При разрыве контракта - что будет с деньгами ?

[Vladimir111]

Вот по сути непростой вопрос.

Ситуация:

У человека имеется уже купленный дом в Испании, затем он через время решил купить участок земли для строительства и заключил контракт на покупку и заплатил резерв и все, а остальная сумма скажем должна быть оплачена с отсрочной платежа на два, три месяца - по контракту.

Затем перечислил себе на испанский счет деньги из России согласно контракта. А продавцу эти деньги не перечислил ( скажем - передумал например и т/д ) и потом заявил, что расторгает контракт - то он теряет сумму резерва - это понятно. (других штрафов в контракте не предусмотрено)

А вот, что будет человеку нерезиденту в самой Испании при такой ситуации ?

Ведь по сути у него - лежат деньги на счете в банке под данный контракт.

1/ Будут ли у него банковские неприятности какие - либо ?

2/ Испанский Банк может потребовать вернуть деньги в Россию или ему все равно ? ( ведь он может сказать, что хочет купить другой участок скажем)

3/ Сможет ли он затем пользоваться этими деньгами по своему усмотрению ? (например купить машину)

4/ Можно ли договорится с владельцем дорогого участка или еще одной дорогой виллы на такую покупку и разрыв контракта заранее, может на это кто согласится? или делать в темную ?

Выясняю эту тему для того, чтобы знать имеется ли такая возможнотсь, покупать быстро - без вот этих растяжек по времени и маленьких до 3000тыс. перечислений в длительном периоде без контракта.

Ведь по контракту вопросов по сумме переводов не задают.

[Anderson]

Володя,

банк не знает под что у тебя лежат деньги на счету, да ему и без разницы, это твои деньги. У меня точно так же они лежат, ну и лежат. Ты не перечисляешь деньги на свой счет с какой-то причиной или условием, что они должны быть потрачены на определенные нужды.

Четвертый вопрос не понял.

[Vladimir111]

Anderson писал(а) Птн, 25 Ноябрь 2011 22:51

Володя, Четвертый вопрос не понял.

4/ Можно ли договорится с владельцем дорогого участка или еще одной дорогой виллы на такую покупку и разрыв контракта заранее, может на это кто согласится? или делать в темную ?

Дело в том, что просто так из России деньги можно гнать только мелкими суммами, а по контракту можно и крупными,

Если заключаешь контракт, то там есть такая позиция как сумма за резервацию, после которой продавец снимает с продажи недвижимость, это где то 6-10%.

А от большой суммы - это будет большая сумма которая при разрыве контракта будет невозвращена - естественно.

Можно сделать так по договоренности: Заключить контракт и в нем прописать, что сумма невозврата не 10тыс.евро а всего лишь 1 тысяча евро. Т/е по договоренности за эту услугу(заключение контракта) продавец не продавая участок оставит себе тысячу евро и все, и при этом не будет возмущатся, что расторгли контракт. Может кто из владельцев недвижки - захочет сделать так и за 500евро - в Испании это тоже деньги

А деньги будут лежать готовенькие на своем испанском счету для реальной покупки и быстрой.

[Ayomice]

что-то я не понял к чему такие сложности?

Перевод собственных средств со своего счета в России на свой счет в Испании - вполне себе легальная операция

см. п.4.статьи 12 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле" от 10.12.2003 N 173-ФЗ

Резиденты вправе переводить на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, средства со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории Российской Федерации.

Переводы резидентами средств на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках осуществляются при предъявлении уполномоченному банку при первом переводе уведомления налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) с отметкой о принятии указанного уведомления, за исключением операций, требуемых в соответствии с законодательством иностранного государства и связанных с условиями открытия указанных счетов (вкладов).

в статье 6 также указано на что Вы имеете законное право использовать свои деньги на счету в зарубежном банке:

Физические лица - резиденты (прим. - резиденты РФ) вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории Российской Федерации, с использованием средств, зачисленных в соответствии с настоящим Федеральным законом на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории Российской Федерации.

Так что, Владимир, загоняйте и имейте под рукой

P.S. Не могли бы Вы указать основание, согласно которого Вы думаете, что "просто так из России деньги можно гнать только мелкими суммами, а по контракту можно и крупными"

[Vladimir111]

Ayomice писал(а) Сбт, 26 Ноябрь 2011 02:22

что-то я не понял к чему такие сложности?

P.S. Не могли бы Вы указать основание, согласно которого Вы думаете, что

"просто так из России деньги можно гнать только мелкими суммами, а по контракту можно и крупными"

Спасибо за ответ.

