Подтвердить легальность денег при покупке недвижимости

[Alicante1]

Приветствую всех.

Столкнулся со следующей проблемой. Есть небольшая сумма денег на скромное жилье в Испании. Для старта, как говориться. Эти деньги заработаны «непосильным трудом».   Копились, но не декларировались.

 

Как я понимаю, из СНГ (оно еще есть?) не я первый столкнулся с такой проблемой. Все мы понимаем ситуацию в этих странах. Следовательно, возникает вопрос как вы решали проблему с документами о происхождении средств за которые вы хотите приобрести жилье?

 

Я прошёлся по нескольким банкам и у всех железно для открытия счёта необходимы документы, подтверждающие источник этих денег.

 

Мне одновременно стало смешно и грустно. Дело в том, что буквально на днях мой знакомый приобрёл авто в Германии, которое немного дороже чем жилье, которое я планирую покупать!

Он просто перевёл деньги на счёт автосалона со своего банковского счёта в другой стране, который открыл, имея на руках лишь паспорт.

 

Вопрос собственно в следующем: какие документы или варианты в моем случае возможны. Очевидно, что не я один такой. Сразу оговорюсь, что рисовать справки я не намерен.

 

Я вижу парочку вариантов.

1. Оплатить со своего зарубежного счёта.

При заключении самой сделки ни у кого вопросов не должно возникнуть? Номер налоговый НИЕ я получу без проблем для покупки?

 

2. Оформить договор займа с физическим лицом – кем-то из близких родственников. Делать всё не на бумажке, естественно. А заключить договор у нотариуса на бланке с печатями, голограммами и прочим. В Испании сделать перевод и принести в банк.

 

Критикуйте и предлагайте свои варианты? Заранее всем спасибо.

[Aristarh]

все уже обсуждалось много раз на форуме просто воспользуйтесь поиском

 

открытие счета в испанском банке здесь 

 

подтверждение доходов здесь 

[Семён]

Постоянно Кайха просит бумажки/фактуры/справки........... приходиться их подделывать и предоставлять)) за исключением фактур, те то навыписывать моно влегкую)

крайний перевод незачисляли на счет около 2х недель)) запросили даже сайт моей росийской конторы, фотографии конторы)) ну и стандартный набор: НДФЛ, справка с работы, свид-ства о собственности.......))

 

кароче, с переводами я завязываю))

[Alicante1]

все уже обсуждалось много раз на форуме просто воспользуйтесь поиском

Я это всё читал. Как вы можете заметить, там никакой конкретики.

Я создал тему, чтобы выяснить все возможные варианты решения этой проблемы.

Уверен, что законных путей много. Я привёл пару вариантов и надеюсь, что кто-то прокомментирует. Лучше, если сам подавал такие документы.

А то обидная ситуация получается - есть эти несчастные накопления, а такая проблема приобрести недвижимость на них. Надо как-то решать.

[Семён]

по моему проще выполнить (беспонтовые) требования Испанского банка - нежели изобретать велосипед)

 

банк жешь не просит у вас справку из НАСА подтверждающую факт вашего полета на луну))

[TATIANA77]

 

Приветствую всех.

Столкнулся со следующей проблемой. Есть небольшая сумма денег на скромное жилье в Испании. Для старта, как говориться. Эти деньги заработаны «непосильным трудом».   Копились, но не декларировались.

 

Как я понимаю, из СНГ (оно еще есть?) не я первый столкнулся с такой проблемой. Все мы понимаем ситуацию в этих странах. Следовательно, возникает вопрос как вы решали проблему с документами о происхождении средств за которые вы хотите приобрести жилье?

 

Я прошёлся по нескольким банкам и у всех железно для открытия счёта необходимы документы, подтверждающие источник этих денег.

 

Мне одновременно стало смешно и грустно. Дело в том, что буквально на днях мой знакомый приобрёл авто в Германии, которое немного дороже чем жилье, которое я планирую покупать!

Он просто перевёл деньги на счёт автосалона со своего банковского счёта в другой стране, который открыл, имея на руках лишь паспорт.

 

Вопрос собственно в следующем: какие документы или варианты в моем случае возможны. Очевидно, что не я один такой. Сразу оговорюсь, что рисовать справки я не намерен.

 

Я вижу парочку вариантов.

1. Оплатить со своего зарубежного счёта.

При заключении самой сделки ни у кого вопросов не должно возникнуть? Номер налоговый НИЕ я получу без проблем для покупки?

 

2. Оформить договор займа с физическим лицом – кем-то из близких родственников. Делать всё не на бумажке, естественно. А заключить договор у нотариуса на бланке с печатями, голограммами и прочим. В Испании сделать перевод и принести в банк.

 

Критикуйте и предлагайте свои варианты? Заранее всем спасибо.

