы внимательно просчитаете свою версию статьи 15 с ссылками, то текст выйдет как у меня ! Я же его не писал а скопировал с рабочих сайтов!

Поэтому если хотите доказать свои познания то помогите человеку компетентным советом!

[Ayomice]

Право, Dmitryalpe, какой совет, кроме как оставить идею платить налом за испанскую недвигу, Вы ожидаете от меня услышать?

Несмотря на то, что ограничений на вывоз наличности с территории ТС при условии декларирования - нет, то же - про ввоз на территрию Евросоюза.

PS Убедительная просьба, не копируйте сюда тексты с устаревшей информацией даже с "рабочих сайтов", только людей путаете. Что касается российского законодательства, то рекомендую www.consultant.ru , тем более, что в ночное время есть бесплатный полный доступ. Испанские законы - www.boe.es

[Anderson]

Вы человек имеющий титул эксперта подсказали бы человеку что делать! А не писали про таможенный союз в который если вам не известно Испания не входит!

Что делать, что делать? А как другие люди поступить никак? Зачем придумывать себе гемор, чтобы потом из него с гордостью, но с потерями выползать? Вот чесслово, Поступите как все люди и все будет хорошо, хотите исхитриться, есть такое выражение, очень часто употребляется к русским в Испании "на%бал сам себя".

[Chukcha]

правильно понимаю, декларации таможенной, с Вас не запросили? откуда деньги? 

счёт был заранее открыт? 2НДФЛ представляли при открытии? (какие доки?) ищу подвох...))) за выписку чека сколько заплатили?

и сколько стоит обслуживание счёта, если не секрет? всё одно думаем о втором или даже трёх счетах, Ваш банк мне нравится пока нравится...

Декларации не просили, да у нас и не было ее, т.к. мы не превышали 10 тыс., провозимых на одного человека за один раз.

Счет открывали в апреле. НДФЛа не было и никто не спрашивал. Были только паспорта. Подвох, возможно, в том, что в отделение банка нас за руку привели местные люди. Насколько я поняла, в Испании это срабатывает.

За обслуживание, хоть и один счет, но берут с двоих. С одного 23 евро/год, со второго 18 евро/год.

За выписку чека сначала хотели 1%, но мы покупали у них страховку, потому в результате чек обошелся где-то в 0,5%.

В плане обслуживания  - банк, как банк (пока что). Но нам-то и сравнивать особо не с чем, да и пользуемся не так долго.

[cpocterig]

Здраствуйте, насколько я понял и если я правильно понял ,  Вы из Украины, я так же проживаю в Украине и есть желание приобрести недвижимость в Испании. Ну чем больше я знакомлюсь с украинским законодательством, касательно получение лицензий НБУ для открытия счета , для перевода денег , отчетность в налоговую по движению на валютном счете и т.п.,  тем больше понимаю сколько проблем впереди .Учитывая Ваш опыт  хотел-бы что бы Вы немножко проконсультировали как украинцу пройти все эти этапы и все-таки купить недвижимость. Если конечно все это Вас не затруднит , Ваш опыт будет очень полезен. Спасибо.

Позволю себе встрять, как человек, перевозивший практически всю сумму наличными (в соответствующей ветке описано, почему украинцам сложно переводить безнал). Т.е. мы наличку клали на счет и со счета уже выписывали чек, которым оплачивали сделку.

1) Через отделение банка можно класть в день 9999 евро. Чем мы неоднократно занимались. (в Ла Кайше). Никто не удивлялся и вопросов не задавал.

2) Через банкомат можно класть за один раз (!) до 3 тыс. евро. При этом никто не запрещает насиловать банкомат 3 раза за день (тоже неоднократно делали). Главное, опять же не превысить суммарно 9999 за день.

3) Снимать из своей русс.(укр.) карточки в банкомате можно столько раз, сколько банкоматов найдете. Мы за 2 дня снимали больше, чем в 10-ти. Потом по выписке посмотрели, что многие из них комиссию вообще не брали. (зато отечественный банк исправно снимал свои 1,5%) Те банкоматы, которые берут комиссию, сразу пишут на экране, что за операцию будет взята комиссия. В ЛаКайше, например, это всегда было 4 евро, независимо, снимаешь ли ты 50 евро или 500.

[yozh]

А есть ли ограничения по открытие счета в Испанских банках для не резидентов? Можно же открыть счет в одном банке,перевести деньги на него из офшора,снять наличные и для сделки открыть счет в другом банке!? 

