Перейти к публикации
  • Чат

    Load More
    You don't have permission to chat.

Банк запросил подтверждение доходов.


Рекомендованные сообщения

  • Ответы 483
  • Создано
  • Последний ответ

Лучшие авторы в этой теме

romol, а что за банк?

 

У меня Сабадейка. Денег брать перестали, от слова совсем. Думаю другой банк поискать.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Leonid, спасибо за пояснение.

 

Странно, что у людей денег в Сабаделе не берут.

У меня там берут, сколько б не положил и бумаг не требуют.

 

Что со мной не так?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Leonid, спасибо за пояснение.

 

Странно, что у людей денег в Сабаделе не берут.

У меня там берут, сколько б не положил и бумаг не требуют.

 

Что со мной не так?

 

Вот у меня так же

 

И берут нал и принимают переводы из России и других стран

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

У меня тоже два счета и в Кайше и в Сабаделе. В обоих банках принимают деньги без вопросов. Мне кажется , это в конкретном отделении самодур какой-то шеф.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Я в БМН тоже в прошлом году справки приносила, а в этом вновь потребовали, при этом деньги только на коммуналку перечисляю и все! Справки сделать не могу, весь прошлый год не работала официально , у мужа ИП - так столько бумаг запросили... Какой то бред! Скоро приеду, буду другой банк искать, у кого то же не нужен этот апостиль

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Они требуют каждые пол года обновлять информацию,т.е. каждые полгода делать новый апостиль! идиотизм.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Испанцы вряд ли узнают работали ли вы официально и сколько зарабатывали в любом периоде своей жизни. 
Накалякали себе справку о чем угодно, с произвольными цифрами и печатями. 
Нотариусу российскому пофиг что там написано, переводчику еще более до лампочки.
 

Апостилем заверяется всё безо всяких трудностей. Небольшие деньги за услугу и вам принесут всё готовое домой (в офис), или даже отправят в Испанию. 

 

В-общем, проблемы нет. 


Они требуют каждые пол года обновлять информацию,т.е. каждые полгода делать новый апостиль! идиотизм.

 

в нашей деревне такого  требования нет (BMN) 

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Насколько я понимаю апостиль заверяет Минюст , остальное все и правда фигня, но как то стремно нарисованные бумажки туда передавать, кто знает .... Может они в налоговую такие данные передают или проверяют! Я из Петрозаводска, у нас Карелия всегда впереди планеты всей, никогда не знаешь где споткнешься!

Испанцы вряд ли узнают работали ли вы официально и сколько зарабатывали в любом периоде своей жизни. 

Накалякали себе справку о чем угодно, с произвольными цифрами и печатями. 

Нотариусу российскому пофиг что там написано, переводчику еще более до лампочки.

 

Апостилем заверяется всё безо всяких трудностей. Небольшие деньги за услугу и вам принесут всё готовое домой (в офис), или даже отправят в Испанию. 

 

В-общем, проблемы нет. 

 

в нашей деревне такого  требования нет (BMN)

Я сначала по-простому попробую, в прошлый раз мне две бумажки в 90 евро встали, без беготни и проблем, если не получиться, буду делать дорого и долго...

Апостиль в этом году 2500, кстати!

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

  • 3 months спустя...

Столкнулись с требованием объяснить происхождение денег.

Покупаем у Сольвии без кредита. Деньги уже несколько лет лежат на счету в La Caixa. У нашего банка претензий к происхождению денег нет, для них все ясно, так как были предоставлены документы о доходах.

Насколько требования Сольвии правомерны, в случае, когда деньги к ним на счет поступают не из-за рубежа, а с одного счета на другой внутри страны?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

 

Столкнулись с требованием объяснить происхождение денег.

Покупаем у Сольвии без кредита. Деньги уже несколько лет лежат на счету в La Caixa. У нашего банка претензий к происхождению денег нет, для них все ясно, так как были предоставлены документы о доходах.

Насколько требования Сольвии правомерны, в случае, когда деньги к ним на счет поступают не из-за рубежа, а с одного счета на другой внутри страны?

А как эти требования выглядят?

Что конкретно они хотят?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Они передали через агента, что хотят знать происхождение денег.

Мы ответили, что деньги на счету в Испанском банке. Им такого объяснения показалось мало.

Знать бы на основании какого закона они требуют объяснения происхождения денег. Если бы я переводила их из России, то понятно, а если по Испании, то не вижу оснований.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Они передали через агента, что хотят знать происхождение денег.

Мы ответили, что деньги на счету в Испанском банке. Им такого объяснения показалось мало.

Знать бы на основании какого закона они требуют объяснения происхождения денег. Если бы я переводила их из России, то понятно, а если по Испании, то не вижу оснований.

