d2803
-
Публикации
42 -
Зарегистрирован
-
Посещение
Тип публикации
Профили
Форум
Галерея
Календарь
Сообщения, опубликованные пользователем d2803
-
-
карта-карта (только Visa-Visa) - можно через банкомат практически любого банка - ВТБ24, ПСБ, даже нашего. комиссия- существенно ниже, чем 2%.
Дайте ссылочку на тарифы - крайне интересно, где-это на карты иностранных эмитентов можно напрямую лить "существенно ниже чем 2%".
И, кстати, речь первоначально шла про онлайн переводы.
-
Нет, я говорю о переводах со счета на счет. Но ведь при повсеместном наличии интернета это не проблема, так?
У меня тариф "Статус", при переводе через Альфа-клик, оказывается, комиссия составляет 459 руб., а не 699, как мне помнилось (ссылка на тарифы дана выше, спасибо, Klubbheads)
Вот именно! А я отвечал Kipriot на его вопрос о переводах именно карта - карта (по номеру). Это совсем разные вещи, и соответственно совсем разные тарифы.
Повторюсь, переводы карта-карта (по номеру), как правило используются только если совсем нету других вариантов. Т.к. тарифы на эти переводы составляют около 2%.
-
http://alfabank.ru/retail/tariff_plans/compare/. Тут все их тарифные планы.
Лимиты на операции у них присутствуют, но, установив подтверждение операций в Альфа-Клик с помощью Альфа-Ключ, все лимиты увеличиваются раза в 2, а некоторые по-моему и ещё больше.
Мы с вами о разных вещах по-моему говорим. Я говорю именно о переводах по номеру карты. На них отдельные тарифы и лимиты, которые прописаны здесь http://www.alfabank.ru/retail/transfer/card2card/
Вы говорите о том-же?
-
И Algarve, чтобы все четко понимали о чем идет речь, вы говорите именно о переводах по номеру карты???
-
Умиляет меня такая категоричность! Вот я свои совершенно белые (даже налоги с них все по полной заплачены) деньги переводила. 699 руб. за перевод любой суммы. Альфа-банк.
С Альфой по этой теме не работал. А можно немного поподробней, со ссылкой на тарифы?
Из того, что я сейчас нашел, вот здесь http://www.alfabank.ru/retail/transfer/card2card/ прописаны 2%+50 рублей.
И там же крайне низкие лимиты, кстати.
-
По поводу формальной юридической стороны - именно так. Да ладно, разговор то не об этом. Все таки интересно: кто-нибудь перекидывал деньги с российской карты любого банка на испанскую карту? Онлайн, в несколько кликов мыши.
В большинстве случаев такую кнопку только для грязи используют. Для белых денег только если других вариантов совсем нету. Плюс только в том, что в этом случае фактически отсутствует валютный контроль.
Для белых денег слишком дорогая кнопка. Например, в БРС 2% такой клик стоит.
-
Что касается Авангарда - сам переводил частями, был очень сильно удивлен, когда операция проходила день в день.
Поручения банку в банк-клиенте утром, во второй половине дня зачисление на счет испанского банка.
В Авангарде я себе сделал кредитную и дебетовую карту, использую в поездках - удобно.
Авангард в данный момент в РФ вообще один из лидеров по скорости зачислений, на карты физиков деньги залетают очень быстро. Но, к сожалению, очень непредсказуемый фрод-контроль и легализаторы не дремлют
Валютный межбанк в Авангарде тоже хорошо работает, все платежи проходят контроль за 2-3 часа.
-
2
-
-
Не знаю в тему или нет, но если здесь нужны не очень большие суммы, в размере 5 - 6000 евро, можно вполне себе, просто снимать их со своей российской банковской карты в банкомате, заплатив своему банку 1%. По крайней мере меня это устраивает со Сбербанком. Потом правда приходится идти и класть их на счет в местный банк, но ...это не такая уж проблема.
Все это возможно и работает только при небольших обьемах. Тогда, да - можно и нахаляву снимать - например связка карта 2Т Банк - банкомат Bankia дает 3К EUR в месяц нахаляву без комиссий (годовое обслуживание евровой карты 15 EUR в расчет не берем). Но белых вы себе сделаете максимум 2-3 карты (на членов семьи). Можно конечно, и 10 сделать, предварительно подготовив деды или впн. Но тогда вы будете упираться в несколько факторов, которые здесь писать не буду, т.к. это не паблик информация.
Извините)) не точная инфа((( из Авангарда и Альфа банка можно перевести себе деньги на иностранный счет. Комиссия -1-1,3%
Позже постараюсь уточнить суммы, возможные для перевода
а про КИВИ можно подробнее, плиз?