[Serg77]

Испанские банки очень не приветствуют оффшоры)

[Jackie]

А есть ли ограничения по открытие счета в Испанских банках для не резидентов? Можно же открыть счет в одном банке,перевести деньги на него из офшора,снять наличные и для сделки открыть счет в другом банке!? 

 

Наверное такое теоретически возможно через открытие счета в банке в Андорре. Вы сможете там снять наличные, но вот положить их на свой счет в Испании по-моему невозможно, если не мелкая сумма. Сработает ли тут ограничение на наличные в 2500 евро? Не уверен.  Но по-любому нужно доказать легальность  происхождения наличных денег. А просто перевести со счета на счет  пожалуй возможно. Но и при этом варианте с Вас потребуют подтверждающие документы, которые смогут объяснить происхождение денег. 

[yozh]

Я жил на Кипре,там продал свою машину(50 000 эро) одной из местных компаний,документы подтверждающие есть,деньги за продажу мне переводят на мой испанский счет,конечно мне удобнее перевести эту сумму за свою недвижимость,но я боюсь что банки передают информацию между собой и тогда наверное это было бы действительно негативно,вот поэтому я бы снял наличные с одного своего счета и потихоньку наличные малыми суммами вносил на счет за недвижимость.   

[Brunghild]

Я жил на Кипре,там продал свою машину(50 000 эро) одной из местных компаний,документы подтверждающие есть,деньги за продажу мне переводят на мой испанский счет,конечно мне удобнее перевести эту сумму за свою недвижимость,но я боюсь что банки передают информацию между собой и тогда наверное это было бы действительно негативно,вот поэтому я бы снял наличные с одного своего счета и потихоньку наличные малыми суммами вносил на счет за недвижимость.   

банки не передают информацию между собой! что Вы такое страшное говорите! нет ничего гнуснее, чем раскрыть банковскую тайну, кроме как по обязательному для исполнения предписанию гос.органа.

[yozh]

банки не передают информацию между собой! что Вы такое страшное говорите! нет ничего гнуснее, чем раскрыть банковскую тайну, кроме как по обязательному для исполнения предписанию гос.органа.

Тогда не вижу вообще проблем! 

[Schumi]

Если перевод внутри евросоюза, то для банка принимающего - автоматом деньги легальные. Но лучше предупредить директора своего отделения о том, что войдут такие то деньги, полученные в результате того-то.

[Jackie]

Я жил на Кипре,там продал свою машину(50 000 эро) одной из местных компаний,документы подтверждающие есть,деньги за продажу мне переводят на мой испанский счет,конечно мне удобнее перевести эту сумму за свою недвижимость,но я боюсь что банки передают информацию между собой и тогда наверное это было бы действительно негативно,вот поэтому я бы снял наличные с одного своего счета и потихоньку наличные малыми суммами вносил на счет за недвижимость.   

 

Ребята, я бы на вашем месте, при таком раскладе вообще бы не заворачивался на счет легальности.  Ну ёлы-палы.. если Вы не торгуете наркотой и оружием, и не занимаетесь прочими гнусными вещами, И даже  всегда можете объяснить откуда у Вас 50 тысяч..евро..то Вам вообще не стоит забивать голову такими пустяками.. Просто говорите честно - откуда у вас деньги.. и будет Вам счастье...

[Anderson]

Jackie, чистокровное признание уменьшает срок наказания...ИМХО не стоит, срок может быть долгим, а уменьшение коротким  Все в переносном смысле конечно. 

[Jackie]

Шеф, так им на самом то деле не в чем признаваться, а они уже себя виноватыми видят... меня это  вот и смущает. Были бы уж такими грешными как мы..

[yozh]

Никто не видит себя виноватыми просто никто не хочет платить лишние деньги,если есть легальная возможность не платить!  

[Serg77]

Никто не видит себя виноватыми просто никто не хочет платить лишние деньги,если есть легальная возможность не платить!

а где возникает обязанность платить лишние деньги?)))

[yozh]

а где возникает обязанность платить лишние деньги?)))

ну например за swift  

[Serg77]

Ну Вы перед тем как будете экспериментировать поговорите с директором отделения Вашего банка по поводу платежей с Кипра я думаю, что они будут не в восторге)

[yozh]

Ну Вы перед тем как будете экспериментировать поговорите с директором отделения Вашего банка по поводу платежей с Кипра я думаю, что они будут не в восторге)

 

Если перевод внутри евросоюза, то для банка принимающего - автоматом деньги легальные. Но лучше предупредить директора своего отделения о том, что войдут такие то деньги, полученные в результате того-то.

Значит нужно будет найти правильного директора отделения