Основания имеются и дело не в Испанских Банках, а в Российских ( и даже дочерних заграничных банках на территории России )... Именно Российские банки задают много вопросов и прямо говорят - по контракту мы легко гоним без вопросов и все !!! Практически все суют разные анкеты и формуляры. а там скрытые стукаческие вопросы...и доп.доки требуют ненавязчиво, мягко ... чтоб клиента не потерять... в СитиБанке (уж самый крутой) и то смену личных менеджеров устроили... - им вот если бы в Англию - то и вопросов меньше бы задавали и так далее... а вот Испания неблагонадежная - намекают.

А кто пережил ГОДОВУЮ НАЛОГОВУЮ ПРОВЕРКУ- знает , что это такое и судов более 50 пройти.... - заново этого как-то не захочется !!!

[Ayomice]

Vladimir111 писал(а) Сбт, 26 Ноябрь 2011 20:42

Спасибо за ответ.

Основания имеются и дело не в Испанских Банках, а в Российских ( и даже дочерних заграничных банках на территории России )... Именно Российские банки задают много вопросов и прямо говорят - по контракту мы легко гоним без вопросов и все !!! Практически все суют разные анкеты и формуляры. а там скрытые стукаческие вопросы...и доп.доки требуют ненавязчиво, мягко ... чтоб клиента не потерять... в СитиБанке (уж самый крутой) и то смену личных менеджеров устроили... - им вот если бы в Англию - то и вопросов меньше бы задавали и так далее... а вот Испания неблагонадежная - намекают.

А кто пережил ГОДОВУЮ НАЛОГОВУЮ ПРОВЕРКУ- знает

, что это такое и судов более 50 пройти.... - заново этого как-то не захочется !!!

Владимир, валютное законодательство было смягчено очень быстрыми темпами. И "специалисты" в банках просто не успевают переучиваться. Во всех прочно сидит старое "нииззяя.." . Хотя, на самом деле, можно! Не то чтобы даже по безналу, налик сейчас хоть в коробке из-под ксерокса ЗАКОННО можно вывозить!

Ищите банк, где люди пограмотнее. Разговаривайте с руководителем отдела валютного контроля.

Зная Вас (заочно по Вашим сообщениям на форумах) чуть ли не год, странно, что приходится такое писать Вам.

[Olga]

Vladimir111, Ситибанк в РФ (да и не только) по обслуживанию клиентов один из самых худших, к сожалению... поэтому идити в другой банк и как я уже писала, если вы уведомили налоговую об открытии счета, то ни один банк Вам больше никаких вопросов задавать не должен.

[Vladimir111]

Ayomice писал(а) Вск, 27 Ноябрь 2011 03:07

Vladimir111 писал(а) Сбт, 26 Ноябрь 2011 20:42

Спасибо за ответ.

Основания имеются и дело не в Испанских Банках, а в Российских ( и даже дочерних заграничных банках на территории России )... Именно Российские банки задают много вопросов и прямо говорят - по контракту мы легко гоним без вопросов и все !!! Практически все суют разные анкеты и формуляры. а там скрытые стукаческие вопросы...и доп.доки требуют ненавязчиво, мягко ... чтоб клиента не потерять... в СитиБанке (уж самый крутой) и то смену личных менеджеров устроили... - им вот если бы в Англию - то и вопросов меньше бы задавали и так далее... а вот Испания неблагонадежная - намекают.

А кто пережил ГОДОВУЮ НАЛОГОВУЮ ПРОВЕРКУ- знает

, что это такое и судов более 50 пройти.... - заново этого как-то не захочется !!!

Владимир, валютное законодательство было смягчено очень быстрыми темпами. И "специалисты" в банках просто не успевают переучиваться. Во всех прочно сидит старое "нииззяя.." . Хотя, на самом деле, можно! Не то чтобы даже по безналу, налик сейчас хоть в коробке из-под ксерокса ЗАКОННО можно вывозить!

Ищите банк, где люди пограмотнее. Разговаривайте с руководителем отдела валютного контроля.

Зная Вас (заочно по Вашим сообщениям на форумах) чуть ли не год, странно, что приходится такое писать Вам.

Незнаю как в ксероксе и удобно ли вывозить !( ) , но вот по красному коридору с декларацией уже можно побольше точно.

Связался с начальником валютного контроля СитиБанка ВСЕЯ Москвы (уж куда круче-то) - все равно потребовали обьяснение происхождения денег - предоставлял декларацию о доходах и контракты - которые их удивили и сняли все вопросы ( в контрактах у меня арендуют площади Сбербанк,Промсвязьбакнк,ВТБ -банк, ) и еще новое уведомление об открытии в испании счета попросили и тогда мол без проблем.

Оказалось если давать распоряжение на перевод денег по Ситифону - 300 евро перевод, а если сам по инету то всего 30евро, если в банке самом под платежку 60 евро.

