Российские банки теперь обязаны сообщать о всех операциях клиентов, которые являются резидентами Испании и 40 других стран, которые учавствуют в санкциях против России, поддерживают терроризм и не борятся с коррупцией
Банки должны незамедлительно сообщать в Росфинмониторинг об операциях клиентов (как граждан, так и компаний), являющихся резидентами 41 страны: США, Канады, Евросоюза (включает Испанию и еще 27 государств), Австралии, Норвегии, Ирана, Сирии, Судана, Новой Зеландии, Аргентины, Мексики, Швейцарии, Северной Кореи и Ямайки. Это следует из письма Росфинмониторинга, разосланного на днях в российские банки (есть у «Известий»). Если банк будет пренебрегать этим требованием, его действия будут квалифицированы как нарушение антиотмывочного 115-ФЗ, крайняя мера за нарушение этого закона — отзыв у банка лицензии.
По мнению аналитиков по факту это не приведет ни к каким серьезным последствиям для граждан из стран нового санкционного списка. По действующим законам 115-ФЗ и Положения ЦБ 262-П банки не вправе ограничивать операции клиентов, но они обязаны сообщать о подобных операциях в Росфинмониторинг и уже он будет решать что делать. Единственное что, на банки будет ложится дополнительная нагрузка.
Аналитики затрудняются назвать причины появления этого списка. Единственное - это обнаружение нелегально работающих иностранцев в России, которые не платят с этой деятельности налоги.
По мнению тех же аналитиков россияне, которые владеют счетами за рубежом, никак не пострадают - все операции будут проводиться в обычном режиме и они не попадают под новые санкции со стороны России.
