Обязанность проведения расчетов через российский банк

[Nemo1966]

Через неделю деньги на зарубежные счета граждан должны будут поступать только из отечественных банков; нарушители рискуют отдать в казну всю сумму операции.

Требование проводить расчеты по валютным операциям только через счета в российских банках существует давно - с 2004 г. Оно касается не только граждан России, но и проживающих здесь иностранцев, которые за год ни разу не выезжали за пределы страны. Исключение сделано лишь для проживающих за рубежом россиян, ни разу за год не приезжавших в Россию.

До сих пор требование чаще игнорировалось, говорит старший партнер "Пепеляев групп" Иван Хаменушко: во-первых, в законе о валютном регулировании есть норма, в которой говорится, что резиденты вправе (т.е. не обязаны) так поступать, во-вторых, не было санкции. C 13 февраля она появится в Кодексе об административных правонарушениях - штраф от 75 до 100% от суммы операции.

Это означает, что доход, который человек хочет зачислить на свой зарубежный счет, должен пройти транзитом через российский банк (после этого деньги можно свободно переводить на любые счета), говорит Хаменушко. Речь идет о доходах от сдачи в аренду и продажи недвижимости за границей, гонорарах, зарплатах для работающих и живущих за границей россиян (юристы спорят, касается ли требование россиян, имеющих вид на жительство за границей), доходах от ценных бумаг и продажи ПИФов и даже процентах по депозиту, перечисляет Хаменушко. Проценты действительно должны сначала поступить на счет в российском банке, подтверждает начальник департамента финансового мониторинга и валютного контроля "Нордеа банка" Ирина Мусорина, большинство состоятельных клиентов это требование выполняют.

Зачисление средств на зарубежные счета транзитом через российские банки нужно для мониторинга движения капитала, валютного контроля, стимулирования открывать счета в филиалах российских банков, борьбы с отмыванием незаконных доходов и уклонением от уплаты налогов, говорит федеральный чиновник, занимающийся контролем за валютными операциями.

Впрочем, из правила есть исключения, напоминает чиновник: например, на иностранный счет можно положить наличные, хотя придется объяснять происхождение крупной суммы. Еще одно исключение - займы, полученные от резидентов стран - членов ОЭСР или ФАТФ на срок свыше двух лет, отмечает директор юридической службы PwC Максим Кандыба. Но при большинстве стандартных операций нужен транзит через Россию, признает он.

Издержки могут быть разными. Придется сообщить налоговикам о счете за границей (иначе российский банк не осуществит перевод), потратиться на банковскую комиссию, не всегда контрагент захочет переводить деньги в российский банк, говорит Хаменушко, могут возникнуть и налоговые риски. С большинством стран есть соглашения об избежании двойного налогообложения, продолжает он, по ним трудовые доходы и поступления от аренды или продажи недвижимости облагаются налогами по месту их получения. Если налог уплачен за рубежом, можно смело переводить средства в Россию, успокаивает топ-менеджер крупного банка.

Но для большинства людей новые нормы, по всей видимости, не угроза - налоговики и валютные контролеры просто не узнают о счетах, уверен Кандыба. Узнают, спорит чиновник, например, через обмен информацией по соглашениям об избежании двойного налогообложения. Информация может появиться, если человек сам перевел деньги со своего счета в российском банке, говорит Хаменушко. К тому же чиновники могут направлять запросы в банки по группам клиентов, Швейцария уже готова отвечать на них. Располагая информацией о счетах, открытых резидентами России в иностранных банках, налоговые органы вправе сделать запрос в компетентные органы иностранных государств, отмечает главбух Райффайзенбанка Ирина Дроздова. Однако проверки с направлением таких запросов возможно осуществлять лишь точечно из-за сложности и длительности данных процедур, уточняет она. "Непросто получить информацию из зарубежных банков - только по решению суда", - соглашается топ-менеджер крупного банка. "Угроза для всех, реализуется выборочно", - резюмирует Кандыба

http://finance.rambler.ru/news/economics/123119404.html

Изменено 6 февраля 2013 пользователем Anderson

[BigAlex]

Кто на их запросы то будет отвечать? Мах. получат ответ мы не в праве разглашать данные по своим клиентам, Адиос амигос

Только если что-то очень серьезное когда есть уголовное дело и по решению суда и есть какие то соглашения в рамках этих 2-х стран, или дело ведется в обоих странах.

Изменено 6 февраля 2013 пользователем BigAlex

[kornet82]

Решили накинуть лишнего российским банкам?? Или пытаются подавить тенденцию, что все хотят свалить отсюда??

