Перейти к публикации
  • Чат

    Load More
    You don't have permission to chat.

Банк запросил подтверждение доходов.


Рекомендованные сообщения

скинула в банк договор о продажи квартиры, они запросили у меня еще 2 ндфл за этот год, так что вот так теперь.

Действительно теперь всё так? Имя на руках документ о прохождении средств - его может быть недостаточно?

То есть, человек продал квартиру и не может без проблем купить на эти деньги другую квартиру в Испании?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

  • Ответы 483
  • Создано
  • Последний ответ

Лучшие авторы в этой теме

Это лучше уточнять непосредственно в банке. Могут докопаться с подтверждением места работы. Могут докоапаться , что нужна некая бумага, с переводом на испанский (да еще и нотариально завереная) подтверждающая факт продажи квартиры по ********* сумме, которая либо конвертирована по курсу либо на сегодняшний день равна столько-то евро.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

подтверждающая факт продажи квартиры по ********* сумме

Здесь еще такая проблема: скажем, я продал пару лет назад авто за 40 тысяч долларов. Но сейчас по курсу это уже будет 20 тысяч.

Я сильно сомневаюсь, что возможно как-то доказать банку, что тогда это было именно 40 тысяч. Получается, что я законно получил 40 тысяч, но могу показать только законность 20-и. :(

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Мне кажется что в Европе доверяют банковским документам...если Вы продали и положили на счет \депозит\и эти деньги два года лежали в банке и Вы перевели оплату через банковский перевод...это более устроит, чем какие то сделки кэшем два года тому назад... т е банковские проводки надо показывать- продал-положил-перевел.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Сделки кэшем их вообще не интересуют, хоть боинг 747 продай, наличные в руках принимать отказываются, наличные в банке - а докажи откуда они у тебя. Машину продал? А все продают по полной стоимости? Квартиру? Та же история. Да и еще их не волнует, что банк РФ не задал вопрос откуда у тебя 25000 евро ( с продажи машины, которая была в пользовании 3 года и один день) а им это очень надо и из налоговой тоже.

Вопрос не по теме. А для чего такое магическое превращение 40000 в 20000?

Откровенно, достали. Какие им проводки? На каком языке? С какого перепугу? Они дебилы? Деньги лежат несколько лет, снимаются по необходимости, депозит опять таки и тут опа, блокеадо. Идиотизм. Примерно так: я хочу положить кэш, 3000 евро, а откуда вы их взяли? - а вот в прошлом месяце со своего счета и снял, только 4000, а потратил 1000 больше не надо, хочу вернуть. Фиг, неси 2ндфл и еще какие то бумаги. А отчет сколько раз и насколько качественно в wc был им не предоставить с образцами?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

AVP

Аёмис вероятно прав! У меня ситуация один в один с вашей! Только с Сити и в РФ......  

 

Здесь еще такая проблема: скажем, я продал пару лет назад авто за 40 тысяч долларов. Но сейчас по курсу это уже будет 20 тысяч.

Я сильно сомневаюсь, что возможно как-то доказать банку, что тогда это было именно 40 тысяч. Получается, что я законно получил 40 тысяч, но могу показать только законность 20-и. :(

Продажа авто,как и квартир уже как выяснилось не прокатывает! У меня 2 года прокатывало,а теперь всё! :(

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Конечно прав, он это уже не говорит, а повторяет )))

А вообще прикольные ребята, у меня приличная история была и сделки серьезные. Решили расстаться. И деньги им не нужны. Ну и досвиданья, только как вот 50 евро оставшихся забрать ))))

А, да, доступ к счету фирмы закрыли, несмотря на то что совладелец. Видимо им невдомек, что могу заходить с "другого аккаунта". Вот это реально бесит, надо добраться до них и как то наказать, только вот как?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Конечно прав, он это уже не говорит, а повторяет )))

А вообще прикольные ребята, у меня приличная история была и сделки серьезные. Решили расстаться. И деньги им не нужны. Ну и досвиданья, только как вот 50 евро оставшихся забрать ))))

А, да, доступ к счету фирмы закрыли, несмотря на то что совладелец. Видимо им невдомек, что могу заходить с "другого аккаунта". Вот это реально бесит, надо добраться до них и как то наказать, только вот как?

