Проблема в сабаделе

[гурд]

Уважаемые, имел неосторожность отнести определенную сумму частями в банк, в несколько приемов. Вчера позвонил сотрудник сабаделя и попросил предоставить документ происхождения денег. До выяснения причин счет заблокировали на внос средств. Они просят принести "certificado de ingresos emitido por la empresa" - это справка с места работы, 2НДФЛ?

Принесу я им эту справку, не запросят ли они еще декларацию на эту сумму, мол как денюшки то в Испании появились?

В общем может посоветуете как выйти из сложившейся ситуации, ну и как в последующем грамотнее внести наличные на счет?

[Serg77]

certificado de ingresos emitido por la empresa - это 2 ндфл

при ввозе в страны ЕС сумм меньше 10000 евро Вы не обязаны их декларировать

[Schumi]

У вас просят справку о доходах, по нашему 2ндфл, что вы с этих денег в стране проживания налоги заплатили. Если будет 2ндфл, декларацию не попросят. Денюжки в Испании появились очень просто, вы их привезли с собой в виде наличных

[Fialka]

certificado de ingresos emitido por la empresa - это 2 ндфл

при ввозе в страны ЕС сумм меньше 10000 евро Вы не обязаны их декларировать

думаю, что сумма гораздо больше, поэтому и проблема

[Olga]

Даже при перечислении из РФ больших сумм денег просят предоставить документы, подтверждающие происхождение денег. Обсуждали как-то этот вопрос. Это нормальная практика банков.

[Mabycs]

Это абсолютно нормальная практика банков, им просто надо подложить бумажку, вообщем-то формальная ситуация. В зависимости от суммы можно принести справку о з/п с работы, договор купли-продажи машины, квартиры, договор займа. Они получат одну бумажку покрывающую сумму поступлений и успокоятся, копать никто не будет.

[гурд]

думаю, что сумма гораздо больше, поэтому и проблема

ну не то чтобы гораздо больше, но больше

Это абсолютно нормальная практика банков, им просто надо подложить бумажку, вообщем-то формальная ситуация. В зависимости от суммы можно принести справку о з/п с работы, договор купли-продажи машины, квартиры, договор займа. Они получат одну бумажку покрывающую сумму поступлений и успокоятся, копать никто не будет.

Эх Ваши бы слова...

Т.е. я правильно понимаю, что даю им 2НДФЛ с переводом и их уже не касается как я сюда провез такую сумму?

И на будущее, делаю например договор купли-продажи несуществующей машины на несуществующего человека, перевожу и дело в шляпе? В общем кто как приносит им суммы превышающие эти самые 10к?

[Serg77]

2-нДФЛ или 3-ндфл в зависимости от того какой доход показываете плюс декларация. Если делаете договор кп машины - теоретически могут попросить 3 НДФЛ - пока это теория, но может стать и реальностью, поэтому ИМХО либо творчески выглящая 2-ндфл, либо реальная 3- ндфл)))

Декларация имел ввиду на ввоз евро в ЕС)

[Serg77]

А вообще пора завершить эксперименты с "кривыми" схемами. Учитывая например это - http://www.vestifinance.ru/articles/27544 ИМХО))))

[гурд]

2-нДФЛ или 3-ндфл в зависимости от того какой доход показываете плюс декларация.

О каких сумах идет? Например если доход 150000\месяц или 1000000\месяц, какая разница в НДФЛ?

[Гость Firebird]

О каких сумах идет? Например если доход 150000\месяц или 1000000\месяц, какая разница в НДФЛ?

 

Имеется ввиду какой ТИП дохода вы показываете

А не какие суммы

[Serg77]

О каких сумах идет? Например если доход 150000\месяц или 1000000\месяц, какая разница в НДФЛ?

зависит не от суммы 

если кратко то 2-ндфл это справка, которую заполняет работодатель , отражая в ней выплаченные сотруднику суммы и удержанные с них налоги, а 3-ндфл - это декларация в которой налогоплательщик самостоятельно отчитывается о своих доходах, в нее вносятся все доходы, полученные за год (и зарплата, и доходы от реализации имущества и т.д.) 2-НДФЛ заверяет работодатель, 3-НДФЛ сдается в ИФНС и соответственно, можно получить штамп ИФНС на втором экземпляре 

[Interesting]

Если я как ИП сдаю декларацию, то надо ли еще и 3НДФЛ, если все доходы я получаю только как ИП?

[Serg77]

Если я как ИП сдаю декларацию, то надо ли еще и 3НДФЛ, если все доходы я получаю только как ИП?

то что Вы сдаете как ИП и есть 3 НДФЛ

[гурд]

Ох уж эта бухгалтерия   Надеюсь дебет с кредитом сойдется в итоге

[Anderson]

Испанцы не знают разницу между 2НДФЛ и 3НДФЛ, для них это одно и тоже = справка о доходах.

[Schumi]

Да и в целом это не проблема, когда есть, что отнести в банк. Проблема когда нечего

[Олег25263]

не знаю как в других банках, но в BBVA хорошо понимают, что между получением дохода и его декларацией существует некий промежуток времени, то есть в некоторых случаях практически год, другое дело, что перед тем как туда что-то заслать мы раз восемь предупреждаем о приходе, ждем типа, а потом они нам сами звонят и сообщают, что наконец-то все пришло))))))))) и спокойно ждут пока мы че-нить им расскажем и покажем))))). При этом ничего не блокируют. 