Вы прикалыветесь?
В Авангарде 0,2% комиссия, минимум 15 EUR. Суммы любые, только не рекомендую лить больше 600К RUR одним траншем, лучше дробите.-
3
-
-
Т.е. счет не блочат? В любом случае сначала беседа с холдером?
-
1
-
-
По 3-му вопросу: сделок, подлежащих обязательному мониторингу, в ЕС и в США нет; каждый банк разрабатывает свои собственные правила внутреннего контроля. Сама по себе сумма перевода или сама по себе переброска средств со счета на счет не считаются подозрительным; но вот если эти средства быстро уходят со счета, не "отлежавшись" не менее примерно 2 недель, тогда это становится подозрительным. (отвечаю за зарубежную ностро-корреспондентскую сетку в одном российском банке, и вижу запросы AML/KYC, которые наши корреспонденты нам присылают по нашим клиентам - все выводы из практики);
А может вы в курсе, какие меры предпринимаются банком в случае таких подозрительных операций?
-
Мне в моем банке никогда ни кто не блокировал и при блокировке от налоговой дают время на вывод денег если они мне нужны.
Не путайте юриков и физиков, у юриков финмониторинг может запросить договор на основание которого идет платеж и то банки начитают это делать от 3 лямов.
На физиков им пофигу, у нас по закону нет основания спросить у человека откуда он деньги взял, я вот себе белую зп поставил 100 тр и то думаю с нового года до 50-ти снизить.
То что вам не блокировали счет в вашем банке совершенно не значит, что такого не бывает в других банках ))) Я просто считаю нужным предупредить остальных, а то сейчас все весело поломятся 600К+ платежи отправлять, особенно через ИБ. А потом будут удивляться, как же так, мне счет заблокировали (((
-
2
-
-
Как они могут попросить показать источник денег то??? у нас налоговая не имеет права у физлиц спрашивать откуда у вас деньги то, а банку все равно сколько переводить, это западный банк в Испании может задать вопрос.
Да ладно
)) . Вы так уверены в своих словах? Если вам в вашем банке фин.мониторинг никогда не блочил счета при платежах свыше 600К, то это не значит, что каждый такой платеж в любом банке пролетит без проблем. -
3
-
-
Вопрос решен. Если кому интересно, в La Caixa входящие платежи свыше 10K автоматически попадают на финмониторинг. В данном случае у отделения была запрошена "procedencia de dinero". Вопрос удалось решить на уровне директора отделения без предоставления документов.
-
10
-
-
Всем привет.
La Caixa тормознула зачисление платежа SWIFT из РФ. Перевод физик-физик, деньги белые, сумма около 13К. Назначение платежа было TRANSFER TO CLOSE RELATIVE. Статус у платежа в ИБ висит PENDIENTE TRAMITACIÓN OFICINA. Перед этим несколько таких же платежей зачислялись день-в-день. Висит пока один день. Холдеру никто из банка не звонил.
У кого какие мысли?
-
Я буквально на этой неделе занималась изучением этого вопроса. Что мне удалось выяснить:
1. "перечисление собственных средств" или "частный перевод" как назначение платежа должно всех устроить.
А подскажете, как по испански правильно пишутся эти назначения платежа?
-
Всем привет.
Имею несколько вопросов по внутренним переводам (испанский межбанк). Начальные условия - деньги белые, переводы планируются физик-физик, банки отправителей и получателей разные, преимущественно La Caixa.
Вопросы:
1. Какое назначение платежа лучше писать при переводах физик-физик? Прокатит ли "перечисление собственных средств", как в РФ?
2. Нужны ли какие-либо обоснования платежа как со стороны отправителя так и со стороны получателя? Если да, то какие?
3. Суммы до какой величины не подпадают под аналог русского финмониторинга?
4. Часто ли блочат счета физиков при беспорядочных заливах с одного акка на разные реки? Насколько сложен вывод в случае блокировки?
Буду благодарен за любую достоверную информацию по вопросам.
-
3
-
В Авангарде 0,2% комиссия, минимум 15 EUR. Суммы любые, только не рекомендую лить больше 600К RUR одним траншем, лучше дробите.
)) . Вы так уверены в своих словах? Если вам в вашем банке фин.мониторинг никогда не блочил счета при платежах свыше 600К, то это не значит, что каждый такой платеж в любом банке пролетит без проблем.
Перевод денежных средств из РФ на свой счет в Испании
в Деньги, Банки, Экономика и финансы
Опубликовано:
Да, все именно так и есть. Я с самого начала все так и написал, т.к. давно в этой теме. А Algarve почему-то решила, что речь идет совсем о другом.
Вообщем, всем мир )))