А зачем вообще такая чехарда? )) Да хрен бы с ними! Я вот раньше "парился" ,мол ну как же так,столько лет! такой банк,так привык.....А потом плюнул :bad:  Не удобство же составляет только личное присутствие при открытии счета в другом банке,ну и предоставления данных для списания комм.услуг и т.д. .....

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Продажа авто,как и квартир уже как выяснилось не прокатывает! У меня 2 года прокатывало,а теперь всё! :(

Быть такого не может! Абсолютное большинство может подтвердить деньги именно договорами купли-продажи недвижимого/движимого имущества. Это наверняка в вашем отделении придираются.

Иначе каждому пришлось бы перед покупкой квартиры нести справки о доходах и декларации за десять лет, как минимум.

 

У меня создается впечатление, что мы с вами чего-то не знаем. Если не прокатывают рисованные справки уже, то у большинства из России должны были возникнуть серьезные сложности. А люди покупают достаточно дорогую недвижимость.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Быть такого не может! Абсолютное большинство может подтвердить деньги именно договорами купли-продажи недвижимого/движимого имущества. Это наверняка в вашем отделении придираются.

Иначе каждому пришлось бы перед покупкой квартиры нести справки о доходах и декларации за десять лет, как минимум.

 

У меня создается впечатление, что мы с вами чего-то не знаем. Если не прокатывают рисованные справки уже, то у большинства из России должны были возникнуть серьезные сложности. А люди покупают достаточно дорогую недвижимость.

Ну Вы как купите недвижимость в Испании,расскажите нам обязательно! Возможно совершите переворот в испанской банковской системе работы с россиянами  :hi:

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Ну Вы как купите недвижимость в Испании,расскажите нам обязательно! Возможно совершите переворот в испанской банковской системе работы с россиянами  :hi:

Ну так объясните мне дураку, как россияне, которые почти все не платят налогов и получают серые зарплаты, покупают в Испании недвижимость? Получается, почти никто не переводит деньги на испанские банки, а платят из-за рубежа?

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Да испанские банки еще пару лет назад, а то и меньше вообще не задавали вопросов- принес деньги? Спасибо!

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Ну так объясните мне дураку, как россияне, которые почти все не платят налогов и получают серые зарплаты, покупают в Испании недвижимость? Получается, почти никто не переводит деньги на испанские банки, а платят из-за рубежа?

Мы оформляли ипотеку в испанском банке. Для совершения сделки на счет в Испании переводили деньги со свежеоткрытого счета в России. В России, принеся кучу нала в долларах и евро (с тех пор в отделении банка сразу узнают! :D) написали заявление, что деньги накоплены всей семьей за несколько лет. В испанский банк предоставляли все положенные справки о зарплате и имеющейся недвижимости. При переводе 100К из российского банка в испанский  ни у тех, ни у других вопросов не возникло. С ипотекой вообще как-то надежней выходить на сделку - представитель банка присутствует, банк проводит оценку недвижимости, оформляет страхование дома/квартиры (правда, и  жизни тоже :), но нас, например, даже в клинику на осмотр не посылали - просто анкету заполнили). Насколько я поняла, деньги, переведенные откуда-либо, априори считаются чистыми. Думаю, что если бы я приволокла 100К наличными в испанский банк, даже задекларированных, с форумчанами бы сейчас вряд ли общалась! ;)

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Да покупайте переводами из других банков, почему так испанский счет нужен то? Дорогие, геморройные в обслуживании, зачем это надо? Полно других более лояльных стран.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Вот именно, пусть счет дают куда бабки за квартиру прислать и все, хоть из сбербанка напрямую =)

 

Неверно мнение, что деньги из другого банка считаются чистыми. Стоило мне перевести из другого уважаемого неиспанского, но  европейского (не Литва и не Латвия тоже) банка, как сразу начался гимор со справками. А всего-то 2к евро, просто закрыл счет в соседней стране....а нажил гимора.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

В испанский банк предоставляли все положенные справки о зарплате и имеющейся недвижимости.  ;)

Это самое главное. Не все могут это сделать. Хотя при чём тут недвижимость мне не понятно.