[anyone]

Решили накинуть лишнего российским банкам?? Или пытаются подавить тенденцию, что все хотят свалить отсюда??

А Вы знаете сколько на счетах российских банков денег вкладчиков?

Каким образом, Вас безналичные расчеты остановят от "сваливания" ?!

[Anderson]

Исключение сделано лишь для проживающих за рубежом россиян, ни разу за год не приезжавших в Россию.

ИМХО это вообще полный бред. Наверное речь о том, что налоговые резиденты РФ должны так поступать...

[Ayomice]

Речь идет о Федеральном законе от 12.11.2012 № 194-ФЗ "О внесении изменений в статьи 3.5 и 15.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" , в котором в частности говорится:

"2) в статье 15.25:

а) часть 1 изложить в следующей редакции:

"1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, -

влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.";"

http://pravo.gov.ru:8080/DownloadPDF.ashx?realfile=26/26786.pdf&shownfile=26786.pdf

[Algarve]

Мамо! Теперь я понимаю, почему мой научный руководитель стонал, что мой диссер можно читать только методом синтаксического разбора каждого предложения: сначала находишь подлежащее, потом к нему сказуемое, дальше дополнение, ну и так далее. Тут вот тоже любители причастных да деепричастных оборотов. Ну вот объясните мне, пожалуйста, смысл сказанного:

"1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, <...> расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, <...>;"

То есть случаи валютным законодательством не предусмотрены, но, тем не менее, могут являться его ( законодательства) нарушением, сиречь - быть незаконными. Как так? Это раз. Два: если расчеты произведены с участием счетов в уполномоченных банках или счетов в банках, расположенных за пределами РФ, то все в порядке? С точки зрения русского языка, так и есть, но тогда можно бы и выдохнуть, но как раз это и настораживает. А впрочем, суета все это. И томленье духа

[Ayomice]

Законы (по крайней мере - у нас), очевидно, пишутся вовсе не для того, чтобы их мог понимать "электорат". Так легче его одурачить. Направление законотворческой деятельности абсолютно недвусмысленно говорит о ближайшем будущем страны.

[anyone]

Хорошо, что во всех других странах законы пишут понятно и ясно для "народа" !

[Ayomice]

Аня, по моей задумке смысловой акцент должен был прийтись на последнее преложение.

[Димко]

Через неделю деньги на зарубежные счета граждан должны будут поступать только из отечественных банков; нарушители рискуют отдать в казну всю сумму операции.

Требование проводить расчеты по валютным операциям только через счета в российских банках существует давно - с 2004 г. Оно касается не только граждан России, но и проживающих здесь иностранцев, которые за год ни разу не выезжали за пределы страны. Исключение сделано лишь для проживающих за рубежом россиян, ни разу за год не приезжавших в Россию.

До сих пор требование чаще игнорировалось .......

Ничего страшного не произойдет через неделю. А штрафы существовали и раньше. Для должностных лиц и организаций почти ничего не изменилось, теперь добавили и реальный срок лишения свободы. Для физ. лиц раньше был штраф за не предоставление или не своевременное предоставление информации об открытии счёта. Штраф был от 1500 до 5000 рублей. Теперь штрафы для физ. лиц "уровняли" с юр. лицами и организациями.

Вывод сделать не сложно. Открыл счёт за рубежом, сообщи в течении месяца с момента открытия в налоговую и спи "спокойно".

С момента уведомления налоговой об имеющемся счёте, можно спокойно перечислять деньги из России в (например) Испанию.

Физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, за исключением граждан Российской Федерации, признаваемых постоянно проживающими в иностранном государстве в соответствии с законодательством этого государства

Изменено 7 февраля 2013 пользователем Димко

[werrew]

Ребята, поправки к закону совсем о другом....можно переводить только через банки РФ. А кто мне назовёт хоть один иностранный банк в РФ. Их пока - нет.

Все эти Дойче и Райфайзены - они российские.

[Димко]

Ребята, поправки к закону совсем о другом....можно переводить только через банки РФ. А кто мне назовёт хоть один иностранный банк в РФ. Их пока - нет.

Все эти Дойче и Райфайзены - они российские.

В конце декабря в Госдуму был внесен законопроект N196666-6, который содержит пакет поправок, призванных усилить противодействие нелегальным финансовым операциям. В частности, предлагается дополнить Уголовный кодекс новой статьей 193.1, предусматривающей наказание до трех лет лишения свободы за валютные операции с использованием подложных документов и фирм-однодневок. Руководители компаний должны будут внимательней следить за основаниями валютных операций и не забывать в срок возвращать в Россию выручку по контрактам с иностранными контрагентами, рассказывает РБК daily.