 

Я делала договор о продажи квартиры, перевела его на испанский  у официального переводчика и переслала в банк, в тот же день бунк зачислил деньги мне на счёт

[yozh]

Я делала договор о продажи квартиры, перевела его на испанский  у официального переводчика и переслала в банк, в тот же день бунк зачислил деньги мне на счёт

Когда это было?Какой банк? 

Я два года так работал! А вот на третий ....  

Изменено 18 января 2015 пользователем yozh

[Alicante1]

по моему проще выполнить (беспонтовые) требования Испанского банка - нежели изобретать велосипед)

Вы читали мое первое сообщение? У меня нет документов. Я грубо говоря имею небольшую сумму наличными и хочу купить квартиру.

Я и спрашиваю, как выполнить эти требования в моей ситуации? Надо сделать какие-то документы - договор дарения денег, получение займа и т.д.

Я делала договор о продажи квартиры

Что значит делали? Реальной продажи не было? И сколько стоит такое удовольствие? Хотя это довольно рискованно.

Никто так и не ответил: могу я оплатить покупку квартиры из-за рубежа?

Я два года так работал! А вот на третий ....  

Что произошло на третий?

[Ayomice]

могу я оплатить покупку квартиры из-за рубежа?

Можете.

Но, как правило, здесь принято оплачивать сделку чеком непосредственно в момент ее совершения нотариусом. Это считается менее рисковым (для покупателя), чем осуществление предоплаты покупателем.

[Alicante1]

Можете.

Но, как правило, здесь принято оплачивать сделку чеком непосредственно в момент ее совершения нотариусом. Это считается менее рисковым (для покупателя), чем осуществление предоплаты покупателем.

Ну так выписать чек можно и в зарубежном банке. Кроме того, я слышал о таком способе, как перевод денег на счёт нотариуса.

Да и в договоре можно прописать, что право собственности переходит в момент зачисления денег на счёт продавца.

[Aristarh]

Ну так выписать чек можно и в зарубежном банке. Кроме того, я слышал о таком способе, как перевод денег на счёт нотариуса.

Да и в договоре можно прописать, что право собственности переходит в момент зачисления денег на счёт продавца.

 

для понимания ситуации - счет нотариуса не является счетом продавца 

[Ayomice]

Пожалуйста, вопросы, касающиеся способов оплаты недвижимости, обсуждайте в специально предназначенной для этого теме

[TATIANA77]

Когда это было?Какой банк? 

Я два года так работал! А вот на третий ....  

Sabadell это было в мае 2014

[yozh]

Sabadell это было в мае 2014

В мае и мой банк принимал! А в декабре,показал средний палец на руке

[Alicante1]

для понимания ситуации - счет нотариуса не является счетом продавца 

Так можно заключить договор в котором будет указано, что право собственности передается после оплаты покупателем?

Потом я еду и делаю оплату со своего счета в другой стране.

[Bigshow]

В Каха Мадрид, или, если не ошибаюсь, тогда уже Банкиа, так ничего не требовали, а при переводе не самой мелко суммы, неизвестного им происхождения, из асиенды в дверь не стучались.

[Alicante1]

Главный вопрос: когда это было?

[Bigshow]

Пару лет назад.

[Alicante1]

Пару лет назад.

 

То-то же.

Совсем недавно обошел несколько банков и ничего подобного больше нет.

Изменено 20 января 2015 пользователем Alicante1

[Eva]

Мда. Мне приходит скоро круглая сумма от дочери, не из Испании. Т.е. как бы не от меня. Будут проблемы с банком?

[yozh]

Мда. Мне приходит скоро круглая сумма от дочери, не из Испании. Т.е. как бы не от меня. Будут проблемы с банком?

Будут! Теперь только со своего личного счета в РФ! 

[Jackie]

Вы читали мое первое сообщение? У меня нет документов. Я грубо говоря имею небольшую сумму наличными и хочу купить квартиру.

Я и спрашиваю, как выполнить эти требования в моей ситуации? Надо сделать какие-то документы - договор дарения денег, получение займа и т.д.

...

Никто так и не ответил: могу я оплатить покупку квартиры из-за рубежа?

 

 

      В вашем случае может быть есть смысл проработать  следующий вариант:

Отвезти наличку в банк в Андорру, а уже с андоррского банка перевести на свой счет в Испании. В Испании при открытии счета сказать, что счет открывается с целью купить здесь недвижимость и что деньги поступят с вашего счета в Андорре.  

[Serg77]

Еще года 2 назад jefe одного из отделений говорил мне, что переводы из Андорры очень не любят в испанских банках

[Alicante1]

Отвезти наличку в банк в Андорру

А в Андорре вообще пофиг на нал и откуда деньги? Счёт просто с паспортом открывают?

 

 

 а уже с андоррского банка перевести на свой счет в Испании

Если в испанских банках такая паранойя и платить можно из-за рубежа, то зачем заморачиваться.

Если в Андорре всё так просто, то можно использовать счёт лишь ради удобства. В Андорру можно съездить на машине, а не лететь в Прибалтику, например.