Правда есть умельцы, которые без предупреждения загоняют на счет сумму с восемью нулями без предупреждения, а потом удивляются, почему пол банка упало в оборок и счет заморозило)))))))) ну и пол года собирают документы, подтверждающие продажу бизнеса. 

[Anderson]

Не очень понимаю зачем им декларация, если вполне подойдут документы о продаже, переведдные традуктором хурадо.

[romanst]

Первый раз переводили 1,5 года назад деньги в La Caixa никаких документов не просили. Но мы заранее предупредили управляющего офиса о приблизительной сумме поступления на счет. Вопросов не было. Но затем переводили деньги в Nordea Bank (Хельсинки) и до перевода заполнили специальное извещение о том какая сумма поступит на наш семейный счет и с какого счета, приложили документы подтверждающие происхождения денег. Справку 2НДФЛ и договор займа. И разговора с банковским специалистом поняли, им необходимы эти документы только для отчетности. Никто ничего не смотрит. Главное в компьютере отметить что подтверждающие документы в наличии. Это требование какой то комиссии в ЕС или что в этом роде. В принце можно подготовить и предоставить договор займа на крупную сумму и не мучиться. Но перед переводом лучше извещать свой банке о планируемом поступлении средств.

[гурд]

Да и в целом это не проблема, когда есть, что отнести в банк.

Как выяснилось проблема

не знаю как в других банках, но в BBVA хорошо понимают, что между получением дохода и его декларацией существует некий промежуток времени, то есть в некоторых случаях практически год, другое дело, что перед тем как туда что-то заслать мы раз восемь предупреждаем о приходе, ждем типа, а потом они нам сами звонят и сообщают, что наконец-то все пришло)))))))))

 

Вы считаете, что разумнее было бы прийти туда за день и сказать, что завтра принесу ннную суму эфективо?

Не очень понимаю зачем им декларация, если вполне подойдут документы о продаже, переведдные традуктором хурадо.

О продаже чего?

Первый раз переводили 1,5 года назад деньги в La Caixa никаких документов не просили. Но мы заранее предупредили управляющего офиса о приблизительной сумме поступления на счет. Вопросов не было. Но затем переводили деньги в Nordea Bank (Хельсинки) и до перевода заполнили специальное извещение о том какая сумма поступит на наш семейный счет и с какого счета, приложили документы подтверждающие происхождения денег. Справку 2НДФЛ и договор займа. И разговора с банковским специалистом поняли, им необходимы эти документы только для отчетности. Никто ничего не смотрит. Главное в компьютере отметить что подтверждающие документы в наличии. Это требование какой то комиссии в ЕС или что в этом роде. В принце можно подготовить и предоставить договор займа на крупную сумму и не мучиться. Но перед переводом лучше извещать свой банке о планируемом поступлении средств.

В офисе я им сказал, что деньги эти занимал знакомому и он отдал, есть договор естественного на не существующего персонажа на Руси. Они попросили перевести и этот договор, но после нескольких перепалок сошлись лишь только на справке 2НДФЛ, что я вообще работаю где то.

Вы договор займа стряпаете на персонажа вымышленого и сумму тоже?

[Олег25263]

На самом деле длинные договоры займов сомнительный механизм легализации, по крайней мере в моем скудном понимании. Слишком много разнонаправленных рисков, самый невинный из которых это окончание срока такого договора. В памяти еще живы случаи, когда вдруг находиться этот "реальный" займодавец и начинает требовать возврата)))))))

Личо мне проще оформлять как дивиденды, с уплатой налогов разумеется

[BigAlex]

Нет универсального совета по этому поводу.

Много факторов и в основном человеческих, работники в разных офиса могут понимать законы и указания по разному.

 

Слышал случаи когда человек специально встречался и обговаривал все с директором офиса банка, предоставил документы, а когда сделал перевод денег его счет заблокировали и сообщили в прокуратуру, все было чисто прокуратура после проверки не предъявила претензий к нему, однако банк его всеравно попросили закрыть счет и вывести средства. (не Испании, однако ЕС). И что это было не понятно, может просто русофобия.

 

Кто-то посчитает предоставленные документы нормально, кто-то воспримет их не так. А кому то достаточно просто пообщаться и не запросить документов вообще.

Пока в Испании, многое сводиться к справке НДФЛ2-3, и это их устраивает.

 

Одно ясно, с каждым годом давление государства на банки ужесточается, а тем в свою очередь "приходиться" на клиентов.

Изменено 24 мая 2013 пользователем BigAlex

[Олег25263]

 

Вы считаете, что разумнее было бы прийти туда за день и сказать, что завтра принесу ннную суму эфективо?

я ничего не считаю)))))))

я просто так делаю))))

[Anderson]

Здесь нужно понимать, что испанский банк ваши уплаченные налоги в РФ просто на просто не колышат. Его колышит и очень сильно только одно - чистота денег (всем логично послышалось в это фразе - значит налоги заплачены ). То есть подтверждение, что ваши деньги получены законным путем. 

 

Я почему всегда говорю - несите 2НДФЛ, да потому что это самый простой способ не получить проблем. Ну а чего, да, у меня большая зарплата, я набрал денег и перевел. Попробуй докопайся, а до всего остального можно докопаться как до пальмы в жаркую испанскую ночь...

 

А по нашей российской понторезке (уж простите), нет, нужно ударить себя в грудь, что я ЧП и нет у меня 2НДФЛ. Нет 2НДФЛ, ну тогда хлебните испанской демократии с испанской бюрократией ))