Уведомление налоговой об открытии / закрытии счета за рубежом

[Marina5555]

В свете последних постановлений хочется какого-нибудь резюме на тему: "ВНЖ Испании: за и против". У меня пока мысли немного путаются.

Я понимаю так, что резидентом (= налоговым резидентом, ибо неизбежно через полгода) можно быть только одной страны (в общем, не учитывая некоторые частные случаи)?

То есть например получается, что при ВНЖ (резиденции) Испании выгоднее будет иметь в РФ только "черные" доходы, на любые белые налог 30%, ибо ситуация будет отслеживаться (т.к. требуют уведомления)? Но зато без иностранного ВНЖ (т.е. с резиденцией РФ) надо движение средств в Испании показывать (и ждать какой-нибудь подставы) либо засвеченный счет закрывать (и как тогда переводить деньги себе? Без этого мне будет сложно, мало ли что). Это так, к примеру... (Если я категорически путаюсь в терминологии, удалите этот пост, чтобы никому не морочить голову).

Изменено 22 августа 2014 пользователем Marina5555

[Ром]

Думаю, что в текущей ситуации налоговые органы РФ не могут рассчитывать на сотрудничество со стороны европейских банков

[renick]

А если ситуация при которой один из супругов (без ВНЖ) находится в России и является резидентом России, не имеет счетов заграницей, а второй супруг имеет ВНЖ зарубежом, т.е. является резидентом Испании, но не имеет доходов, но имеет счет в банке по месту жительства, то получается что налоговую в России уведомлять не о чем?

[Anderson]

Про австрийские и андорские банки У нас форум об Испании. Все что касается других стран, пожалуйста, в соответствующий раздел форума - Другие страны.

Логика простая. Сейчас в РФ хотят резко (по рыночной стоимости) увеличить налог на второе жилье. А вот как раз и второе (в Испании)!

Ну вот когда поднимут и если в том числе будет считаться недвижимость не в РФ, будет смысл это обсуждать и делать это в соответствующей теме.

[Serg77]

Внизу текста, расшифровка по штрафам физиковЗарубежные счета: изменения в режиме, в том числе для физических лиц

Внизу текста, расшифровка по штрафам физиковЗарубежные счета: изменения в режиме, в том числе для физических лиц

Это штрафы, которые есть на сегодняшний день за не уведомление или несвоевременное уведомление об открытии счета в банке за пределами РФ, а информации по штрафам за не предоставление отчета о движении денежных средств физ лицами на сегодняшний день нет

[kipling]

Обсуждение относится непосредственно к теме уведомления. Уведомлять, отчитываться и, возможно, платить больше налогов , или пытаться избежать этого.
А потом уже поздно будет обсуждать ( нужно будет платить)

[Robin]

Я так понимаю. Кто сам на себя донёс, тот уже попал и дальнейшее будущее этих людей обсуждать смысла нет. Кто не донёс и не собирается уведомлять о наличие ВНЖ или гражданства  иностранного государства, имеет единственный выход не светить свою иностранную историю. В РФ въезжать и главное выезжать, только по общегражданскому российскому паспорту. При посещение РФ, документов указывающих на связь с загнивающим капитализмом, иметь не должен!

[kipling]

Я так понимаю. Кто сам на себя донёс, тот уже попал и дальнейшее будущее этих людей обсуждать смысла нет.

Ну почему? Можно закрыть донесенный счет и открыть новый (и ждать, когда донесут)!

[canuck]

Гражданство и резиденство - это две разные вещи.

Ну донёс я о своём втором гражданстве, но при этом никто не мешает мне быть резидентом России, какие проблемы?

[Robin]

Ну почему? Можно закрыть донесенный счет и открыть новый (и ждать, когда донесут)!

Смысл темы в том, что если Вы сами на себя стучать не будете, исполняя все прихоти власти, никто это делать не будет! Испания, в некоторых частях и временах года, хороша. Но менять одну головную боль на другую, смысла нет! Есть страны с более мягким налоговым прессингом)

[gmcwest]

ВНИМАНИЕ!!!