Нигде не написано что только через банки РФ. Например, на счет можно положить наличные.

[werrew]

В конце декабря в Госдуму был внесен законопроект N196666-6, который содержит пакет поправок, призванных усилить противодействие нелегальным финансовым операциям. В частности, предлагается дополнить Уголовный кодекс новой статьей 193.1, предусматривающей наказание до трех лет лишения свободы за валютные операции с использованием подложных документов и фирм-однодневок. Руководители компаний должны будут внимательней следить за основаниями валютных операций и не забывать в срок возвращать в Россию выручку по контрактам с иностранными контрагентами, рассказывает РБК daily.

Нигде не написано что только через банки РФ. Например, на счет можно положить наличные.

Читайте внимательно ветку...

[kelly]

Очень неприятные слухи:

"доход, который человек хочет зачислить на свой зарубежный счет, должен пройти транзитом через российский банк (после этого деньги можно свободно переводить на любые счета), говорит Хаменушко. Речь идет о доходах от сдачи в аренду и продажи недвижимости за границей, гонорарах, зарплатах для работающих и живущих за границей россиян"

Что Вы думаете по этому поводу? Чего нам ждать?

Источник:

http://www.vedomosti.ru/finance/news/8782781/zarubezhnye_scheta_budut_privyazany_k_rossii#ixzz2KCqpoO2y

http://habrahabr.ru/post/168459/

[Serg77]

Уже есть эта тема

[Ayomice]

Как я вижу логику дальнейшего развития данной ситуации?

Будет принята "маленькая" поправочка, согласно которой владельцы счетов в иностранных банках будут обязаны предоставлять отчеты о движении средств по счетам.

Хорошо, что сейчас - начало года: есть время закрыть уже "засвеченный" счет.

[Serg77]

Ждемс поправку, к сожалению наверное не за горами.....((

[solmish]

Как я вижу логику дальнейшего развития данной ситуации?

Будет принята "маленькая" поправочка, согласно которой владельцы счетов в иностранных банках будут обязаны предоставлять отчеты о движении средств по счетам.

Хорошо, что сейчас - начало года: есть время закрыть уже "засвеченный" счет.

Ну да похоже,так в тихую и сделают......

[Jackie]

Сегодня 13 февраля 2013 года вступили в силу поправки в КОАП (кодекс об административной ответственности)   в соответствии с которыми резиденты России при получении средств из-за рубежа должны использовать только счета в российских банках (имеющих лицензию Центробанка) .  При обходе российских банков штраф составит 75-100% от переводимой суммы. (Практически конфискация). Это может затронуть многих кто имеет счета в испанских  банках. Если я правильно понимаю.

Тут ссылка на новость -  http://lenta.ru/articles/2013/02/13/nalog

[Гость Firebird]

Есть одно но - этот закон не касается тех, кто не был в России год или больше

[Schumi]

А каким образом можно: резиденту России при получении средств из-за рубежа, значит он находится на территории России, если получает из-за рубежа, не использовать счета в российских банках (имеющих лицензию Центробанка). Разве на территории России есть не Российские банки? Какие?

[Jackie]

А каким образом можно: резиденту России при получении средств из-за рубежа, значит он находится на территории России, если получает из-за рубежа, не использовать счета в российских банках (имеющих лицензию Центробанка). Разве на территории России есть не Российские банки? Какие?

 

У меня тоже больше вопросов чем ответов. Но я так понимаю, что если резидент РФ имеет доходы за рубежом и пользуется счетом за рубежом и тратит их за рубежом, то это уже незаконно ... нужно провести через российский банк.   Там в статье об этом упоминается. К тому же некоторые имеют два гражданства ..

[Ayomice]

Гражданство не имеет значение, значение имеет резидентство.

[Sasaboo]

Не очень понятно, как можно проконтролировать из России, как на счета в Испании человеку - резиденту РФ - поступают деньги ( допустим от сдачи комнатки в аренду студентам)? Он же - резидент РФ - об этом не кричит на всех углах, а испанский банк выдаст эту информацию по российскому запросу только по решению суда, да и то это еще бабушка надвое сказала.

Похоже на борьбу росийских налоговиков ( в Москве) со сдачей квартир в аренду без уплаты налогов - поручили участковым пройти по подъездам и квартирам и найти нелегально сдающееся жилье. ну-ну. кпд как у паровой машины, и даже меньше - нано-КПД.

Больше похоже на политический заказ - так будут вылавливать агентов госдепа, которым платят за рубежом за подрыв совецкого строя.

Изменено 13 февраля 2013 пользователем Sasaboo