 

Думаю, что если бы я приволокла 100К наличными в испанский банк, даже задекларированных, с форумчанами бы сейчас вряд ли общалась!  ;)

Вы забыли о презумпции невиновности. Никто бы вам ничего не сделал. Не вам, а "им" надо доказывать, что деньги получены преступным путём. Но деньги в банке у вас конечно же не приняли бы.

Да покупайте переводами из других банков, почему так испанский счет нужен то?

Я к этому и склоняюсь, но слышал, что если покупать недвижимость от банка, то надо всё те же подтверждающие документы.

Видимо, это связано с тем, что банк обяжет открыть у них свой счёт и туда перевести деньги, которые потом будут списаны.

А банковская недвижка, зараза, зачастую самая сладкая, если выжидать. Обидно будет, если упустишь хороший вариант только по той причине, что деньги там, а не здесь :(

А так, конечно, открою счёт для коммунальный платежей и всё. К чёрту такие банки.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Есть сильное подозрение, что и для счета на коммунальные платежи потребуют все те же справки, их не сумма интересует отнюдь.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Есть сильное подозрение, что и для счета на коммунальные платежи потребуют все те же справки, их не сумма интересует отнюдь.

Ну так подтвердить пару тысяч сможет каждый. Это не 100 тысяч.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

У меня не получилось =) Им нужен тот же пакет подтверждающих документов, что и на 100 тысяч. При этом их не волнует наличие наличных, справок с места работы, справок о том, что на данный момент не работаешь (Как это? А на что вы живете???), их не волнует, что совладелец испанской фирмы - зарплаты же нет. их не волнует наличие денег на счету, который они заблокировали и тд и тп. =)

 

Я так и не понял как им и что еще подтвердить.  Благо жилье принадлежит фирме, за ЖКХ и счет спокоен. Ну нет доступа он-лайн правда под своим именем, зайдем с другого. Да и доступ к счету они не могут перекрыть при личном визите. 

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Вы забыли о презумпции невиновности. Никто бы вам ничего не сделал. Не вам, а "им" надо доказывать, что деньги получены преступным путём. 

А никто никого и не обвиняет. "Презумпция невиновности" - термин из уголовного, знаете ли, права (в первую очередь). А банк спокойно может выставлять практически любые требования для проверки своих клиентов.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Только подчас это не требования, а уже самодурство с параноидальными проявлениями.

Изменено пользователем AVP
Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Только подчас это не требования, а уже самодурство с параноидальными проявлениями.

Их право: кто платит, тот и девушку танцует... (с)

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Согласен, я тоже имею право требовать от каждого в мой дом входящего раздеваться догола. Зачем? А чтобы "камня за пазухой" не было. :) а тотвдруг ты мне не друг. Кто после такого скажеть что я не псих? ))) кто войдет?

Кстати об их праве... Кто платит, так вот они мне как раз особо то и не платят, депозиты поганые, за содержание счета берут, за транзакции берут, так что получается платят им, а они еще и выеживаются.

Ссылка на комментарий
Поделиться на других сайтах

Присоединяйтесь к обсуждению

Вы можете опубликовать сообщение сейчас, а зарегистрироваться позже. Если у вас есть аккаунт, войдите в него для написания от своего имени.

Гость
Ответить в тему...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 эмодзи.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.


×
×
  • Создать...

Важная информация

Пользовательское соглашение