А с камнями что?
А с камнями что?
Да вроде как ничего… Описаны комиссии за снятие со счета карточкой, в банке, лимиты по оплате карточкой, по снятию наличности… стоимость ежегодная за обслуживание счета, за овердрафт… просто непонятно, что вы имеете ввиду под “подводными камнями”
4 лайка
По 3-му вопросу: сделок, подлежащих обязательному мониторингу, в ЕС и в США нет; каждый банк разрабатывает свои собственные правила внутреннего контроля. Сама по себе сумма перевода или сама по себе переброска средств со счета на счет не считаются подозрительным; но вот если эти средства быстро уходят со счета, не “отлежавшись” не менее примерно 2 недель, тогда это становится подозрительным. (отвечаю за зарубежную ностро-корреспондентскую сетку в одном российском банке, и вижу запросы AML/KYC, которые наши корреспонденты нам присылают по нашим клиентам - все выводы из практики);
А может вы в курсе, какие меры предпринимаются банком в случае таких подозрительных операций?
А может вы в курсе, какие меры предпринимаются банком в случае таких подозрительных операций?
банк связывается с клиентом и просит у него пояснения по операции, чтобы понять экономический смысл операции и что он никак не связан с легализацией. если пояснения развеяли сомнения банка - то на этом история заканчивается. Если не развеяли - то стучат регулятору. Если ситуация повторяется периодически - то просят закрыть счет, то есть ставят такой заградительный тариф на обслуживание, что клиент сам закрывает счет. С американскими банками все немного сложнее, хорошо, что они в Испании никого не интересуют.
3 лайка
Т.е. счет не блочат? В любом случае сначала беседа с холдером?
1 лайк
Т.е. счет не блочат? В любом случае сначала беседа с холдером?
В Испании счет блокируют до выяснения происхождения денег и предоставления необходимых документов.
4 лайка
В том то и дело…их там нет((( а так за 14000 заплатил 0.5%
А в остальном,какие то “подводные камни” есть?
А вот и “подводный камень”)))) менеджер банка сказал,что за межбанковский перевод снимут 0.5%(то есть с 14100-70.5евро) сегодня прислали выписку,сняли в день перевода 35.25 евро,на следующий 30.25 и еще 30.25 непонятно за что(итого 0.67%) это что? НДС? Задать вопрос банку проблематично,я в России и с испанским пока не очень(((
1 лайк
, только задавать им вопрос, по-другому никак…
3 лайка
Задал,пока молчат , 35.25 сняли комиссию за перевод, по 30.25 сняли непонятно за что с каждого отдельно(счет совместный с женой)
30.25, может это сняли за то , что Вы не резиденты?
3 лайка
30.25, может это сняли за то , что Вы не резиденты?
Жду ответ… ни в первом раскладе,ни во втором 0.5% не получается
30.25, может это сняли за то , что Вы не резиденты?
Очень похоже за сертификат или за обслуживание карточек (если сняли два раза).
4 лайка
Задал,пока молчат , 35.25 сняли комиссию за перевод, по 30.25 сняли непонятно за что с каждого отдельно(счет совместный с женой)
Разобрался сам(без ответа ) при следующем платеже,как и при предыдущем комиссия оказалась 0.25%(а не 0.5%)как говорил банк,а по 30.25 с каждого сняли за карточки)
4 лайка