Ну основание закона - это тебе к адвокату надо

 

И ты вряд ли пойдешь

Ну поэтому предоставь какое-либо объяснение

Доход к примеру или наследство или кредитные деньги

 

Это надо уточнить у посредника - что конкретно хочет солвия

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Да мы уже столько предоставили. 2 месяца тягомутина длиться. Ничего понять не можем, что им надо.

 

Мне бы закон, а уж разобраться сможем.

Изменено пользователем mallorga
Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Да мы уже столько предоставили. 2 месяца тягомутина длиться. Ничего понять не можем, что им надо.

 

Мне бы закон, а уж разобраться сможем.

Все согласно этому закону насколько я понимаю

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Спасибо, теперь есть от чего оттолкнуться.

Изменено пользователем mallorga
Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Судя по закону, проверять может только держатель счета. Значит только мой банк. И если у моего банка вопросов нет, то у Сольвии нет оснований требовать объяснения происхождения денег.

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Сольвия, вообще, коммерческая риэлторская контора и этого требовать не может. Если может, то только банк. Но держателем счета при покупке становится Сабадей.(если открываете свой счет, а не сразу перечисляете на ИХ счет ) Хорошо бы узнать,есть ли еще претенденты на ваш дом.

Изменено пользователем kipling
Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

На дом больше претендентов нет.

В законе сказано, что проверке подлежат средства, переходящие со счета на счет внутри страны, превышающие 100 000.

Ни Сольвия, ни Сабатель запросить эту информацию не имеют право.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

На дом больше претендентов нет.

В законе сказано, что проверке подлежат средства, переходящие со счета на счет внутри страны, превышающие 100 000.

Ни Сольвия, ни Сабатель запросить эту информацию не имеют право.

Ну так и ответьте им - вернее спросите

Какого х... законного основания они требуют эти данные

Пусть объяснят на основании чего они это требуют

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Да как спросить, у меня никаких контактов с Сольвией. Спрашиваю через агента, почему нет контракта. Говорят объясните происхождение денег. Объясняю, что деньги на счету в испанском банке. Молчат 2 недели. Дергаю агента. Говорят агенту покажи на что живешь. Отправили. Молчат по 3 недели. Начинаю дергать агента. Отвечают мало. Директор банка Сабатель, посмотрел документы и сказал, что у него вопросов ко мне нет. На всякий случай сделал копии документов и послал сам. Молчат 2 недели.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Ну так и ответьте им - вернее спросите

Какого х... законного основания они требуют эти данные

Пусть объяснят на основании чего они это требуют

у нас Солвия требовала 2-НДФЛ заверенные в налоговой, обоснования своему требованию они не нашли и были довольны справками выданными работодателем. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Так вы перегоняли деньги из России?

У нас же все давно в Испании.

1. La presente Orden será de aplicación a las personas físicas o jurídicas de naturaleza privada que, actuando por cuenta propia o de tercero, realicen los siguientes movimientos de medios de pago:

a) Salida o entrada en territorio nacional de moneda metálica, billetes de banco y cheques bancarios al portador denominados en moneda nacional o en cualquier otra moneda o cualquier medio físico, incluidos los electrónicos, concebido para ser utilizado como medio de pago, por importe igual o superior a 10.000 euros por persona y viaje.

 Movimientos por territorio nacional de medios de pago consistentes en moneda metálica, billetes de banco y cheques bancarios al portador denominados en moneda nacional o en cualquier otra moneda o cualquier medio físico, incluidos los electrónicos, concebido para ser utilizado como medio de pago, por importe igual o superior a 100.000 euros. A efectos de la presente Orden, se entenderá por «movimiento» cualquier cambio de lugar o posición que se verifique en el exterior del domicilio del tenedor de los medios de pago.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Как я понял, это вам попался ленивый агент просто

И дело скорее всего в нем - такое часто бывает к сожалению

 

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Абсолютно точно, с агентом нам повезло. Мы у нее первые клиенты и на нас она оттачивала свое мастерство.

После того, как мы не могли выйти на сделку, при наличии полной суммы на счету, почти 2 месяца, я стала изучать законодательство. После требования объяснить на каком основании Сольвия запрашивают такую информацию, мне сразу предложили назвать имя нотариуса, у которого я хочу подписать контракт.

На всякий случай. Если кто-то будет покупать недвижимость у Сольвии.

Если у вас УЖЕ есть деньги на счету в любом банке в Испании, то запросить у вас информацию о происхождении денег Сольвия не может. Так же этого не может сделать и Сабадель. Проверкой происхождения денег занимается банк, в котором открыт ваш счет. Средства находящиеся на счету любого испанского банка для Сольвии и Сабаделя, являются чистые, и проверке не подлежат.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете опубликовать сообщение сейчас, а зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, войдите в него для написания от своего имени.

Гость
Ответить в тему...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.


×
×
  • Создать...

Важная информация

Пользовательское соглашение