[Vladimir111]

Olga писал(а) Вск, 27 Ноябрь 2011 03:46

Vladimir111, Ситибанк в РФ (да и не только) по обслуживанию клиентов один из самых худших, к сожалению... поэтому идити в другой банк

и как я уже писала, если вы уведомили налоговую об открытии счета, то ни один банк Вам больше никаких вопросов задавать не должен.

Спасибо Ольга, но на переправе менять тяжело, деньги уже там, да и добился самого большого начальника по валюте в Московии - вроде адекватно все договорились - теперь дело за малым, жду исполнения своих поручений.

[Ayomice]

Увы, по своему опыту должен согласиться с Ольгой, Citi в целом очень клиентонедружелюбен. И может в этом успешно конкурировать с Альфой и Сбером.

Но откуда то у меня есть предчувствие, что Vladimir c ними справится.

[Aristarh]

Vladimir111 писал(а) Сбт, 26 Ноябрь 2011 21:58

Оказалось если давать распоряжение на перевод денег по Ситифону - 300 евро перевод, а если сам по инету то всего 30евро, если в банке самом под платежку 60 евро.

Это настоящий грабеж! пора назвать вещи своими именами!

это не реклама но зайдите спросить про денежные переводы в ВТБ-24 было 1% от суммы минимум 20 единиц валюты максимум 250

+ полное управление счетом через интернет

[Anderson]

Слушайте, как прикольно... Мы в пятницу машину оплачивали, так вот, за перевод с Sol Bank в BBVA 30 тыс, с нас взяли комиссии 86 евро. Платеж делали через интернет, операция внутри Испании. Какие-то совсем разные тарифы у банков...

[Vladimir111]

Anderson писал(а) Вск, 27 Ноябрь 2011 13:45

Слушайте, как прикольно... Мы в пятницу машину оплачивали, так вот, за перевод с Sol Bank в BBVA 30 тыс, с нас взяли комиссии 86 евро. Платеж делали через интернет, операция внутри Испании. Какие-то совсем разные тарифы у банков...

Да у банков много разных схем, они порой сами забывают все свои продукты. Так у Sol Bankа есть вид счета- где все платежи будут бесплатными-от мелких до больших. А по другому счету - они должны были взять за перевод суммы (до ста тысяч) всего 24 евро -если счет на одного человека и 48 евров всего максимум -если счет общий с супругой.

И что важно заметить : в Российских банках установленны тарифы - у каждого банка свои, но одинаковые для всех своих клиентов.

В Испании в каждом банке можно торговаться по комиссии - и довольно легко идут на снижение и удовлетворение условий клиента (чему я был и удивлен и рад немного).

[Igor_ch]

По тарифам. Недавно общался с менеджером ТрансКредитБанка так 0.7% и мин. 10$ максимум 50$. Меня условия вполне устроили, да и по вопросу перечислений очень лояльная позиция: на свой счет сколько хочешь, при условии наличия уведомления налоговой, на чужой счет (к примеру продавца недвижимости) только под контракт. Из минусов - свифтовые платежи через клиент-банк на делаются. Только присутствие((((

Оговорюсь что реально перевод пока не осуществлял. Но спросил а если 100-200т. сразу одним платежом, сказали что не вопрос.

[Vladimir111]

Igor_ch писал(а) Срд, 30 Ноябрь 2011 02:20

По тарифам. Недавно общался с менеджером ТрансКредитБанка так 0.7% и мин. 10$ максимум 50$. Меня условия вполне устроили, да и по вопросу перечислений очень лояльная позиция: на свой счет сколько хочешь, при условии наличия уведомления налоговой, на чужой счет (к примеру продавца недвижимости) только под контракт. Из минусов - свифтовые платежи через клиент-банк на делаются. Только присутствие((((

Оговорюсь что реально перевод пока не осуществлял. Но спросил а если 100-200т. сразу одним платежом, сказали что не вопрос.

Спасибо за информацию - уточните - это в Москве , многим будет сподручно.

[Igor_ch]

Vladimir111 писал(а) Срд, 30 Ноябрь 2011 18:00

Igor_ch писал(а) Срд, 30 Ноябрь 2011 02:20

По тарифам. Недавно общался с менеджером ТрансКредитБанка так 0.7% и мин. 10$ максимум 50$. Меня условия вполне устроили, да и по вопросу перечислений очень лояльная позиция: на свой счет сколько хочешь, при условии наличия уведомления налоговой, на чужой счет (к примеру продавца недвижимости) только под контракт. Из минусов - свифтовые платежи через клиент-банк на делаются. Только присутствие((((

Оговорюсь что реально перевод пока не осуществлял. Но спросил а если 100-200т. сразу одним платежом, сказали что не вопрос.

Спасибо за информацию - уточните - это в Москве , многим будет сподручно.

Нет, я интересовался в Пензе. Но это банк банк нашей "великой и могучей" РЖД. Поэтому думаю филиальня сеть у них более чем приличная. Уж в столице точно присутствует)))