С 01 января 2015 года придется сдавать отчеты по счетам за рубежом. (поскольку вступит в действие редакция 173-ФЗ, в которой законодатели 21.07.2014 удалили 3 слова из статьи 12), а именно:

Статья 12. Счета резидентов в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации

7. Резиденты, за исключением физических лиц - резидентов, дипломатических представительств, консульских учреждений Российской Федерации и иных официальных представительств Российской Федерации, находящихся за пределами территории Российской Федерации, а также постоянных представительств Российской Федерации при межгосударственных или межправительственных организациях, представляют налоговым органам по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории Российской Федерации с подтверждающими банковскими документами в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации по согласованию с Центральным банком Российской Федерации.

http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=home#doc/LAW/76431/100022/1408643715784/12

Спасибо большое за информацию, сижу в растерянности, то ли пытаться продолжать быть честным с государством (его уже уведомил об открытии счета, так как нужно было перевести деньги за квартиру) и насиловать испанский банк каждый квартал, а потом подавать декларации,  то ли сообщить в налоговую о закрытии счета (его фактически не закрывая, так как с него списывается вся коммуналка, налоги, страховки и пр) и сидеть тихо?

[Interesting]

Как бы к уведомлению о закрытии счета не стали бы требовать подтверждающую бумажку из банка.

[gmcwest]

Как бы к уведомлению о закрытии счета не стали бы требовать подтверждающую бумажку из банка.

А когда уведомлял об открытии, никаких бумажек не прикладывал. Если так, то тогда закрыть (с бумажкой) и открыть новый?

Изменено 22 августа 2014 пользователем gmcwest

[Interesting]

Уведомлять о закрытии сейчас можно без всяких дополнительных бумажек.

[kipling]

Уведомлять о закрытии сейчас можно без всяких дополнительных бумажек.

Закрываю кипрский и проверяю

... и открыть новый?

Но об этом не писать и не рассказывать! И надеяться, что испанцы не сдадут и не будут посылать счета на домашний адрес в РФ

[Interesting]

Это я так, предполагаю, чем еще при желании государство может осложнить нам жизнь.

Изменено 22 августа 2014 пользователем Interesting

[Klubbheads]

На ночь глядя уже не думается, поэтому спрошу.

Здесь пишется мысль о закрытии счета, о котором была уведомлена российская налоговая, и одновременно открытие нового счета. А как на этот новый счёт тогда из России переводить деньги, поступающие от какого-либо дохода (аренда, бизнес и т п.) ?

Интересует в данном контексте именно перевод самому себе, без участия близких родственников.

[Interesting]

Легально - никак

[Algarve]

На ночь глядя уже не думается, поэтому спрошу.

Здесь пишется мысль о закрытии счета, о котором была уведомлена российская налоговая, и одновременно открытие нового счета. А как на этот новый счёт тогда из России переводить деньги, поступающие от какого-либо дохода (аренда, бизнес и т п.) ?

Интересует в данном контексте именно перевод самому себе, без участия близких родственников.

А никак. Только налом вносить. Ну и использование счета в российском банке никто пока не запретил.

[Klubbheads]

Понял, грасиас.

Тогда второй момент. Здесь же была мысль, что налоговая российская из отчета по счёту в испанском банке может узнать о недвижимости в Испании. Как она это может сделать ? Неужели по назначению платежей (если нужна будет выписка из банка именно с такими параметрами).

Изменено 23 августа 2014 пользователем Klubbheads

[Interesting]

Сами, в прилагаемом отчете напишите . Пока предположение.

[gmcwest]

Понял, грасиас.

Тогда второй момент. Здесь же была мысль, что налоговая российская из отчета по счёту в испанском банке может узнать о недвижимости в Испании. Как она это может сделать ? Неужели по назначению платежей (если нужна будет выписка из банка именно с такими параметрами).

Я думаю, тут легко, будет счет Ибердролы и Агамеда, на свет и газ, Вы чего их оплачиваете ?, ясно, что за квартиру.  По поводу внесения денег, согласен, только налом при поездке в Испанию, с запасом, чтоб хватило на все. 

Изменено 23 августа 2014 пользователем gmcwest

[kipling]

Я думаю, тут легко, будет счет Ибердролы и Агамеда, на свет и газ, Вы чего их оплачиваете ?, ясно, что за квартиру.

А уж чтобы совсем понятно им было - счета за коммунидад (если квартира). Требуют переведенную выписку о движении средств по счету

[Interesting]

А уж чтобы совсем понятно им было - счета за коммунидад (если квартира). Требуют переведенную выписку о движении средств по счету

Разве уже требуют? Я так понял, что форма отчетности еще не утверждена.

[kipling]

Разве уже требуют? Я так понял, что форма отчетности еще не утверждена.

Меня однажды хотели заставить как юрика и прислали бумагу с требованиями. Думаю и для физиков будут такие же