В Испании в начале этого года вступили в действие те части закона 10/2010, которые требуют, чтобы все банки получили и сохранили у себя полные данные по идентификации своих клиентов. И если вы хотите и дальше пользоваться вашим банковским счетом, то вы должны обратиться в любое отделение вашего банка. И там они сообщат, какие документы вам необходимо предоставить им. Закон устанавливает эти правила не только для русских, но и вообще для всех граждан, которые имеют банковские счета на территории Испании, к примеру для граждан Прибалтики и Великобритании.
Недавно по всем российским каналам прошла паника - россиянам блокируют счет. И аналитики ссылались на какого-то испанского адвоката. Было много шума, испугов и разговоров про санкции. Однако, как обычно, оказалось, что аналитики и журналисты в России, даже среди солидных изданий, совершенно не разбираются в том, что публикуют. Нормы закона, на основании которого блокировали счета россиян, оказались действуют на всех жителей Испании - будь то ты из России, или из Великобритании. У тебя есть счет в испанском банке - изволь соблюдать нормы закона. И русские тут не являются избранными хотя бы в какой-то мере. Документы ОБЯЗАНЫ предоставить ВСЕ, кто имеет счета в испанских банках.
Общего списка документов нет, он для каждого банка свой. Этот закон просто устанавливает обязанности банков противодействовать отмыванию денег и финансирование терроризма. А уж как это будет делать банк - его дело.
Многие об этом факте не знают или не придают этому значине. Однако, если вы не предоставите все документы вашему банку до 30 апреля - ваш счет просто заблокируют. Некоторые банки, такие как Santander, с начала года просто заранее заблокировали счета своих клиентов и разблокируют их только при предоставлении необходимых документов. Большинство же сделают это именно после 30 апреля.
В большинстве случаев от вас потребуют принести ваш паспорт, карточку резидента (DNI) и подтверждение легальности ваших доходов.
